Les conseillers financiers devraient être en mesure d'offrir plusieurs services: planification financière, conseils en matière de retraite et gestion d'actifs. Il est difficile d'en trouver un qui soit compétent dans tous ces domaines, surtout si vous voulez quelqu'un de local, comme - malgré la montée des robo-conseillers - beaucoup de gens le font. Pour ceux qui vivent dans les environs de San Francisco, voici six des meilleurs. Toutes sont des entreprises indépendantes travaillant uniquement sur la base d'honoraires, ce qui signifie qu'elles ne reçoivent aucune commission ou compensation de tiers sur les produits dans lesquels elles vendent ou investissent les fonds de leurs clients.
Conseillers en placement Bell
Basée à Oakland, en Californie, Bell Investment Advisors est un conseiller en placement fiduciaire inscrit. L'entreprise est en affaires depuis près de 25 ans, offrant à ses clients une longue expérience de succès.
Bien que l'entreprise offre des services de base, tels que la gestion des investissements et la planification financière, elle a une proposition de valeur unique qui offre à ses clients des services de coaching de vie. Adoptant une approche holistique de la gestion de la clientèle, l'entreprise est un conseil géré activement et surveille en permanence les investissements de ses clients.
BOS (Bingham, Osborn et Scarborough)
BOS a été fondée dans les années 1980 sous les noms de Bingham, Osborn et Scarborough. L'entreprise a été l'une des premières à proposer un modèle de conseil intégré, qui prend en compte tous les aspects de la situation financière d'un individu pour fournir un service personnalisé. L'entreprise se concentre sur l'avancement de sa proposition de valeur qu'elle offre à ses clients. Un service unique: la Fondation BOS, un organisme sans but lucratif grâce auquel les clients peuvent ouvrir des comptes conseillés par les donateurs, gérés par BOS, qui donnent lieu à des déductions fiscales sur les dons de bienfaisance.
Connexions financières
Financial Connections a une longue expérience dans l'aide aux clients depuis 1987. L'entreprise a débuté dans la gestion des investissements, mais elle a depuis étendu ses opérations pour offrir des services de planification financière et de fiscalité. Il a trois bureaux dans toute la région de la baie.
La société utilise TD Ameritrade pour détenir tous les actifs de ses clients en fiducie. Les dirigeants et employés clés de l'entreprise ont reçu des désignations reconnues par l'industrie. L'investissement socialement responsable est l'une des spécialités de l'entreprise.
Marin Wealth Advisors
Comme son nom l'indique, Marin Wealth Advisors est basé dans le comté de Marin (San Rafael, pour être exact), mais il dessert des clients dans tous les comtés de Napa et de Sonoma et dans la grande région de la baie de San Francisco.
Marin Wealth Advisors possède une équipe de professionnels de la finance qui ont une expérience combinée de plus de 80 ans dans la planification financière, le conseil et la gestion de placements. Semblable à de nombreuses entreprises rémunérées uniquement, Marin facture à ses clients des frais d'actifs basés sur la valeur pour les services de gestion des investissements et des frais horaires pour les conseils de planification financière.
Conseillers financiers Morling
Morling Financial Advisors est un conseiller en placement agréé qui se spécialise dans la prestation de services complets de planification financière, de conseils en placement et de gestion de placements à des clients de la baie de San Francisco. L'entreprise est profondément enracinée dans la région et ses origines remontent à 1981.
Morling Financial Advisors a fait un bon travail d'évolution continue. L'entreprise a débuté en tant que cabinet fiscal et comptable, ajoutant des conseils en investissement et une planification financière en 1999, puis offrant finalement des services de gestion des investissements en 2007. L'entreprise utilise TD Ameritrade et Charles Schwab comme dépositaires et pour des services de recherche et de courtage.
Partenaires financiers Mosaic / Océan privé
Mosaic Financial Partners a été fondée en 1987 sous le nom de Boone & Associates. Il est bien connu pour rester à la pointe de la pensée financière, étant l'un des premiers avis à offrir à ses clients des fonds indiciels cotés (ETF), des investissements alternatifs et des stratégies d'investissement personnalisées. L'entreprise utilise un processus de planification en six étapes pour donner à ses clients une vision globale de leurs finances.
En octobre 2018, Mosaic est devenue une partie de Private Ocean, un conseil financier basé à San Rafael qui lui-même est né d'une fusion entre deux vénérables sociétés de gestion de patrimoine de San Francisco (dont l'une employait autrefois Norman Boone, fondateur de Mosaic). Alors que Mosaic conserve ses deux bureaux d'origine à San Francisco et Walnut Creek, elle opère désormais sous le nom de Private Ocean.
