Qu'est-ce que le service de conformité?
Le service de conformité veille à ce qu'une entreprise adhère aux règles externes et aux contrôles internes. Dans le secteur des services financiers, les services de conformité s'efforcent d'atteindre les principaux objectifs réglementaires afin de protéger les investisseurs et de garantir que les marchés sont équitables, efficaces et transparents. Ils cherchent également à réduire les risques pour le système et la criminalité financière.
Ces objectifs visent à renforcer la confiance des consommateurs dans le système financier. Les organisations de services financiers sont également soumises à des règles commerciales réglementaires qui régissent la publicité, les communications avec les clients, les conflits d'intérêts, la compréhension et l'adéquation des clients, les relations avec les clients, les actifs des clients et l'argent, ainsi que les infractions aux règles et les erreurs.
Comprendre le service de conformité
Un service de conformité a généralement cinq domaines de responsabilité: identification, prévention, surveillance et détection, résolution et conseil. Un service de conformité identifie les risques auxquels une organisation est confrontée et conseille sur la façon de les éviter ou de les traiter. Il met en place des contrôles pour protéger l'organisation contre ces risques. La conformité surveille et rend compte de l'efficacité des contrôles dans la gestion de l'exposition aux risques de l'organisation. Le ministère résout également les problèmes de conformité à mesure qu'ils surviennent et a conseillé l'entreprise sur les règles et les contrôles.
Les responsables de la conformité au sein du service de la conformité ont le devoir envers leur employeur de travailler avec la direction et le personnel pour identifier et gérer les risques réglementaires. Leur objectif est de s'assurer qu'une organisation dispose de contrôles internes qui mesurent et gèrent de manière adéquate les risques auxquels elle est confrontée. Les responsables de la conformité fournissent un service interne qui soutient efficacement les secteurs d'activité dans leur devoir de se conformer aux lois et règlements pertinents et aux procédures internes. Le responsable de la conformité est généralement l'avocat général de l'entreprise, mais pas toujours.
Les autorités de réglementation de l'industrie autorisent et supervisent les règles de conformité par le biais d'enquêtes, de collecte et de partage d'informations et l'imposition de sanctions applicables. Les facteurs utilisés pour déterminer le risque au sein d'une organisation comprennent la nature, la diversité, la complexité, l'échelle, le volume et la taille de ses activités et opérations.
Les services de conformité jouent un rôle actif dans la gestion des risques et la réduction de la criminalité financière.
Considérations particulières
La crise financière de 2008 a entraîné un examen et une réglementation réglementaires accrus. Cela a amené les organisations de services financiers à accroître le rôle du service de la conformité, du conseil à la gestion et au suivi actifs des risques. La conformité offre désormais des perspectives pratiques sur la traduction des réglementations en exigences opérationnelles.
Cette culture du risque renforcée comprend le partage d'informations en temps opportun, l'escalade rapide des risques émergents ainsi que la volonté de contester les pratiques existantes. L'exécution efficace de ces responsabilités élargies nécessite une meilleure compréhension des affaires et des pratiques commerciales. De plus, la structure du service de conformité a changé pour combiner la couverture basée sur les unités commerciales avec une expertise plus large et partagée à travers l'organisation. Les sujets récents traités par les départements de conformité incluent le risque de conduite, le risque de secret bancaire et le risque de lutte contre le blanchiment d'argent (BSA / AML), le risque de sous-traitant et la gestion globale de la culture du risque.
Points clés à retenir
- Le service de la conformité veille à ce qu'une entreprise de services financiers respecte les règles externes et les contrôles internes, identifie également les risques auxquels une organisation est confrontée et conseille sur la manière de les éviter ou de les éviter. passer d'un rôle de conseil à une gestion active des risques.
Exigences pour un service de conformité
Si une entreprise a des sites à l'étranger, elle doit traduire ses documents relatifs à la conformité dans cette langue. Il devrait également solliciter l'avis des bureaux étrangers sur l'efficacité des supports de formation de l'entreprise.
De plus, le service de la conformité devrait dispenser une formation aux employés. Il devrait également y avoir un système pour signaler les problèmes de conformité. En d'autres termes, le code de conduite du service de la conformité devrait définir le processus pour les employés.
