Fonds de croissance prudente Vanguard LifeStrategy (VSCGX)
Le Fonds de croissance prudente Vanguard LifeStrategy est un fonds de fonds qui investit dans d'autres fonds communs de placement Vanguard pour obtenir une allocation fixe convenant aux investisseurs prudents. Le portefeuille est composé d'environ 40% d'actions et 60% d'obligations dans le but d'atteindre un revenu courant et une appréciation modérée du capital. Les portefeuilles d'actions et d'obligations sont exposés à l'étranger. Le portefeuille d'obligations du fonds est largement diversifié parmi les obligations d'État et d'agences américaines à court, moyen et long terme, les obligations de sociétés de première qualité et les titres adossés à des créances hypothécaires (MBS). Intéressant pour les retraités qui cherchent à retirer au moins 4% de leur portefeuille, le Fonds de croissance conservateur Vanguard LifeStrategy a rapporté près de 5% par an au cours des 10 dernières années. Ces rendements vont beaucoup plus loin en raison du ratio de frais extrêmement bas du fonds de 0, 15%.
Fonds de revenu Vanguard Wellesley (VWINX)
Peu de fonds conservateurs ont atteint le solide niveau de performance du Vanguard Wellesley Income Fund. Au cours des 15 dernières années, il a produit des rendements supérieurs à la moyenne de sa catégorie; et au cours des 10 dernières années, il a surpassé 95% de ses pairs. Son objectif principal est de générer une croissance des revenus à long terme en plus d'un niveau durable de revenus courants. Il cherche également à capter certains gains boursiers tout en limitant le risque de baisse. Le fonds utilise une approche équilibrée, investissant environ 40% dans des actions à grande capitalisation avec des antécédents de paiement de dividendes supérieurs à la moyenne ou avec des attentes d'augmentation des dividendes. Soixante pour cent est investi dans une combinaison diversifiée d'obligations, y compris des obligations du gouvernement américain, des obligations de sociétés de première qualité et d'autres titres à revenu fixe. L'approche conservatrice du fonds a très bien servi les investisseurs lors du krach boursier de 2008, ne baissant que de 9, 84%, ce qui représente une fraction de la baisse enregistrée par le fonds d'actions moyen. Au 7 septembre 2018, il a enregistré un rendement moyen de 6, 65% sur cinq ans.
Fonds de retraite cible Vanguard 2015 (VTXVX)
Les fonds à date cible sont les fonds ultimes pour la retraite, avec des portefeuilles conçus autour d'un calendrier de retraite hypothétique. L'objectif d'un fonds à date cible est de maximiser les rendements attendus par rapport au profil de risque supposé par le portefeuille afin de produire un équilibre entre le revenu et la croissance du revenu pour les retraités. Le Vanguard Target Retirement 2015 Fund atteint cet objectif en investissant dans cinq fonds indiciels Vanguard, dont le Total Stock Market Index Fund, le Total Bond Market II Index Fund et le Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund. Le fonds a accru son exposition aux titres internationaux par le biais du Total International Stock Index Fund et du Total International Bond Index Fund. L'allocation globale du portefeuille est de 70% en titres à revenu fixe nationaux et étrangers et de 30% en actions nationales et étrangères. Au 7 septembre 2018, il a enregistré un rendement moyen de 6, 57% sur cinq ans.
Fonds de versement géré Vanguard (VPGDX)
Les fonds de versement gérés sont conçus pour générer des versements mensuels réguliers qui suivent le rythme de l'inflation. Pour ce faire, ils doivent parvenir à un équilibre entre la préservation du capital, le revenu actuel et la croissance du revenu. Le Vanguard Managed Payout Fund vise un rendement de distribution annuel de 4% en investissant dans une combinaison diversifiée d'autres fonds Vanguard, dont le très apprécié Vanguard Total Stock Market Index Fund. Il investit également dans des fonds externes pour atteindre le niveau de risque-rendement recherché. Le versement mensuel est établi en janvier de chaque année et devrait rester constant chaque mois. L'investissement minimum est de 25 000 $ et le ratio des dépenses est de 0, 01% presque inexistant. Au 7 septembre 2018, le fonds avait enregistré un rendement moyen de 6, 96% sur cinq ans.
Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard (VTMFX)
Le Fonds équilibré à gestion fiscale Vanguard cherche à fournir un rendement après impôt élevé basé sur le revenu exonéré d'impôt des titres municipaux et les gains en capital à long terme des actions ordinaires. Son portefeuille est réparti presque également entre les deux. Les trois quarts de ses avoirs municipaux ont l'une des trois meilleures cotes de crédit et le portefeuille a une échéance pondérée en dollars entre six et 12 ans. Les avoirs récents dans son portefeuille d'actions comprennent Apple, Microsoft et Amazon. Au 7 septembre 2018, les investisseurs bénéficiaient d'un rendement moyen de 8, 74% sur cinq ans. Son ratio de dépenses de 0, 11% est parmi les plus bas de sa catégorie.
