Table des matières
- Les plus anciens fonds communs de placement actifs
- Pourquoi la date de création est importante
- Devriez-vous éviter de nouveaux fonds?
- The Bottom Line
Les fonds communs de placement, une partie cruciale de la stratégie de retraite et d'investissement de tant de personnes et d'institutions aujourd'hui, ont été introduits pour la première fois aux États-Unis en 1924, par MFS Investment Management. Bien qu'il n'ait pas été rendu public avant 1928, le tout premier fonds, le MFS Massachusetts Investors Fund , a permis aux investisseurs sélectionnés de mettre en commun leur argent et de voir potentiellement de meilleurs rendements en tirant parti des économies d'échelle et d'une gestion de portefeuille professionnelle.
L'idée derrière la création de ce type d'investissement groupé était de permettre à un groupe de petits investisseurs d'accéder à une gamme d'actions et à un groupe de gestionnaires de fonds qui auraient autrement été hors de leur fourchette de prix.
Points clés à retenir
- Les fonds communs de placement sont une pierre angulaire du monde des investisseurs, avec des milliers de milliards de dollars gérés par des fonds communs de placement dans le monde entier.Le tout premier fonds commun de placement, le MFS Massachusetts Investors Fund, a été lancé en 1924 et a commencé à accepter de l'argent d'investisseurs extérieurs en 1928. sont toujours là, ce qui en fait les plus anciens fonds communs de placement encore en existence.Un investisseur de fonds peut voir cette longévité comme un signe de succès et de légitimité continus.La date de création d'un fonds doit toujours être un élément clé de données à prendre en compte avant d'acheter un fonds, même si de nombreux nouveaux fonds connaissent également le succès.
Les plus anciens fonds communs de placement par date de création (toujours actifs)
| Rang | Nom | Date de création |
| 1 | Fonds MFS Massachusetts Investors (MITTX) | 1924 |
| 2 | Fonds d'investisseurs Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Fonds Pionnier (PIODX) | 1928 |
| 4 | Fonds d'actions Century (CENSX) | 1928 |
| 5 | Fonds Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| sept | Fonds mutuel CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fonds Fidelity (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Fonds d'équilibre Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Pourquoi la date de création est importante
Lorsque vous regardez le rendement d'un OPC, vous avez plusieurs choix. Vous pouvez regarder la performance d'un an, la performance de trois ans, la performance de cinq ans ou la performance de 10 ans. Vous trouverez également un chiffre qui donne la performance du fonds depuis sa création.
Mais le chiffre de la performance depuis sa création peut être trompeur. Vous pourriez penser que vous avez trouvé un fonds avec de grands rendements. Mais si vous ne savez pas depuis combien de temps le fonds est en activité, vous pourriez en envisager un qui pourrait avoir seulement un an ou deux. La performance à court terme est plus facile à réaliser qu'à long terme. Pour les fonds énumérés ci-dessus, la date de création est si éloignée que vous avez une bonne idée de son bon fonctionnement depuis des décennies. Une solide performance pour cette période suggère une gestion équilibrée et des choix judicieux.
Devriez-vous éviter les nouveaux fonds communs de placement?
Bien que les fonds plus anciens de notre liste soient impressionnants pour leur longévité, cela ne signifie pas nécessairement que les fonds plus récents sont des investissements plus risqués.
La recherche de fonds communs de placement en fonction de la date de création n'est qu'une façon de trier les milliers de fonds communs de placement disponibles. Des options de tri supplémentaires incluent le risque, la classe d'actifs ou le style d'investissement. Morningstar, Zacks Investment Research et Yahoo! sont de bonnes ressources pour la recherche de fonds communs de placement. La finance. Recherchez l'outil de sélection dans la section des fonds communs de placement et sélectionnez les caractéristiques que vous souhaitez. Vous devrez peut-être un abonnement pour accéder à des outils de dépistage plus avancés.
The Bottom Line
Un investisseur avisé utilise plusieurs critères pour choisir ses investissements. Cela dit, un fonds commun de placement avec longévité a apparemment satisfait de nombreux investisseurs. Mais un fonds commun de placement plus ancien peut également être bloqué à sa manière. Jetez un œil à la gestion actuelle et à la philosophie d'investissement du fonds. Le temps passe et un fonds ayant une longue expérience doit s'adapter aux conditions actuelles, aux nouvelles technologies et aux derniers véhicules d'investissement.
Gardez à l'esprit votre propre horizon d'investissement. Il est peu probable que vous déteniez un fonds commun de placement pendant des décennies, et le rendement sur une longue période peut atténuer les pertes qui se sont produites pendant certaines courtes périodes. Si votre horizon est court, ne vous attendez pas à ce qu'un fonds plus ancien égale sa performance depuis sa création. Les fluctuations à court terme sont une réalité de la vie boursière.
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