Qu'est-ce qu'un courtier à service complet?
Un courtier à service complet est une société de courtage en valeurs mobilières agréée qui offre une grande variété de services à ses clients, notamment des recherches et des conseils, la planification de la retraite, des conseils fiscaux et bien plus encore. Bien sûr, tout cela a un prix, car les commissions des courtiers à service complet sont beaucoup plus élevées que celles des courtiers à escompte.
Les courtiers à service complet peuvent fournir une expertise aux personnes qui n'ont pas le temps de se tenir au courant des questions complexes telles que la planification fiscale ou successorale; cependant, pour ceux qui veulent simplement exécuter des transactions sans les services supplémentaires, les courtiers à escompte sont la voie à suivre.
Un courtier à service complet expliqué
Les courtiers à service complet offrent un soutien et une interaction personnalisés pour faciliter les transactions, gérer les portefeuilles, la planification financière et les services de gestion de patrimoine pour les clients. Les clients sont affectés à des courtiers en valeurs mobilières et / ou à des conseillers financiers. Ils sont le principal point de contact d'une société de courtage à service complet.
Courtiers en valeurs mobilières et conseillers financiers
Les courtiers en valeurs mobilières sont des professionnels agréés qui gèrent les investissements des clients et administrent des conseils financiers aux clients.Ils doivent passer les examens des séries 7, 63 et 65 pour obtenir une licence. Les courtiers travaillant dans des sociétés financières doivent également être enregistrés auprès de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Les courtiers en valeurs mobilières autorisés devraient maîtriser les actions, les obligations et les options.
Il est important de distinguer un courtier en valeurs mobilières d'un conseiller financier. Les courtiers en valeurs mobilières sont davantage orientés vers la fourniture de produits de valeurs mobilières et de services basés sur les transactions, tandis que les conseillers financiers couvrent une gamme plus large de services, notamment la planification successorale, la planification financière et la budgétisation, les produits d'assurance et même les conseils fiscaux.
Avantages supplémentaires du service complet
Les entreprises à service complet ont de grands départements de recherche avec des analystes qui fournissent des rapports détaillés exclusifs et des recommandations aux clients. Ils ont également des divisions de banque d'investissement qui peuvent fournir à certains clients investisseurs accrédités un accès à des produits financiers spéciaux tels que les premiers appels publics à l'épargne (PAPE), les billets de premier rang, les actions privilégiées, les titres de créance, les sociétés en commandite et diverses opportunités d'investissement exotiques et alternatives. C'est l'un des principaux avantages des entreprises à service complet. Les courtiers à service complet ont souvent leur propre gamme de produits en interne comme les fonds communs de placement, la gestion de portefeuille, l'assurance, les services de prêt et les fonds négociés en bourse (FNB). Toutes les maisons de courtage à service complet offrent aux clients des emplacements de bureaux physiques à visiter.
Les clients des maisons de courtage à service complet ont apprécié la commodité d'avoir un courtier personnel pour répondre à tous leurs besoins d'investissement. Il s'agit d'un guichet unique pour la gestion des investissements et des finances. La plupart des entreprises à service complet offrent un accès en ligne et des plateformes de négociation. Les investisseurs autonomes ont tendance à profiter de ces offres. Ces plateformes sont chargées d'outils de recherche fondamentale, d'exécution d'ordres et d'analyse technique.
