La plateforme de trading en ligne Merrill Edge de Bank of America Merrill Lynch connaît une concurrence accrue maintenant que Wells Fargo & Company (WFC) fait son entrée sur le marché. Plus tôt cette semaine, la banque assiégée de San Francisco a annoncé le lancement national d'Intuitive Investor, une plate-forme d'investissement en ligne qui allie technologie et conseils humains pour donner aux clients un accès à l'investissement à faible coût. Avec la nouvelle plateforme robo-advisor, les clients peuvent faire cavalier seul ou demander conseil à Wells Fargo Advisors.
"Des progrès technologiques importants, l'évolution des préférences des consommateurs et l'évolution de la démographie nous ont incités à offrir cette nouvelle expérience d'investissement convaincante à nos clients", a déclaré Jon Weiss, responsable de la gestion de fortune et d'investissement chez Wells Fargo, dans un communiqué de presse annonçant le nouveau service. "Alors que Wells Fargo continue d'innover pour offrir des expériences que nos clients peuvent utiliser quand et où ils le souhaitent, l'offre d'Intuitive Investor répond à leurs besoins tout en préservant les avantages liés à l'accès à l'une des plus grandes sociétés d'investissement."
Les clients doivent investir un minimum de 10 000 $ pour accéder au service, qui facture des frais de conseil annuels de 0, 50%. Les clients existants de Wells Fargo paient des frais de conseil annuels réduits de 0, 40% lorsqu'ils lient leurs comptes de courtage d'Intuitive Investor au programme de relations de vérification Wells Fargo. Les clients de la plateforme d'investissement auront également accès à des fonds négociés en bourse (ETF) à faible coût conçus par le Wells Fargo Investment Institute. Il n'est pas clair si Wells Fargo vendra d'autres ETF.
Le mouvement Wells Fargo intervient alors que les maisons d'investissement traditionnelles et les sociétés financières se lancent sur le marché de l'investissement autogéré de manière considérable. Bien que Wells soit sur le point d'entrer, cela pourrait faire pression sur Merrill Lynch, qui a eu du succès jusqu'à présent avec son robot-conseiller Merrill Edge et sa nouvelle plateforme de conseil en ligne Merrill Edge Guided Investing, qui a fait ses débuts en février dernier. Merrill Edge Guided Investing combine le trading en ligne avec les conseils de conseillers financiers. Merrill Edge existe depuis une décennie et compte aujourd'hui 166 milliards de dollars d'actifs et plus de 2, 3 millions de comptes.
Alors que les courtiers en ligne et les courtiers à escompte le font depuis un certain temps, la décision de Wells Fargo marque l'entrée d'un autre acteur traditionnel qui pourrait ronger Merrill Lynch. Alors que les milléniaux ne sont pas fidèles à la marque et ne sont pas sceptiques vis-à-vis des nouvelles entreprises et des fintechs, leurs homologues plus âgés le sont, et le groupe démographique plus âgé pourrait se tourner vers une société financière bien connue plutôt qu'une fintech lors des transactions en ligne. En janvier, Raymond James Financial, la firme d'investissement indépendante, a lancé sa plateforme en ligne baptisée Connected Advisor.
