Qu'est-ce qu'un fonds fiduciaire mixte
Un fonds fiduciaire mélangé combine les actifs dans le cadre d'une stratégie de gestion commune des investissements. Les fonds en fiducie mélangés représentent un ensemble d'actifs gérés conjointement par la même entité. Ces fonds peuvent provenir de plusieurs sources, comme les fiducies et les régimes de retraite.
RÉPARTITION Fonds d'affectation spéciale mixte
Les fonds en fiducie mélangés, réglementés par le Bureau américain du contrôleur de la monnaie (OCC) ou par l'autorité bancaire d'État, sont généralement proposés par les banques et les sociétés de fiducie. La Securities and Exchange Commission (SEC) ne réglemente pas ces fonds. Les investisseurs peuvent également qualifier un fonds fiduciaire mixte de fiducie d'investissement collectif.
Les gestionnaires de fonds professionnels et les consultants en retraite mettent souvent en commun les actifs de diverses fiducies et fonds pour les gérer conjointement. Cela peut être fait lorsqu'il existe des objectifs d'investissement cohérents pour chaque source de fonds. La fusion des fonds permet une plus grande efficacité et des coûts réduits. (Pour en savoir plus, consultez la Q&R: Quand investissez-vous dans un fonds mixte par rapport à un compte séparé? )
Fonds en fiducie communs vs fonds communs de placement
Les fonds en fiducie mélangés sont similaires aux fonds communs de placement en ce sens qu'ils sont gérés par des gestionnaires de fonds professionnels et investissent dans des actions, des titres à revenu fixe et d'autres actifs. La principale différence est que les fonds en fiducie mélangés ne sont pas disponibles pour tous les investisseurs, contrairement aux fonds communs de placement. Ce type de fonds est uniquement disponible pour les investisseurs dans des régimes de retraite spécifiques parrainés par l'employeur.
Avantages des fonds en fiducie mélangés
En raison des faibles frais généraux, les fonds fiduciaires mélangés sont moins chers à investir que des options d'investissement alternatives similaires, telles que les fonds communs de placement. La capacité de gérer des actifs combinés dans un seul fonds crée des économies de coûts qui contribuent à réduire les frais de déclaration et d'administration. Les frais de commercialisation sont minimisés, car les fonds en fiducie mélangés ne sont pas cotés en bourse et ciblent généralement un plus petit groupe d'investisseurs. Étant donné que ces fonds ne sont pas réglementés par la SEC, les coûts de mise en conformité sont également maintenus bas.
Limites des fonds en fiducie mélangés
Comme la SEC ne réglemente pas les fonds fiduciaires mélangés, les investisseurs peuvent avoir du mal à obtenir des informations détaillées à leur sujet. Par exemple, il peut être difficile de vérifier si un fonds a subi des infractions à la réglementation. La plupart des sociétés de recherche financière offrent une couverture limitée des fonds fiduciaires mélangés, ce qui rend difficile le suivi des performances. Les actifs de ces fonds sont accessibles différemment, ce qui peut empêcher un roulement traditionnel si un employé quitte son employeur.
Avant d'investir dans un fonds en fiducie mélangé, les investisseurs doivent demander des conseils professionnels pour s'assurer qu'ils correspondent à leur situation financière.
