En novembre 2017, une startup de crypto-monnaie liée à l'entier fiduciaire appelée Confido a disparu du jour au lendemain après avoir collecté 175000 $ grâce à son offre de pièces initiale (ICO). Suite à l'annonce de l'escroquerie à la sortie de Confido, la capitalisation boursière de la crypto-monnaie est passée d'environ 6 millions de dollars à 70 000 dollars en une semaine.
LoopX est une autre startup de crypto dont l'ICO a promis "des bénéfices garantis chaque semaine grâce au logiciel de trading le plus avancé à ce jour."
Bienvenue dans les escroqueries à la sortie - la nouvelle forme de contrefaçon qui se cache maintenant dans le monde anonyme et décentralisé des cryptomonnaies. (Pour en savoir plus, consultez 9 millions de dollars perdus chaque jour dans les escroqueries de crypto-monnaie.)
Qu'est-ce qu'une arnaque de sortie?
Une arnaque à la sortie est une pratique frauduleuse de la part de promoteurs de crypto-monnaie contraires à l'éthique qui disparaissent avec l'argent des investisseurs pendant ou après une ICO.
Le modus operandi est simple - les promoteurs lancent une nouvelle plateforme de crypto-monnaie basée sur un concept prometteur; l'OIC lève ensuite des fonds auprès de divers investisseurs; l'entreprise peut ou non fonctionner pendant un certain temps; puis les promoteurs qui avaient collecté l'argent de l'ICO disparaissent, laissant les investisseurs dans l'embarras.
En raison des opérations décentralisées, anonymes et sans réglementation de l'écosystème de la monnaie virtuelle, il est difficile de retrouver les escrocs qui dupent les investisseurs. (Pour plus d'informations, voir Steve Wozniak: Bitcoin Scammer a volé ma crypto-monnaie.)
Drapeaux rouges
Bien qu'il soit difficile d'identifier clairement une ICO douteuse, les investisseurs peuvent garder à l'esprit les points suivants avant de prendre une décision d'investissement.
1. Crédibilité de l'équipe: le plus grand défi avec le monde virtuel est la responsabilité et l'appropriation. Avant d'investir votre argent durement gagné dans des ICO qui peuvent sembler très prometteurs, un investisseur doit vérifier les informations d'identification de l'équipe de cryptographie. Gardez à l'esprit que vous pouvez acheter des likes, des tweets et des followers sur les différentes plateformes de médias sociaux pour construire une fausse crédibilité en ligne. Par conséquent, vous devriez faire une vérification de base sur les promoteurs ICO et sur les bailleurs de fonds des projets de crypto-monnaie, et le type de connexions / followers qu'ils ont.
Blockonomi le mentionne à propos des pages LinkedIn des équipes de Confido: «Le cadeau mort était le fait que les pages des quatre principaux escrocs impliqués - deux développeurs et deux cadres - étaient flambant neuves et n'avaient pratiquement aucune connexion.
2. Projections de retour extravagantes: est-ce trop beau pour être vrai? Ce n'est probablement pas le cas. Par exemple, BitConnect a promis un retour quotidien constant de 1%, ce qui aurait transformé un investissement initial de 1 000 $ en un retour de plus de 50 millions de dollars en 3 ans! Le fondateur d'Ethereum, Vitalik Buterin, l'a qualifié à juste titre de programme de Ponzi.
En janvier 2018, BitConnect a brutalement fermé ses services de prêt et d'échange après avoir connu une hausse fulgurante et une clientèle en plein essor depuis son ICO en décembre 2016. La capitalisation boursière de BitConnect, qui dépassait 2, 7 milliards de dollars en décembre 2017, a soudainement atteint 17 millions de dollars en mars 2018..
3. Normes de documentation: Le livre blanc est un document clé qui détaille comment un projet de crypto-monnaie est conçu et développé, comment il a évolué et comment il va générer des affaires. Des livres blancs incompréhensibles, peu clairs et ambigus sont un gros drapeau rouge pour les investisseurs concernant une arnaque de sortie potentielle.
4. Modèle de travail inexistant: le projet de crypto-monnaie a-t-il un modèle de travail à nu? S'il s'agit d'un produit conceptuel et inexistant, il ne fonctionnera probablement pas. Il est vrai que certaines technologies new-age doivent être conçues entièrement à partir de zéro, mais les promoteurs qui souhaitent lever des millions de dollars devraient prouver que leur projet vaut la peine d'être investi. Pour être sûr, les investisseurs doivent éviter les offres douteuses de personnes obscures.
5. Offres fortement promues: les grosses promotions peuvent être un autre signe d'une arnaque de sortie. Il est courant de voir des annonces pleine page de nouveaux ICO par des fondateurs moins connus dans la presse écrite de pays peuplés comme l'Inde. Confido aurait également payé des blogueurs pour faire passer le message sur les différents forums en ligne.
Bien que toutes les offres ICO avec de grandes promotions ne soient pas douteuses, un investisseur doit adopter une approche prudente et vérifier les antécédents des réclamations.
Essentiellement, cela se résume à des conseils d'investissement simples et séculaires - si vous ne comprenez pas les affaires de l'entreprise, et que vous ne faites pas confiance aux gens derrière elle, n'investissez pas dans ses actions. Il en va de même pour les projets de crypto-monnaie.
The Bottom Line
Les escroqueries et les fraudes sont courantes même sur les marchés boursiers bien établis et séculaires qui sont bien réglementés. Le monde anonyme des crypto-monnaies ajoute plus de risques en raison de sa nature non réglementée.
En fin de compte, c'est l'investisseur qui assume la responsabilité de ne pas se faire arnaquer avec son argent durement gagné. Les équipes inexistantes, les projections de bénéfices extravagantes et les modèles commerciaux peu clairs doivent être examinés de près avant d'effectuer tout investissement. (Pour plus d'informations, consultez Méfiez-vous de ces cinq escroqueries Bitcoin.)
