Table des matières
- Clients en deuil: que faire?
- Utilisez vos pouvoirs d'empathie
- Allez à eux
- Assister aux funérailles
- Référez-vous aux conseillers de deuil
- Recommander un livre
Saviez-vous que jusqu'à 70% des veuves décident de changer de conseiller financier après le décès de leur conjoint? Cette statistique, ainsi que la probabilité que ceux qui atteignent l'âge de la retraite subissent la perte d'un parent, d'un frère ou d'une autre personne chère, signifie que vous aurez très probablement affaire à de nombreux clients qui vivent un deuil.
Points clés à retenir
- En tant que conseiller financier, vous constaterez que vous établissez des relations assez significatives avec vos clients lorsque vous gérez les finances de leur ménage et apprenez à connaître leurs familles.Lorsque les clients décèdent, souvent leur veuve / veuf change de conseiller financier afin de créer un Les conseillers financiers peuvent utiliser leur position pour aider les familles en deuil et, ce faisant, peuvent également préserver les clients même après le décès de l'un d'entre eux.
Clients en deuil: que faire?
En tant que fiduciaires, notre travail consiste non seulement à prendre soin des intérêts financiers de nos clients, nous devons également prendre soin d'eux en tant que personnes. Une personne éprouvant du deuil doit être encadrée d'une certaine manière pour s'assurer qu'elle est capable de surmonter sa tristesse et d'empêcher également toute décision induite par le deuil qui pourrait affecter négativement son avenir financier.
Lorsque je travaille avec des clients aux prises avec un deuil, je trouve que je retire beaucoup de mon étude des sciences douces. Cela ne fonctionne pas de parler de logique à une veuve en deuil qui ne veut pas se séparer des actions de l'entreprise de son mari décédé, car cela ressemble à une trahison envers elle. Vous devez être en mesure de comprendre ce qu'elle pourrait traverser et la guider doucement vers le bon chemin. Voici cinq conseils que j'ai trouvés utiles pour encadrer des clients qui ont subi la perte d'un conjoint (que ce soit par la mort ou le divorce) ou d'un autre être cher.
Utilisez vos pouvoirs d'empathie
Bien que vous n'ayez peut-être pas vécu les mêmes circonstances difficiles que votre client, vous pouvez toujours sympathiser avec eux. Tirez parti de vos expériences de deuil et essayez de vous mettre à la place de votre client.
Leurs capacités de jugement sont-elles altérées en ce moment? Est-il difficile pour eux de prendre des décisions? Ont-ils besoin de temps avant même de penser à leurs finances? Vous savez peut-être qu'il est dans l'intérêt de votre client d'apporter des modifications financières immédiates, mais cela ne signifie pas que c'est la meilleure décision à ce stade.
Allez à eux
Lorsqu'une personne éprouve du chagrin, il peut parfois être difficile pour elle de se réunir suffisamment pour quitter la maison. Ils peuvent avoir peur de s'effondrer en public ou simplement vouloir rester chez eux parmi les biens de leur défunt. Il peut être très utile de rendre visite à un client en deuil à son domicile au lieu d'exiger qu'il vienne à votre bureau ou vous rencontre dans un lieu public. Vous pouvez même leur apporter un déjeuner ou des biscuits faits maison lorsque vous les visitez pour montrer que vous vous souciez davantage. Même si vous n'avez pas d'affaires financières à discuter, vous pouvez toujours rendre visite à votre client pour vous assurer qu'il va bien, surtout si sa période de deuil semble prolongée ou particulièrement intense.
Assister aux funérailles
Référez-vous aux conseillers de deuil
Certaines personnes pourront franchir les étapes du deuil par elles-mêmes et avec l'aide d'un solide réseau de soutien. D'autres, cependant, peuvent avoir besoin d'un peu d'aide. Si vous avez un client qui semble avoir du mal, vous pouvez le référer à un conseiller en deuil en qui vous avez confiance pour lui fournir des conseils supplémentaires. Assurez-vous que le conseiller que vous référez est quelqu'un que vous connaissez personnellement ou avec qui vous avez travaillé auparavant pour vous assurer qu'il convient bien à votre client.
Recommander un livre
Vous devez être une ressource pour votre client dans un large éventail de domaines qui ne se limitent pas au secteur financier. Si vous remarquez que votre client a du mal à faire face, vous pouvez recommander un bon livre tel que Grieving: A Beginner's Guide . Ceci, associé à la référence supplémentaire à un conseiller en deuil, le cas échéant, montre que vous comprenez ce qu'ils vivent et êtes là pour vous aider de toutes les manières possibles.
Que vous travailliez avec un tout nouveau client qui traverse le processus de deuil ou que vous aidiez un client avec lequel vous avez travaillé pendant des années à naviguer dans le parcours du deuil, ces cinq conseils devraient vous aider tout au long du processus.
