Fidelity Investments lance une nouvelle gamme de fonds communs de placement à taux zéro pour les investisseurs individuels. Connus sous le nom de Fonds indiciels Fidelity ZERO, la société affirme qu'il s'agit des tout premiers fonds auto-indexés à taux zéro pour les investisseurs individuels sur le marché, selon un communiqué de presse de la société.
L'entreprise de 7 billions de dollars, qui est l'un des plus grands fournisseurs de fonds communs de placement indiciels. La présidente de Fidelity en matière d'investissement personnel, Kathleen Murphy, a décrit cette décision comme "réécrivant les règles d'investissement pour offrir la valeur inégalée et les options d'investissement simples dont les individus ont besoin et qu'ils méritent", selon l'annonce.
Les fonds Select Fidelity n'exigeront aucun minimum pour que les clients ouvrent des comptes, aucuns frais de compte et aucuns frais pour les mouvements d'argent domestique. Pour les fonds communs de placement et les conseillers Fidelity et les 529 régimes, il n'y aura également aucun minimum d'investissement. Enfin, la société indique qu'elle réduit et simplifie considérablement la tarification des fonds communs de placement indiciels Fidelity existants.
Les premiers fonds communs de placement auto-indexés à taux de frais nul commercialisés pour les investisseurs individuels sont le Fonds Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) et le Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Les fonds sont disponibles à partir du 3 août 2018.
"Bénéficie aux investisseurs de tous âges"
La décision de Fidelity pourrait être un effort pour courtiser la base d'investisseurs millénaire, qui a jusqu'à présent été réticente à participer aux investissements traditionnels au même degré que les générations plus âgées. Murphy explique que la société "trace une nouvelle voie dans l'investissement indiciel qui profite aux investisseurs de tous âges - des milléniaux aux baby-boomers - et à tous les niveaux de richesse et à toutes les étapes de leur vie". Elle a poursuivi en déclarant que «l'accent mis sans relâche par Fidelity sur l'amélioration de la valeur que nous fournissons aux investisseurs, combiné à nos plateformes primées et à nos services de planification financière et de conseil à grande échelle, démontre clairement l'avantage d'investir avec Fidelity». (Pour en savoir plus, voir: Les milléniaux n'investissent pas, mais ils devraient l'être .)
La décision de Fidelity de supprimer les minimums sur les comptes, les frais et les frais de mouvement d'argent vise également à attirer des investisseurs qui, autrement, pourraient être effrayés par des règles et des systèmes complexes. Les investisseurs titulaires de ces comptes ne seront plus soumis à des frais pour les virements bancaires nationaux, les chèques d'arrêt de paiement, le maintien d'un solde faible et les chèques retournés. Les modifications apportées à cette politique sont entrées en vigueur le 1er août 2018.
Fidelity suggère qu'elle "fournira aux investisseurs la classe d'actions la moins chère disponible, garantissant que chaque investisseur, quel que soit son montant, bénéficiera des frais les plus bas possibles". Dans l'ensemble, les dépenses annuelles moyennes pondérées en fonction de l'actif dans l'ensemble de la gamme de fonds indiciels d'actions et d'obligations de la société chuteront de 35% en raison du changement de politique. (Pour plus de lecture, consultez: Coûts et dépenses du fonds .)
