Qu'est-ce qu'un fonds de garantie du capital
Un fonds de garantie du capital est un investissement dans lequel le capital de l'investisseur est protégé contre les pertes. Avec un fonds de garantie du capital, toutes les pertes subies par les investissements sous-jacents sont absorbées par la société de fonds, qui a tendance à investir la majorité du capital du fonds dans des titres très prudents pour aider à minimiser la probabilité de pertes, un mouvement qui limite également le rendement.
Ces fonds peuvent également être appelés «fonds à capital protégé».
RÉPARTITION DU FONDS DE GARANTIE DU CAPITAL
Les fonds de garantie du capital offrent essentiellement un investissement sans risque. Le capital investi dans un fonds de garantie du capital est protégé contre les pertes avec un potentiel d'appréciation à la hausse. Les investisseurs doivent faire preuve d'une diligence raisonnable complète sur ces fonds, car ils peuvent être structurés de différentes manières et, dans certains cas, seul un pourcentage du capital peut être garanti contre les pertes.
Les fonds de garantie du capital sont offerts à l'échelle mondiale et comprennent différents types d'investissements sous-jacents dans différents pays. Tout en offrant une garantie en capital sur l'investissement, les fonds de garantie en capital sont généralement connus pour leur illiquidité. Ces fonds n'offrent pas un accès facile à l'argent investi et le capital investi sera bloqué pendant diverses périodes.
Généralement, un fonds de garantie du capital exigera qu'un investisseur reste investi pendant un certain nombre d'années, ce qui rend ces investissements plus avantageux pour les investisseurs ayant un objectif d'investissement à long terme. L'illiquidité est une caractéristique principale des fonds de garantie du capital en raison de leur structuration. En règle générale, un fonds de garantie du capital utilisera le capital investi pour investir dans des titres à revenu fixe à faible risque, tels que des obligations, qui ont besoin de temps pour arriver à échéance et rembourser le capital investi.
Avantages du fonds de garantie du capital
Les fonds de garantie du capital offrent des avantages de rendement aux investisseurs à l'aise avec l'illiquidité de l'investissement. Les rendements de ces fonds peuvent être supérieurs à ceux des comptes d'épargne ou du marché monétaire. Le capital investi dans les fonds est garanti. Afin de minimiser le risque du fonds d'absorber les pertes, les gestionnaires de fonds conserveront la majorité des actifs sous-jacents dans des véhicules tels que les obligations. Ils peuvent investir un petit pourcentage de titres de participation à risque plus élevé.
Investissements du fonds de garantie du capital
Prudential est un leader sur le marché des fonds de garantie de capital. Il a mis en place des fonds de garantie du capital adossés à Prudential Retirement Insurance and Annuity Company (PRIAC) avec des dates d'échéance ciblées jusqu'en 2025. Il propose également des fonds de garantie du capital par le biais de régimes à cotisations définies. De plus, il dispose d'une plateforme de revenu de retraite garanti à partir de laquelle de nombreux investissements en garantie de capital sont proposés.
