Qu'est-ce que FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck est un outil en ligne gratuit qui aide les particuliers à rechercher des courtiers, des sociétés de courtage, des sociétés de conseil en investissement et des conseillers. En visitant BrokerCheck, les investisseurs peuvent voir une variété d'informations qui peuvent être utiles dans la sélection et la vérification d'un fournisseur individuel de conseils financiers ou d'une société de courtage / courtage, telles que les descriptions, les services offerts, les informations d'identification, les sanctions, les enregistrements et plus encore. BrokerCheck est offert et administré par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), le plus grand organisme de réglementation non gouvernemental des valeurs mobilières aux États-Unis. Les données et informations disponibles dans BrokerCheck proviennent principalement de deux sources: le Central Registration Depository (CRD), la base de données en ligne d'enregistrement et d'octroi de licences du secteur des valeurs mobilières, fournit les informations sur le courtier et le courtage, tandis que les informations sur les sociétés de conseil en investissement et les représentants proviennent de Securities and Base de données de l'IARD (Investment Adviser Registration Depository) de la Commission des changes.
Décomposer FINRA BrokerCheck
Compte tenu de l'étendue de ses sources de données, FINRA BrokerCheck (brokercheck.finra.org) contient des informations sur environ 700 000 courtiers / courtiers et conseillers / cabinets de conseil, ainsi que des milliers de ceux déjà enregistrés. FINRA BrokerCheck est également un outil explicatif qui montre comment utiliser et gérer correctement les informations fournies. Avec FINRA BrokerCheck, un investisseur peut trouver l'historique d'une entreprise, connaître toutes les indiscrétions et localiser et identifier les choix populaires parmi les investisseurs.
FINRA BrokerCheck: Informations disponibles
En ce qui concerne les courtiers qui sont actuellement enregistrés auprès de la FINRA, une bourse nationale de valeurs mobilières, ou qui ont été enregistrés au cours des 10 dernières années, FINRA BrokerCheck fournit:
- Un résumé du rapport d'un courtier et de ses titres de compétences Qualifications de courtier, telles que les inscriptions ou les licences actuelles, y compris les examens qu'ils ont réussis Enregistrement et historique d'emploi qui comprend une liste des sociétés de valeurs mobilières qu'un courtier est inscrit ou était précédemment enregistré, ainsi qu'un historique d'emploi en cours 10 ans en arrière (à l'intérieur et à l'extérieur de l'industrie).
Pour les sociétés de courtage, BrokerCheck fournit:
- Un rapport récapitulatif d'une entreprise et ses antécédents Un profil de l'entreprise décrivant les origines d'une entreprise, son leadership et qui en est propriétaire Un historique des acquisitions, des fusions ou des changements de nom Une section des opérations de l'entreprise qui comprend ses licences et enregistrements, le type d'entreprise dans laquelle elle exerce, et toute autre divulgation opérationnelle Une section de divulgation contenant des informations sur les sentences arbitrales, les événements disciplinaires et les questions financières (à la fois passées et en suspens).
BrokerCheck ne contient aucune information qui n'a pas été divulguée au système CRD, certaines informations personnelles ou confidentielles (numéros de sécurité sociale ou adresses résidentielles), ainsi que des jugements ou privilèges satisfaits. Pour en savoir plus, consultez la page d'informations et la FAQ FINRA BrokerCheck.
FiINRA BrokerCheck Autres ressources
En plus de BrokerCheck, les personnes qui envisagent d'embaucher un courtier ou un conseiller en placement devraient rechercher les ressources de leurs autorités de réglementation des valeurs mobilières d'État, qui supervisent également et peuvent nécessiter l'enregistrement de courtiers ou de conseillers. La FINRA fournit également deux bases de données supplémentaires: les sentences arbitrales FINRA en ligne et les actions disciplinaires FINRA en ligne.
