Qu'est-ce que la lutte contre le financement du terrorisme (CFT)?
La lutte contre le financement du terrorisme (CFT) implique d'enquêter, d'analyser, de dissuader et d'empêcher les sources de financement des activités destinées à atteindre des objectifs politiques, religieux ou idéologiques. Le CFT est obtenu par la violence et la menace de violence contre les civils. En recherchant la source des fonds qui soutiennent les activités terroristes, les forces de l'ordre peuvent être en mesure d'empêcher certaines de ces activités de se produire.
Points clés à retenir
- La lutte contre le financement du terrorisme (CFT) se concentre sur la restriction des mouvements de fonds vers les organisations terroristes et peut se concentrer sur une variété d'entités, telles que les banques, les organisations caritatives et les entreprises, et sur un certain nombre d'activités, telles que la réglementation, la supervision et les rapports. - Les processus de lutte contre le financement du terrorisme sont les efforts déployés pour identifier et arrêter les mouvements de fonds, qui dans certains cas peuvent être déguisés en transactions financières légitimes, utilisés pour financer des activités terroristes. Le blanchiment d'argent est le processus qui consiste à faire croire que l'argent provenant de sources illicites est légitime, et ce processus, qui joue un rôle important dans le financement du terrorisme, est la cible d'une grande partie des efforts de CFT, de la détection à la poursuite. transactions suspectes, puis fournir des informations aux forces de l'ordre pour des enquêtes ou des poursuites plus poussées.Le Groupe d'action financière est un groupe de 35 pays qui travaillent ensemble pour lutter contre le financement du terrorisme en normalisant les réglementations afin de prévenir les abus des systèmes réglementaires plus faibles.
Comment fonctionne la lutte contre le financement du terrorisme (CFT)
La lutte contre le financement du terrorisme (CFT) comprend l'enseignement des techniques d'enquête financière aux forces de l'ordre, l'enseignement des procureurs pour gagner des affaires de blanchiment d'argent et la formation des autorités de surveillance financière et réglementaires pour identifier les activités suspectes. Les efforts de CFT peuvent examiner les œuvres de bienfaisance, les entités bancaires souterraines et les entreprises de services monétaires enregistrées, entre autres entités. Le CFT est également connu sous le nom de contre-financement du terrorisme.
Les individus et les organisations qui financent le terrorisme doivent cacher comment l'argent sera utilisé et d'où il provient. Les fonds peuvent provenir de sources légales, telles que des organisations religieuses ou culturelles légitimes, ou de sources illégales, telles que le trafic de drogue et la corruption gouvernementale. Les fonds peuvent également provenir d'une source illégale mais semblent provenir d'une source légale par le blanchiment d'argent.
Le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont souvent liés. Lorsque les forces de l'ordre sont capables de détecter et d'empêcher les activités de blanchiment d'argent, elles empêchent souvent simultanément que ces fonds soient utilisés pour financer des actes de terreur. La lutte contre le blanchiment d'argent est la clé du CFT. Une partie de l'argent utilisé pour financer le terrorisme provient d'organismes de bienfaisance à double usage, tandis que la majeure partie provient des entités bancaires clandestines appelées hawala ainsi que du blanchiment d'argent basé sur le commerce et des coursiers en espèces.
Considérations particulières
Au lieu d'essayer d'attraper un complot criminel ou de commettre un acte de terrorisme par d'autres moyens tels que la surveillance, les forces de l'ordre s'attaquent au problème du côté de l'argent en détectant les transactions financières suspectes et en recherchant toutes les personnes et organisations impliquées dans ces transactions.
Quiconque fournit volontairement de l’argent pour commettre un acte terroriste, directement ou indirectement, est coupable de financement du terrorisme. Parce que les terroristes utilisent différentes méthodes, appelées typologies, pour financer leurs activités et dissimuler les sources de leur financement par des moyens spécifiques à leur économie locale, les régulateurs des marchés financiers et les forces de l'ordre doivent utiliser diverses techniques pour attraper ces criminels.
Lorsqu'il existe des différences dans les lois anti-blanchiment et CFT entre les pays, en particulier lorsque certains pays ont des contrôles plus faibles que d'autres, les terroristes abusent des systèmes financiers de ces pays pour déplacer secrètement de l'argent. En créant des procédures normalisées pour le secteur financier, le système de justice pénale et certaines entreprises et professions, le financement du terrorisme devient plus difficile à cacher. Le GAFI recueille et partage également des informations sur les tendances du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme et travaille en étroite collaboration avec le FMI, la Banque mondiale et les Nations Unies.
Avantages de la lutte contre le financement du terrorisme
Les institutions financières jouent un rôle important dans la lutte contre le financement du terrorisme car les terroristes comptent souvent sur eux, en particulier les banques, pour transférer de l'argent. Les lois qui obligent les banques à exercer une diligence raisonnable sur leurs clients, nouveaux et existants, et à signaler aux autorités les transactions suspectes telles que les transactions en espèces de grande valeur, peuvent aider à prévenir le terrorisme.
Une autre raison du CFT est que l'utilisation du système financier par des criminels impliqués dans le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme est considérée comme une menace pour la stabilité du système financier. Le public peut ne pas faire confiance à l'intégrité du système financier s'il ne peut détecter les activités illicites.
Les cellules de renseignement financier (CRF) et la pratique du partage transfrontalier d'informations entre les pays contribuent au CFT. Les CRF sont des agences gouvernementales spécialisées qui enquêtent sur les rapports de transactions financières potentiellement suspectes reçues de particuliers et d'institutions. Les CRF fournissent ensuite des informations aux forces de l'ordre sur les transactions qui méritent une enquête plus approfondie.
Le Groupe d'action financière (GAFI), qui se compose de 35 pays et de deux organisations régionales (la Commission européenne et le Conseil de coopération du Golfe), œuvre pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en créant des processus standardisés pour mettre fin aux menaces contre le système financier international.
