Putnam Investments est l'une des plus anciennes sociétés de fonds communs de placement. Elle a commencé à offrir des fonds aux investisseurs en 1937 et gère 177 milliards de dollars d'actifs et propose plus de 100 fonds communs de placement différents à ses investisseurs en septembre 2018.
Un certain nombre de ses fonds sont de bons candidats pour l'épargne-retraite, procurant aux investisseurs un revenu, une stabilité, une croissance et une diversification. L'équilibre entre les fonds dépend des besoins de chaque investisseur. Une règle générale pour les investisseurs qui approchent de la retraite est d'adopter une approche plus conservatrice du revenu, tandis que les investisseurs qui épargnent pour la retraite devraient se concentrer davantage sur la croissance. Les investisseurs IRA ou Roth IRA bénéficient du traitement fiscalement avantageux supplémentaire des revenus du portefeuille comme avantage supplémentaire.
Les fonds suivants peuvent être utilisés dans ou hors d'un régime de retraite.
Fonds de revenu d'actions (PEYAX)
Un fonds idéal pour un portefeuille de diversification de la retraite est le Fonds de revenu d'actions. Le fonds investit dans de grandes sociétés américaines qui versent des dividendes et sont sous-évaluées. Il recherche des sociétés qui ont le potentiel d'appréciation à long terme de la valeur des actions et la capacité d'augmenter régulièrement les dividendes. Les dividendes sont essentiels car environ 40% du rendement total à long terme du S&P 500 est attribuable aux dividendes.
Ce fonds très bien noté a réalisé un rendement annualisé de 11, 35% au cours des cinq dernières années (avant les frais d'acquisition) au 30 septembre 2018. Il a un rendement de 1, 29% au 5 novembre 2018. Il est digne de considération pour les fonds des investisseurs et convient parfaitement à un Roth IRA ou à un IRA traditionnel.
Fonds équilibré George Putnam (PGEOX)
Le Fonds équilibré offre aux investisseurs une combinaison d'actions et d'obligations depuis 1937. Il a une longue histoire de rendements réguliers et établit la base d'une grande partie de la philosophie d'investissement de Putnam. Investir dans des obligations peut être une mauvaise idée lorsque les taux d'intérêt augmentent - la valeur des obligations baisse à mesure que les taux d'intérêt augmentent. La majorité des obligations du portefeuille du fonds sont des billets à court terme. Lorsque ces billets arrivent à échéance, l'argent peut être réinvesti dans de nouvelles obligations au taux plus élevé sans perte de capital. Ce positionnement montre une bonne gestion.
Des avoirs du fonds, 60% sont constitués d'actions de grandes sociétés nationales. Le fonds est très diversifié dans de nombreux secteurs et dans de nombreuses sociétés. Son rendement annualisé sur cinq ans est de 8, 69% (avant les frais d'acquisition) au 30 septembre 2018. Son rendement actuel est de 1, 32% au 5 novembre 2018.
Fonds de revenu de retraite Style de vie 1 (PRMAX)
Le Fonds de revenu de retraite Style de vie 1 est destiné à ceux qui approchent ou sont déjà à la retraite et qui souhaitent retirer des distributions de leur épargne tout en préservant leur capital. Le fonds utilise une approche prudente et privilégie les actifs présentant une volatilité historiquement plus faible, tels que les titres à revenu fixe et le rendement absolu, par rapport aux actions.
Le fonds détient près de 75% de ses avoirs en placements à revenu fixe et a généré un rendement annualisé sur cinq ans de 3, 12% (avant les frais d'acquisition) au 30 septembre 2018. Il offre aux investisseurs un rendement de 1, 75%, comme du 5 novembre 2018.