HD Vest Financial Services est une société de courtage / concessionnaire indépendante qui offre des services de planification financière et de gestion d'actifs. Il existe depuis 1983 et a peaufiné ses activités à plusieurs reprises pour répondre aux demandes actuelles. Actuellement, HD Vest Financial Services compte 350 employés et est affilié à 4 500 conseillers financiers qui ont conseillé 37 milliards de dollars d'actifs pour les particuliers, les familles et les entreprises aux États-Unis. En 2014, HD Vest Financial Services s'est classée dans le Top 20 des courtiers / courtiers en fonction des revenus.
Cette entreprise n'offre pas de conseils fiscaux, mais elle met l'accent sur l'impact des impôts sur vos décisions financières: financement d'une maison, retraite, éducation de votre enfant, planification d'entreprise, et plus encore. La prémisse est que de nombreuses personnes / investisseurs laissent beaucoup d'argent sur la table en ne tenant pas compte des implications fiscales de leurs choix financiers. HD Vest Financial Services annonce qu'elle peut vous aider à maximiser votre potentiel de profit tout en vous aidant à réduire les impôts inutiles.
HD Vest Financial Services se décrit comme suit:
Rapport sur la culture
Glassdoor.com est un site Web qui permet aux employés et aux indépendants de laisser des avis anonymes sur leurs employeurs. Ceci est précieux car la culture joue un grand rôle dans la capacité d'une entreprise à maximiser son potentiel. Si la culture est bonne, les travailleurs produisent plus. Si c'est mauvais, alors les travailleurs ne seront pas aussi motivés. Dans le cas de HD Vest Financial Services, la culture se situe quelque part au milieu.
La bonne nouvelle est que les employés aiment leur leader: 88% des employés approuvent le PDG Roger C. Ochs, et 76% des employés recommanderaient l'entreprise à un ami, ce qui est relativement élevé. S'en tenir aux points positifs, l'accent est mis sur l'éducation, qui est très complète.
La mauvaise nouvelle est que HD Vest Financial Services ne reconnaît pas et ne retient pas les talents autant qu'il le devrait, selon les avis sur Glassdoor.com. Cependant, il y a des exceptions - certains employés y travaillent depuis au moins une décennie. Une partie de la raison pour laquelle les employés partent est due à un manque de possibilité d'avancement. Une autre explication est le salaire inférieur à la moyenne. De cela, vous pouvez en déduire que si vous recherchez des services dans l'industrie, il n'y a aucune garantie que vous trouverez les meilleurs talents dans cette entreprise. Cela dit, HD Vest Financial Services offre quelque chose d'unique.
Innovation
L'analyste 1040 de la société, conçu pour les professionnels de la fiscalité offrant des services financiers, est un outil d'exploration de données exclusif qui intègre les données fiscales du formulaire 1040 pour générer des opportunités de services financiers automatisés. Il met également en évidence les vulnérabilités. Cela conduit à un plan personnalisé, qui augmente ensuite le potentiel de fidélisation et de recommandations des clients. C'est également un bon outil pour les analystes financiers avec de nombreux clients (plus de 500).
Il n'y a qu'un problème mineur. Sur le site Web du cabinet, il est indiqué que 1040 Analyst est conçu pour intégrer les quatre principaux logiciels de fiscalité utilisés par les professionnels de la fiscalité. Il en énumère ensuite cinq: Lacerte, ProSeries, UltraTax, Drake et ATX. Il s'agit d'un oubli très mineur, mais chaque point compte.
Services offerts
HD Vest Financial Services propose:
- Gestion des investissementsGestion des flux de trésorerie et de la detteGestion des risques familiauxPlanification des études et des collègesPlanification de l'héritage et des successionsPlanification des affairesPlanification des situations particulières
Services de soutien aux entreprises:
- Support de gestion de patrimoine Spécialiste du support qualifié Support opérationnel Constitution d'équipes performantes Support marketing Médias sociaux
The Bottom Line
Dans l'ensemble, HD Vest Financial Services offre un service unique qui devrait être envisagé par quiconque cherche à minimiser les obligations fiscales liées aux décisions financières. Les points positifs l'emportent sur les points négatifs, et la capacité de l'entreprise à résister à l'épreuve du temps, y compris aux crises financières, est peut-être le plus grand point positif.
