Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel?
Un investisseur providentiel (également connu comme un investisseur privé, un investisseur de démarrage ou un investisseur providentiel) est une personne fortunée qui fournit un soutien financier aux petites startups ou aux entrepreneurs, généralement en échange de capitaux propres dans l'entreprise. Souvent, les investisseurs providentiels se trouvent parmi la famille et les amis d'un entrepreneur. Les fonds que les investisseurs providentiels fournissent peuvent être un investissement ponctuel pour aider l'entreprise à démarrer ou une injection continue pour soutenir et mener l'entreprise à travers ses premières étapes difficiles.
Investisseur providentiel
Comprendre les investisseurs providentiels
Les investisseurs providentiels sont des individus qui cherchent à investir aux premiers stades des startups. Ces types d'investissement sont risqués et ne représentent généralement pas plus de 10% du portefeuille de l'investisseur providentiel. La plupart des investisseurs providentiels ont des fonds excédentaires disponibles et recherchent un taux de rendement plus élevé que ceux fournis par les opportunités d'investissement traditionnelles.
Les investisseurs providentiels offrent des conditions plus favorables que les autres prêteurs, car ils investissent généralement dans l'entrepreneur qui démarre l'entreprise plutôt que dans la viabilité de l'entreprise. Les investisseurs providentiels se concentrent sur l'aide aux startups dans leurs premiers pas, plutôt que sur les bénéfices potentiels qu'ils pourraient retirer de l'entreprise. Essentiellement, les investisseurs providentiels sont l'opposé des investisseurs en capital-risque.
Les investisseurs providentiels sont également appelés investisseurs informels, bailleurs de fonds providentiels, investisseurs privés, investisseurs de démarrage ou business angels. Ce sont des individus, normalement aisés, qui injectent des capitaux pour les startups en échange de capitaux propres ou de dettes convertibles. Certains investisseurs providentiels investissent via des plateformes de financement participatif en ligne ou créent des réseaux d'investisseurs providentiels pour regrouper les capitaux.
Points clés à retenir
- Un investisseur providentiel est généralement une personne fortunée qui finance les startups au début, souvent avec leur propre argent.L'investissement angélique est souvent la principale source de financement pour de nombreuses startups qui le trouvent plus attrayant que d'autres formes de financement plus prédatrices. Le soutien que les investisseurs providentiels fournissent aux startups favorise l'innovation qui se traduit par une croissance économique.Ces types d'investissements sont risqués et ne représentent généralement pas plus de 10% du portefeuille des investisseurs providentiels.
Origines des investisseurs providentiels
Le terme «ange» vient du théâtre de Broadway, lorsque des individus riches ont donné de l'argent pour propulser des productions théâtrales. Le terme «investisseur providentiel» a été utilisé pour la première fois par William Wetzel, de l'Université du New Hampshire, fondateur du Center for Venture Research. Wetzel a réalisé une étude sur la façon dont les entrepreneurs ont rassemblé des capitaux.
Qui peut être un investisseur providentiel?
Les investisseurs providentiels sont normalement des individus qui ont acquis le statut "d'investisseur accrédité", mais ce n'est pas une condition préalable. La Securities and Exchange Commission (SEC) définit un «investisseur accrédité» comme un investisseur ayant une valeur nette de 1 M $ en actifs ou plus (à l'exclusion des résidences personnelles), ou ayant gagné 200 000 $ de revenus au cours des 2 années précédentes, ou ayant un revenu de 300 000 $ pour les couples mariés. Inversement, être un investisseur accrédité n'est pas synonyme d'être un investisseur providentiel.
Essentiellement, ces personnes ont à la fois les finances et le désir de financer les startups. Cela est salué par les startups assoiffées de liquidités qui trouvent que les investisseurs providentiels sont beaucoup plus attrayants que d'autres formes de financement plus prédatrices.
Sources de financement
Les investisseurs providentiels utilisent généralement leur propre argent, contrairement aux investisseurs en capital-risque qui s'occupent de la mise en commun de l'argent de nombreux autres investisseurs et les placent dans un fonds géré de manière stratégique.
Bien que les investisseurs providentiels représentent généralement des particuliers, l'entité qui fournit réellement les fonds peut être une société à responsabilité limitée (LLC), une entreprise, une fiducie ou un fonds d'investissement, parmi de nombreux autres types de véhicules.
Profil d'investissement
Les investisseurs providentiels qui créent des startups qui échouent au cours de leurs premières étapes perdent complètement leurs investissements. C'est pourquoi les investisseurs providentiels professionnels recherchent des opportunités pour une stratégie de sortie définie, des acquisitions ou des offres publiques initiales (IPO).
Le taux de rendement interne efficace pour un portefeuille réussi pour les investisseurs providentiels varie de 20% à 30%. Bien que cela puisse sembler bon pour les investisseurs et sembler trop cher pour les entrepreneurs ayant des entreprises en démarrage, des sources de financement moins chères telles que les banques ne sont généralement pas disponibles pour de telles entreprises. Cela rend les investissements providentiels parfaits pour les entrepreneurs qui éprouvent toujours des difficultés financières pendant la phase de démarrage de leur entreprise.
L'investissement providentiel s'est développé au cours des dernières décennies, car l'attrait de la rentabilité lui a permis de devenir une source principale de financement pour de nombreuses startups. Cela, à son tour, a favorisé l'innovation qui se traduit par une croissance économique.
