Qu'est-ce qu'une autorisation de négociation?
L'autorisation de négociation fait référence au niveau de pouvoir confié à un courtier ou agent par un client. L'autorisation de négociation dicte les actions qu'un agent peut effectuer, telles que l'achat ou la vente. Cela peut être similaire au concept de procuration et sera souvent discuté lorsqu'un investisseur s'engage avec un nouveau conseiller financier ou courtier. En termes simples, l'autorisation de négociation fait référence à la personne autorisée à effectuer des transactions au nom de l'investisseur et aux autorisations dont elle dispose.
Fonctionnement d'une autorisation de négociation
Les niveaux d'autorisation de négociation permettent à un investisseur de donner certains types d'accès à un tiers aux fins de négociation sur un compte désigné. L'autorisation de négociation devient généralement une considération lorsqu'une personne choisit de s'engager avec un professionnel de la finance pour des services de conseil financier. Une personne peut souhaiter accorder à ce professionnel l'accès à des comptes d'investissement déjà établis ou elle peut choisir d'ouvrir un nouveau compte avec l'intention de désigner l'accès.
Généralement, il existe généralement deux types de niveaux d'autorisation de négociation, l'autorisation de négociation complète et l'autorisation de négociation limitée. Pour établir ces niveaux d'autorisation de négociation, le titulaire principal du compte doit consentir à l'autorisation par le biais d'un accord formellement documenté.
Niveaux d'autorisation de négociation
Une personne peut généralement accorder à un tiers une autorisation de négociation limitée ou une autorisation de négociation complète.
Autorisation de négociation limitée: ce type d'autorisation permet à un courtier, à un conseiller financier ou à un autre agent désigné d'effectuer des opérations avec des fonds détenus dans un compte de placement. Une autorisation de négociation limitée donne à un agent tiers la possibilité de saisir des opportunités de négociation rentables au nom du titulaire principal du compte.
Autorisation de négociation complète: l' autorisation de négociation complète est l'autorisation la plus large dont dispose un agent. Elle peut parfois aussi être appelée procuration. Avec une autorisation de négociation complète, l'agent peut effectuer toutes les activités de compte disponibles pour le titulaire principal du compte. Avec une autorisation de négociation complète, un agent peut également accéder et retirer des fonds.
Processus et procédures d'autorisation
La documentation d'autorisation de négociation est une pratique courante avec la plupart des sociétés de courtage. Les sociétés de courtage de l'industrie, d'Edward Jones à Morgan Stanley, offriront toutes à leurs clients la possibilité de désigner une autorisation de négociation à un agent. Dans certains cas, l'autorisation de négociation peut être donnée à un courtier de l'entreprise alors que dans d'autres cas, l'agent sera un tiers non affilié. De plus, dans certains cas, l'autorisation de négocier peut être donnée à un membre de la famille.
Les processus et les procédures d'autorisation pour désigner l'autorisation de négociation varieront également d'une maison de courtage à l'autre. Généralement, la plupart des sociétés de courtage auront un formulaire d'autorisation de négociation trouvé avec d'autres formulaires et documents importants disponibles via leur portail client. Les investisseurs peuvent autoriser un agent en remplissant la documentation requise et en suivant le processus de soumission de l'entreprise. En règle générale, les entreprises d'investissement contacteront le client pour confirmer que l'autorisation de négociation a été établie, ce qui permet à l'agent de commencer à agir au nom du client.
