Les conseillers financiers interviennent dans une grande variété de domaines financiers, notamment la préparation de déclarations de revenus et la planification fiscale pour leurs clients. De nombreux conseillers financiers, mais pas tous, se spécialisent dans les questions fiscales et fournissent des conseils fiscaux complets à leurs clients, y compris la résolution de problèmes fiscaux, la planification fiscale et la préparation des déclarations, ainsi que la préparation des déclarations de revenus des successions, des dons et des fiducies. De nombreux conseillers financiers qui effectuent des impôts pour leurs clients détiennent généralement des certifications pertinentes, comme un expert-comptable agréé (CPA) et un planificateur financier agréé (CFP).
Services fiscaux
En règle générale, les conseillers financiers travaillent avec leurs clients sur des questions fiscales spécifiques, mais ils peuvent également s'engager dans des services de préparation de déclarations de revenus. Les conseillers financiers s'assoient avec leurs clients et travaillent avec eux pour maximiser leurs déclarations de revenus et leurs flux de trésorerie. Les conseillers financiers obtiennent généralement un aperçu des objectifs financiers de chaque client et des situations uniques, et ce n'est qu'alors qu'ils fournissent des conseils sur la planification et la préparation des déclarations de revenus.
Les clients confrontés à des problèmes fiscaux recherchent généralement les services de conseillers financiers qui peuvent les aider à résoudre leurs problèmes fiscaux ou à atténuer l'impact fiscal sur leur bilan. Les conseillers financiers aident souvent leurs clients à résoudre leurs problèmes fiscaux.
Certifications fiscales
Les conseillers financiers qui fournissent des services fiscaux obtiennent généralement diverses certifications professionnelles qui peuvent les aider à améliorer leurs connaissances des lois fiscales et à accroître leur réputation auprès des clients. Les certifications les plus courantes incluent l'expertise comptable agréée et la certification fiscale de la National Association of Certified Public Bookkeepers. En outre, les conseillers financiers qui se spécialisent dans les impôts choisissent de devenir des agents inscrits - des préparateurs de déclarations de revenus enregistrés auprès de l'Internal Revenue Service (IRS).
(Pour une lecture connexe, voir «Que font les conseillers financiers?»)
