Chronique de Charles Schwab

Important

Le 25 novembre 2019, Charles Schwab a annoncé le rachat du courtage en ligne de TD Ameritrade. La transaction elle-même devrait être clôturée au second semestre 2020 et, dans l'intervalle, les deux entreprises fonctionneront de manière autonome. Schwab s'attend à ce que la fusion de ses plateformes et services ait lieu dans les trois ans suivant la clôture de l'accord.

Charles Schwab, qui se classe au troisième rang des meilleurs courtiers cette année, est une société d'investissement multiservices qui propose des services et des technologies à tous, des traders actifs autonomes aux personnes qui souhaitent bénéficier des conseils d'un conseiller financier. Il a une grande variété de plates-formes parmi lesquelles choisir, ainsi que des capacités bancaires complètes. Au cours des dernières années, ses plateformes basées sur le Web ont été transformées par un groupe qui se consacre à voir les choses à travers les yeux de leurs clients et à rendre les plateformes plus simples à utiliser tout en fournissant des conseils à faible coût.

Charles Schwab se classe actuellement dans les catégories suivantes:

Le 1er octobre 2019, Schwab a annoncé qu'elle éliminerait les commissions de négociation de base sur les actions, les FNB et les options aux États-Unis, à compter du 7 octobre. Cette modification de prix a été intégrée à notre examen et à nos notes. Schwab a également éliminé les commissions pour le négoce de penny stocks, ce qui est inhabituel.

Avantages

• Des outils d'options avancées et des idées de trading sont intégrés dans le StreetSmart Edge

• Les plates-formes Web mobiles et les applications mobiles natives offrent les mêmes fonctionnalités

Les inconvénients

• Certaines fonctionnalités sont réparties entre différentes plateformes

• Pousser vers l'utilisation d'un conseiller financier

• Les intérêts payés sur les soldes de trésorerie sont faibles

Important

Outre cette revue du courtier Charles Schwab, nous avons également examiné le service de robot-conseiller Charles Schwab Intelligent Portfolios.

Expérience de trading

4.2

Schwab dispose de plusieurs plates-formes que vous pouvez lancer après vous être connecté à leur site Web phare, ou vous pouvez télécharger la plate-forme StreetSmart Edge sur votre bureau ou l'exécuter à partir du cloud. StreetSmart Edge est la plate-forme avancée de Schwab qui propose la diffusion en continu de données et d'actualités en temps réel ainsi qu'une boîte à outils graphique personnalisable. Nous avons examiné le site Web standard ainsi que Street Smart Edge, mais ils proposent également TradeSource, qui offre certaines des fonctionnalités des deux plates-formes sans être aussi complexe que Edge. L'application Web StreetSmart.com va être affectée dans un proche avenir par des changements dans les navigateurs qui ne prennent pas en charge Java, donc ces utilisateurs sont encouragés à passer à une plate-forme alternative telle que StreetSmart Edge dans le Cloud ou StreetSmart Central.

Le flux de travail sur le site Web standard est très simple et vous pouvez voir l'avancement de votre commande. Toutes les plateformes ont le ticket commercial tout en un disponible, qui vous permet de créer une commande en utilisant la classe d'actifs que vous choisissez de manière flexible et intuitive. Les devis sont mis à jour en temps réel.

Technologie de trading

3.4

Le routeur sur roue de Charles Schwab est conçu pour gérer les pannes de change, effectuer des examens de la qualité d'exécution en temps réel et gérer les marchés volatils. Les commandes en stock et les options listées sur plusieurs bourses sont acheminées vers des grossistes tiers, dans le but de réaliser des économies en minimisant les frais d'adhésion à la bourse et d'autres frais. Schwab surveille ses statistiques de qualité d'exécution et les rapports fournis aux clients après chaque transaction indiquent le niveau d'amélioration des prix atteint. Schwab accepte le paiement pour le flux des commandes mais dit que ce n'est pas une considération pour leur moteur de routage.

Convivialité

4

Le site Web standard est très facile à utiliser et la navigation a été considérablement nettoyée ces dernières années. Débuter avec l'une des plates-formes StreetSmart peut nécessiter une formation supplémentaire, mais ces outils sont faciles à utiliser une fois que vous êtes familiarisé avec leurs capacités.

Technologies mobiles et émergentes

4.5

Toutes vos personnalisations de trading et vos listes de surveillance sont stockées dans le cloud, vous aurez donc la même configuration quelle que soit la plateforme que vous utilisez. Vous pouvez également accéder à la vidéo en streaming et à presque toutes les ressources pédagogiques à partir de votre appareil mobile. Les outils d'analyse et de négociation d'options sont intégrés aux applications mobiles StreetSmart.

Gamme d'offres

4.7

Schwab possède un énorme inventaire de problèmes de titres à revenu fixe, et ses plateformes StreetSmart vous permettent de créer toutes sortes de stratégies d'options que vous pouvez imaginer. Vous aurez également accès à un certain nombre d'échanges et de données internationaux.

Actualités et recherche

4.6

Des recherches approfondies sur les actions provenant de diverses sources, notamment le Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters et CFRA, sont disponibles. Pour des nouvelles en temps réel, vous pouvez vous procurer des articles de l'Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire et bien d'autres. Le système de notation propriétaire de Schwab génère des notes pour plus de 3 000 entreprises.

Le Idea Hub sur StreetSmart vous offre plusieurs façons de rechercher des idées de trading d'options et des liens vers des analyses plus approfondies que vous pouvez faire avant de lancer la transaction. Les graphiques sur les plates-formes StreetSmart utilisent des données en temps réel en streaming, et vous pouvez placer une transaction à partir d'un graphique si vous le souhaitez. Vous trouverez de nombreux outils de planification pour la retraite et les objectifs financiers.

Analyse et rapports de portefeuille

4.7

Le résumé du compte peut être configuré pour inclure ceux détenus en dehors de Schwab, y compris les biens immobiliers, pour analyser l'ensemble de votre portefeuille d'actifs. Vous pouvez représenter les changements au fil du temps et comparer les performances de votre portefeuille à un certain nombre d'indices de référence. La vérification du portefeuille Schwab vous donne une image de vos avoirs actuels et la compare à une allocation d'actifs cible, et fait des recommandations de changements dans vos avoirs pour vous rapprocher de votre objectif.

Service client et aide

4.5

Outre ses capacités d'aide en ligne, vous pouvez visiter l'un des bureaux physiques de Schwab pour obtenir de l'aide. L'intégration d'optionsXpress, que Schwab a acquise en 2011, a amélioré les services aux clients, y compris la marge du portefeuille, et a conduit au lancement d'un programme de prêts d'actions. Les clients qui ne remplissent pas les conditions requises pour bénéficier du support Premier peuvent attendre un certain temps lors de leur appel au support. Le support Premier est disponible pour les clients disposant de plus de 500 000 $ dans leurs comptes domestiques ou qui effectuent des transactions plus de 36 fois par an.

Éducation et sécurité

4.9

Une initiative récemment lancée a conduit à Schwab Live Daily, qui fournit 4 à 7 heures de contenu vidéo chaque jour de bourse. La majeure partie peut être visualisée via une diffusion Webex, et elle est également ouverte aux clients et aux non-clients. Schwab propose également ses podcasts Choiceology, qui contiennent des informations sur l'économie comportementale et comment prendre de meilleures décisions. La firme publie un magazine, «On Investing», quatre fois par an.

Les clients peuvent également entrer dans l'un des bureaux de Schwab pour une formation individuelle sur des sujets comprenant des stratégies et des outils de trading. En ligne, le Schwab Learning Center couvre un large et profond éventail de contenus éducatifs axés sur différents niveaux de compétences. Les trajectoires de négociation sont une série de leçons minuscules qui combinent des articles, des vidéos et des feuilles de travail pour aider les clients à comprendre en profondeur différents sujets liés à l'investissement.

Frais

4.2

Schwab a éliminé ses commissions de base pour les transactions sur actions et ETF ainsi que ses frais par jambe pour les opérations sur options. Les commissions sont également éliminées pour les transactions OTCBB (penny stock), qui est un différenciateur. Les transactions d'options sont maintenant de 0, 65 $ par contrat, ce qui représente une forte baisse de prix pour les transactions multi-segments plus petites. Leurs taux de marge sont moyens, bien que inférieurs à TD Ameritrade et E * TRADE.

Que souhaitez-vous savoir

En tant que l'un des plus grands courtiers en ligne du monde, Schwab est en mesure d'offrir à ses clients un large éventail de services et d'outils, notamment une application mobile de premier ordre. Au cours des dernières années, ils semblent encourager leurs clients à travailler avec un conseiller, qu'il soit humain ou robot. Les commerçants autogérés peuvent toujours faire cavalier seul, tandis que les acheteurs à guichet unique seront satisfaits de la combinaison des services de courtage et des services bancaires.

Comparez Charles Schwab

En tant que l'un de nos meilleurs courtiers, Charles Schwab convient parfaitement aux investisseurs de tous niveaux. Découvrez comment ils se comparent aux autres courtiers en ligne que nous avons examinés.

Revue de courtier Charles Schwab 2019

Méthodologie

Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.

De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.

Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.