Les actions de premier ordre, nommées d'après les jetons les plus appréciés du poker, sont des avoirs d'investissement précieux qui représentent la propriété de certaines des entreprises les plus prospères de l'économie. Si vous souhaitez investir dans des sociétés qui ont prouvé leur capacité à surmonter les ralentissements économiques et à maintenir leur rentabilité même lorsque les temps sont difficiles, vous devriez jeter un œil à ces actions.
Comment choisir un stock
Caractéristiques de base des Blue Chip Stocks
Un stock de premier ordre est une part de propriété d'une grande entreprise bien établie et stable qui a une longue histoire de croissance constante des bénéfices et de versement de dividendes. Les sociétés de premier ordre ont une grande capitalisation boursière, des bilans solides et une bonne trésorerie. Les actions de premier ordre ont globalement une faible volatilité, mais de forts changements sur le marché global peuvent également avoir de forts effets sur ces actions. La performance d'une société individuelle de premier ordre aura tendance à être étroitement liée à la performance du S&P 500.
De nombreux titres de premier ordre sont des noms connus, comme American Express, Boeing, Coca Cola et Disney. Cependant, une entreprise n'a pas besoin d'être un nom familier pour être une puce bleue. Vous n'avez peut-être jamais entendu parler des entreprises suivantes, mais toutes sont considérées comme des blue chips: ABM Industries, Donaldson Company et Kaydon Corp. Il existe des dizaines de milliers de sociétés cotées en bourse, mais seulement quelques centaines sont considérées comme des blue chips.
Avantages Blue Chip
Les blue chips s'appuient sur des modèles économiques éprouvés, une croissance lente mais constante et un cash flow solide. Ils sont une bonne option pour la préservation du capital et leurs paiements de dividendes fournissent non seulement des revenus, mais aident également à protéger contre l'inflation. Les blue chips ont tendance à être stables même pendant les récessions et, comme ils sont largement détenus par des particuliers et des institutions, ils ont une liquidité élevée. Les blue chips sont à peu près un investissement aussi sûr que possible, quand il s'agit d'investir dans des actions.
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Inconvénients de Blue Chip
En échange de la stabilité associée aux actions de premier ordre vient une croissance lente et des rendements inférieurs. Les actions de croissance et les investissements immobiliers peuvent offrir des rendements plus élevés aux investisseurs désireux d'accepter un risque plus élevé. Les actions de premier ordre peuvent également être chères, et si vous investissez dans des actions individuelles, vous devez vous assurer de vous diversifier pour éviter les risques de l'entreprise.
Comment investir dans les actions Blue Chip
Pour investir dans les blue chips, vous avez quelques options. Vous pouvez acheter directement des actions individuelles via une maison de courtage. Si vous choisissez cette route, vous voudrez peut-être utiliser une stratégie d'investissement de valeur pour essayer d'acheter ces actions lorsqu'elles sont sous-évaluées.
Une caractéristique importante des actions de premier ordre est qu'elles non seulement versent régulièrement des dividendes à leurs actionnaires pendant les périodes de performances meilleures ou pires, mais qu'elles augmentent leurs dividendes plus d'années que non. Pour localiser les actions ayant d'excellents antécédents d'augmentation des dividendes, consultez les Distend Aristocrats de S&P et Mergent's Dividend Achievers.
Vous pouvez également investir dans un panier d'actions de premier ordre par le biais de fonds communs de placement et d'ETF. Certains de ces fonds ont le terme «blue chip» dans le nom du fonds, comme le Bridgeway Blue Chip 35 Index, qui offre une diversification dans un certain nombre de secteurs économiques, a un ratio de frais net de 0, 15% et a historiquement fonctionné de manière similaire au S&P 500, bien qu'il investisse moins dans les entreprises de consommation discrétionnaire et davantage dans les technologies de l'information que le S&P.
Les autres fonds sont essentiellement des fonds de premier ordre, même s'ils n'utilisent pas ces mots dans le nom du fonds. Un exemple est l'ETF Vanguard's Dividend Appréciation (VIG). Son objectif est de suivre l'indice Dividend Achievers Select, un indice de sociétés américaines qui ont augmenté leurs versements de dividendes annuels réguliers au cours des 10 dernières années consécutives et plus. VIG a un ratio de dépenses de 0, 13% et est fortement pondérée sur les produits de consommation courante et les produits industriels, qui représentent ensemble 45% de ses avoirs.
The Bottom Line
Si vous souhaitez investir dans des sociétés leaders sur le marché avec une expérience éprouvée et une faible volatilité, ne cherchez pas plus loin que les actions de premier ordre, les fonds communs de placement et les ETF. Ils ne sont peut-être pas aussi glamour que les dernières valeurs de croissance, mais ils peuvent vous aider tranquillement à atteindre vos objectifs d'investissement à long terme.
Au moment de la rédaction du présent document, l'auteur ne détenait aucune action des titres mentionnés.
