Table des matières
- Charles Schwab: une histoire
- Actifs sous gestion
- Fonds communs de placement et FNB
- Recherche
- Service Clients
Charles Schwab est une société de services financiers qui opère via diverses filiales pour fournir des services de gestion d'actifs, de courtage à escompte, de banque et de conseil. Ses concurrents les plus proches dans le secteur du courtage à escompte sont Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE et Interactive Brokers. Les services de gestion d'actifs et de conseil de Schwab le comparent aux grandes entreprises du secteur telles que Goldman Sachs. Ses offres de fonds communs de placement sont de plus en plus compétitives sur le plan des coûts par rapport à des acteurs bien connus comme Vanguard.
Points clés à retenir
- Charles Schwab est l'une des plus grandes sociétés financières américaines axées sur les investisseurs individuels.La société a été l'une des premières à offrir des services de courtage à escompte.Schwab propose une gamme complète de services financiers, y compris des produits, y compris des ETF et des fonds communs de placement.Schwab fournit également des services de conseil et des services bancaires. aux particuliers.
Charles Schwab: histoire et finances
À ses débuts, Charles Schwab s'est fait un nom comme l'un des premiers et des plus importants services de courtage à escompte au monde, et ce segment reste une grande partie des activités de l'entreprise. La société continue d'offrir une gamme complète de services de courtage par l'intermédiaire de sa filiale Charles Schwab & Co.Elle exploite également Schwab Bank, une banque d'épargne fédérale à Reno, au Nevada, qui a été créée en 2003.
Schwab gère également sa propre gamme de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF), qui sont tous disponibles pour ses clients aux côtés d'offres de tiers. Ces fonds peuvent être achetés via l'un des types de comptes proposés par Schwab, y compris les comptes de courtage complets, les comptes de retraite individuels (IRA) ou ses 529 comptes d'épargne universitaires. Schwab sert ses clients par téléphone, en ligne ou dans l'une de ses 365 succursales physiques.
Schwab s'est fortement développé dans les services de gestion d'actifs et de conseil en investissement. Au 31 août 2019, Schwab détenait 3, 7 billions de dollars d'actifs clients sous gestion. Il compte également 12, 1 millions de comptes de courtage actifs, 1, 7 million de participants au régime de retraite d'entreprise et 1, 4 million de comptes bancaires. En 2018, Schwab a réalisé un bénéfice d'exploitation de 4, 5 milliards de dollars sur un chiffre d'affaires de 10, 99 milliards de dollars.
Le 3 octobre 2019, Schwab a annoncé qu'il ne facturerait plus de commissions de négociation pour les actions et les FNB aux États-Unis.
Les concurrents les plus proches de la société dans le secteur du courtage à escompte sont Fidelity, E * TRADE et TD Ameritrade. Le 3 octobre 2019, Schwab a annoncé qu'elle ne facturerait plus de commissions de négociation pour les actions et les FNB aux États-Unis, qui représentaient entre 80 et 100 millions de dollars de revenus annuels. E * TRADE, TD Ameritrade et Ally Financial ont emboîté le pas.
Actifs sous gestion
Schwab est également en tête de ses concurrents en ce qui concerne le total des actifs clients sous gestion (AUM). À la fin de l'année 2018, Schwab gérait plus de 3, 25 billions de dollars d'actifs clients, tandis que T. Rowe Price n'avait que 1, 03 billion de dollars d'actifs clients et TD Ameritrade 1, 3 billion de dollars d'actifs clients sous gestion.
L'expansion de Schwab dans d'autres secteurs du marché signifie qu'elle sera confrontée à une concurrence croissante de la part de grands acteurs établis, y compris des sociétés de banque d'investissement telles que Goldman Sachs.
La capitalisation boursière de Goldman Sachs au 1er octobre 2019 était de 73, 3 milliards de dollars, soit nettement plus que les 50 milliards de dollars de Schwab au cours de la même période. Dans le même temps, cependant, pour le T2 2018, Goldman Sachs avait un peu plus de 1, 54 billion de dollars d'actifs sous gestion, soit environ la moitié de l'actif sous gestion de 3, 25 billions de dollars de Schwab. Bien que Goldman n'offre pas de services de courtage à escompte, il fait concurrence à Schwab dans les services bancaires et de conseil.
Fonds communs de placement et FNB
Les clients de Schwab ont accès à 175 ETF sans commission et à plus de 3 500 fonds communs de placement OneSource, qui ne comportent ni frais ni frais de transaction. En comparaison, TD Ameritrade offre 296 offres de FNB sans commission et a accès à plus de 11 000 fonds communs de placement, dont près de 2 000 ne comportent aucuns frais de transaction et aucuns frais. Pendant ce temps, Fidelity propose plus de 10 000 fonds communs de placement, dont 3 375 sans frais de transaction, et bon nombre d'entre eux n'ont pas de frais. Les traders de Fidelity ont également accès à 84 ETF sans commission. Ally Invest offre 8 095 fonds communs de placement aux nouveaux investisseurs. De ce nombre, 1 672 fonds n'ont pas de charge. De plus, les clients effectuant 30 transactions ou plus en un trimestre voient leur commission de négociation réduite à 3, 95 $ pour les transactions sur actions et ETF et à seulement 50 cents pour les contrats d'options.
Les offres de FNB de Schwab sont également très compétitives en termes de frais de gestion et de ratios de dépenses, les fonds indiciels égalant ou dépassant les goûts de Vanguard et Fidelity.
Recherche
Grâce à Schwab, les clients ont accès à des rapports sur les actions gratuits de Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse et autres. Fidelity propose également une suite d'outils de recherche avec une recherche de haute qualité. Mais TD Ameritrade propose le plus grand choix de recherches d'investissement indépendantes de la part de 13 entreprises (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, etc.)
En ce qui concerne la cartographie, le site Web d'Ally Invest offre une excellente offre. Des indicateurs techniques supérieurs et inférieurs peuvent être ajoutés à un graphique, ainsi que des événements d'entreprise, tels que les scissions, les bénéfices et les dividendes. Des comparaisons peuvent être faites avec les actions, les indices et les matières premières - une caractéristique rare. Les clients ont le choix entre différents styles de graphiques, notamment la montagne, les barres OHLC et les chandeliers.
Service Clients
Les clients de Schwab peuvent obtenir une assistance via un système de chat en ligne, téléphone, fax ou e-mail. Le service téléphonique est assuré 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et les représentants sont généralement bien formés.
