Qu'est-ce que le financement par flux de trésorerie
Le financement des flux de trésorerie est une forme de financement dans laquelle un prêt consenti à une entreprise est adossé aux flux de trésorerie attendus d'une entreprise. Cela diffère d'un prêt adossé à des actifs, où la garantie du prêt est basée sur les actifs de l'entreprise. Les échéanciers ou remboursements des prêts de trésorerie sont basés sur les flux de trésorerie futurs projetés de la société. Les prêts de trésorerie peuvent être à court terme ou à long terme. Les clauses restrictives de ces prêts sont généralement axées sur des niveaux adéquats de croissance du BAIIA et des marges, ainsi que sur des niveaux gérables de charges d'intérêts.
Également appelé «prêt de trésorerie».
RÉPARTIR LE FINANCEMENT DE FLUX DE TRÉSORERIE
Le financement par flux de trésorerie est souvent utilisé par les entreprises qui cherchent à financer leurs opérations, ou à acquérir une autre entreprise ou un autre achat majeur. Les sociétés empruntent essentiellement sur les flux de trésorerie qu'elles s'attendent à recevoir à l'avenir en accordant à une autre société les droits sur une partie convenue de leurs créances. Cela permet aux entreprises d'obtenir un financement aujourd'hui plutôt qu'à un moment donné dans le futur. Des dépenses opérationnelles opportunes, telles que la satisfaction des exigences de paie, seraient l'une des raisons du financement des flux de trésorerie.
Exemple de financement par flux de trésorerie
Par exemple, la société XYZ a embauché du personnel supplémentaire et a besoin d'argent pour financer la paie des nouvelles embauches. Ils ont un flux de trésorerie très fiable qui vient d'un couple de leurs fournisseurs le 15 de chaque mois, mais ils ont besoin d'argent pour faire leur paie le 1er. La société XYZ utilisera le financement des flux de trésorerie pour obtenir un prêt à court terme du montant nécessaire pour couvrir les dépenses salariales le 1er, puis le rembourser en utilisant l'argent des créances collectées auprès des fournisseurs le 15.
