Les fonds indiciels gérés passivement sont un moyen populaire pour les investisseurs de recevoir des rendements stables de placements à risque relativement faible. Comme la popularité des fonds indiciels a augmenté, la variété des fonds a augmenté. Il existe désormais des fonds couvrant la plupart des secteurs d'investissement et des classes d'actifs. La plupart des grandes familles de fonds communs de placement ont maintenant des fonds indiciels internationaux qui suivent les indices basés sur des investissements non américains. Les fonds mondiaux qui combinent les investissements américains et les investissements internationaux sont moins courants. Les investisseurs peuvent créer la même composition d'actifs en répartissant les fonds entre les fonds indiciels américains et les fonds indiciels internationaux.
Trois fonds communs de placement indiciels mondiaux notables suivent les indices boursiers mondiaux. Les trois fonds ont tous un faible coût pour les investisseurs et ont enregistré de solides rendements par rapport aux indices qu'ils suivent. Tous les retours sont annualisés et basés sur les données pour la période se terminant le 31 décembre 2015.
Actions d'investisseurs Vanguard Total World Stock Index
Le fonds Total World Stock Index de Vanguard est conçu pour offrir aux investisseurs une exposition à tous les marchés boursiers mondiaux. Le fonds avait 8, 4 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM) au 31 décembre 2015. Son portefeuille contient plus de 7 400 titres différents qui représentent des marchés développés et émergents.
Le fonds utilise l'indice FTSE Global All Cap comme référence. L'indice contient des sociétés à grande, moyenne et petite capitalisation dans un indice pondéré en fonction de la capitalisation. Le facteur de pondération rend cet indice très biaisé pour les sociétés multinationales américaines à grande capitalisation. Neuf grandes sociétés américaines représentent 7, 05% du portefeuille et 55, 5% de ses actifs sont investis en Amérique du Nord.
Les investisseurs du fonds Total World Stock Index bénéficient de faibles coûts d'investissement. Le fonds est sans frais, sans frais 12b-1 et avec un faible ratio de frais de 0, 27%. Le fonds a un rendement total annualisé sur trois ans de 7, 73% et de 6, 17% sur cinq ans. Les investisseurs ne devraient pas s'attendre à des rendements à long terme très élevés de ce fonds à large gestion passive. Le rendement total sur une période plus longue devrait être presque égal à la croissance économique réelle mondiale ajoutée au taux d'inflation mondial.
Fonds indiciel mondial de durabilité du Nord
Le Northern Global Sustainability Index Fund donne une tournure aux investissements indiciels mondiaux en intégrant des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le processus décisionnel. Le fonds utilise l'indice MSCI World ESG comme indice de référence de performance. Les sociétés de l'indice sont des sociétés de grande et moyenne capitalisation qui satisfont aux normes en matière de responsabilité sociale, d'éthique et de traitement de l'environnement. Les gestionnaires de fonds doivent investir au moins 80% de l'actif net dans des actions ordinaires incluses dans l'indice dans le but d'égaliser le rendement de l'indice.
Le Global Sustainability Index Fund est un fonds à faible coût pour les investisseurs. Il s'agit d'un fonds sans frais avec un faible ratio de frais de 0, 31%. Il y a des frais de rachat de 2%, mais cela ne s'applique qu'aux investisseurs qui liquident leur investissement en moins de 30 jours. Les frais de rachat visent à décourager la négociation des actions du fonds au moment du marché.
Ce fonds coté quatre étoiles Morningstar a un rendement total annualisé de 9, 68% sur trois ans et de 7, 46% sur cinq ans. Cela semble être une victoire sur le fonds indiciel non ESG de Vanguard, mais la différence pourrait être attribuée au fait que l'indice MSCI World ESG n'inclut pas les actions à petite capitalisation.
Fonds d'actions mondiales AQR, catégorie I
Le Fonds d'actions mondiales AQR n'est pas un fonds commun de placement moyen. Les particuliers doivent investir au moins 5 millions de dollars. Ce minimum peut chuter à 100 000 $ si l'investisseur a un plan de retraite adéquatement qualifié. Les investisseurs qui travaillent avec des conseillers en placement qui ont une relation avec les Fonds AQR peuvent être confrontés à des minimums inférieurs, tels que fixés par leurs conseillers financiers.
Le Fonds d'actions mondiales AQR cherche à reproduire l'indice MSCI World. L'indice MSCI World ne comprend que des sociétés des marchés développés et ne fournit aucune exposition aux marchés émergents. Les gestionnaires de portefeuille ne sont pas limités à investir dans des actions ordinaires; ils peuvent investir massivement dans des produits dérivés. Au 30 novembre 2015, neuf des 10 principaux titres étaient des contrats à terme sur indices boursiers divers qui représentaient 23, 69% de l'actif net du fonds. Il s'agit d'une opération de type fonds de couverture au sein d'un fonds commun de placement.
Malgré la stratégie de négociation plus risquée, ce fonds sans frais reçoit une cote Morningstar de quatre étoiles. Le fonds affiche un ratio de frais de 0, 9% et un rendement total annualisé de 10, 85% sur trois ans et 8, 62% sur cinq ans. Les investisseurs devraient sérieusement se demander si le rendement supplémentaire vaut le risque supplémentaire.
