Le secteur de la technologie a subi des coups pendant certaines parties de l'année dernière, mis en évidence par la baisse de 19% du cours des actions de Facebook (FB) en une seule journée, et c'est une perte de 120 milliards de dollars au cours d'une seule semaine. Quelques jours à peine auparavant, Netflix (NFLX) avait annoncé des résultats trimestriels plus faibles et de sombres perspectives pour les abonnés.
Ces histoires ont exacerbé les inquiétudes des investisseurs concernant un ralentissement continu du secteur technologique à l'échelle du secteur, en particulier après le rallye de 30% de 2017, qui a suscité des craintes persistantes d'une baisse imminente. Mais au lieu de se départir complètement des actions technologiques, les investisseurs peuvent limiter leur risque de baisse en cultivant une exposition bien diversifiée aux jeux technologiques, via des fonds communs de placement technologiques. Voici quatre des meilleurs interprètes:
Points clés à retenir
- Les valeurs technologiques ont connu leur juste part de difficultés en 2018, comme avec l'exemple du cours des actions de 19% de Facebook, qui a chuté de 19% en une seule journée. chassés par un repli sectoriel.Ceux qui s'intéressent au secteur de la technologie, mais préoccupés par la volatilité, peuvent lutter contre les risques grâce à la diversification offerte par les fonds communs de placement technologiques tels que Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Price Global Technology Fund (PRGTX) et Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Tous les chiffres sont à jour au 8 août 2019)
Portefeuille de services informatiques Fidelity Select (FBSOX)
- Émetteur: Fidelity Actifs sous gestion: 4, 02 milliards de dollars Ratio de dépenses: 0, 74% Performance sur un an: 37, 60%
FBSOX est l'un des plus importants et des plus anciens fonds communs de placement technologiques. Au cours de la durée de vie du fonds (date de création, février 1998), il a généré des rendements annualisés moyens supérieurs à 12%. L'objectif du fonds est l'appréciation du capital et il investit au moins 80% de ses actifs dans des sociétés fournissant des services informatiques. L'OPC est relativement concentré, bien qu'il y ait 50 actions dans le portefeuille du fonds, les 10 principaux titres représentent 64% de l'actif. Environ 95% des actions sont nationales, le reste sur les marchés émergents internationaux.
Le taux de rotation est faible à seulement 27%. FBSOX nécessite un investissement minimum de 2500 $ et un investissement récurrent minimum de 25 $. Le fonds a produit des rendements annualisés sur un, trois et cinq ans à 31, 74%, 17, 46% et 19, 07%, respectivement.
Fonds de sélection technologique Red Oak (ROGSX)
- Émetteur: Oak Associates Funds Actifs sous gestion: 648, 81 millions de dollars Ratio de dépenses: 0, 94% Performance sur un an: 25, 21%
ROGSX est un fonds de croissance à long terme qui fonde les choix de titres sur les fondamentaux sans tenir compte de la capitalisation boursière. Le portefeuille du fonds ne compte que 34 titres, les 10 principales actions ne représentant que 46% de ses actifs. Vous verrez des noms familiers comme Alphabet (GOOG) et Intel (INTC), ainsi que des actions un peu moins connues comme VMware, Inc. (VMW) qui alimentent les solides rendements du fonds.
Depuis sa création en 1998, le fonds a généré des rendements de près de 5%, avec des rendements annualisés sur un, trois et cinq ans à 26, 84%, 27, 92% et 20, 30%, respectivement.
Fonds mondial de technologie T. Rowe Price (PRGTX)
- Émetteur: T. Rowe Price Actifs sous gestion: 4, 95 milliards de dollars Ratio de dépenses: 0, 91% Performance sur un an: 27, 21%
Il s'agit d'un fonds de croissance agressif pour les investisseurs à la recherche d'une croissance du capital à long terme. Le chiffre d'affaires est rapide à 101%, comme on peut s'y attendre d'un fonds géré de manière agressive. Depuis sa création en 2000, le fonds a constamment surperformé l'indice MCSI All Country World Index IT et la moyenne Lipper des fonds technologiques mondiaux.
Les rendements annuels moyens sur un, trois et cinq ans sont respectivement de 6, 98%, 22, 16% et 21, 84%. Il y a un investissement minimum de 2000 $ requis (1000 $ pour un IRA) et des frais de 100 $ pour ajouter à un compte.
Tous les fonds communs de placement d'actions comportent un certain degré de risque, par conséquent, les investisseurs plus prudents peuvent envisager des fonds à revenu fixe.
Fonds technologique mondial Columbia Seligman (SHGTX)
- Émetteur: Columbia Threadneedle Investments Actifs sous gestion: 1, 17 milliard $ Ratio de dépenses: 1, 32% Rendement sur un an: 34, 73%
SHGTX est un autre fonds de croissance dynamique et par rapport au MCSI World Index IT Index Net, son portefeuille est fortement concentré sur les semi-conducteurs (48, 5% contre 15%) et court sur l'informatique (6% contre 17%). Cependant, SHGTX a constamment surperformé l'indice de 5 à 10% au cours des trois dernières années.
Les rendements annualisés sur un, trois et cinq ans sont respectivement de 11, 71%, 23, 31% et 20, 20%. Le fonds nécessite un investissement minimum de 2 000 $.
