Table des matières
- Décrivez-vous
- Définissez votre marché cible
- Soyez prudent dans le choix de votre modèle
- Soyez objectif et indépendant
- Soyez multi-tâches
- The Bottom Line
Comment, exactement, un planificateur financier atteint-il le sommet? Investopedia a sollicité certains des meilleurs esprits des affaires d'investissement aux États-Unis pour obtenir de bons conseils solides, et voici la formule qu'ils conseillent aux planificateurs financiers pour devenir les meilleurs conseillers:
Points clés à retenir
- Devenir un conseiller financier de premier plan peut sembler être une tâche de longue haleine dans ce secteur concurrentiel.Nous avons demandé à certains des conseillers les plus performants du pays ce qu'il fallait et ils nous ont donné d'excellents conseils.Créer une niche et faire connaître votre nom pour quelque chose de La définition de votre marché cible a été évoquée à plusieurs reprises. Être capable de jongler avec plusieurs tâches de manière objective et non biaisée était également un conseil clé.
Décrivez-vous
David Molnar, directeur général de la société de services financiers HighTower San Diego, affirme que les conseillers doivent déterminer qui ils veulent être. «Décidez si vous allez être un conseiller en patrimoine ou un gestionnaire de portefeuille», conseille-t-il. «Nous définissons un conseiller en patrimoine comme une personne qui adopte une approche holistique et basée sur la planification, conçoit les allocations d'actifs appropriées, puis sous-traite les investissements quotidiens aux gestionnaires de fonds, soit via des comptes séparés, des fonds communs de placement ou les deux. Un gestionnaire de portefeuille est concentré davantage sur le processus de gestion des actifs et effectuera la sélection des titres d'un portefeuille donné en interne."
Molnar dit qu'il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse à la question, car il existe de nombreux exemples de conseillers qui adhèrent à l'une des deux disciplines. "Mais la réalité est que vous ne pouvez pas faire les deux efficacement", ajoute-t-il. "Si vous débutez dans le monde des affaires ou si vous souhaitez vous lancer dans une carrière de conseiller / planificateur financier, il n'y a vraiment qu'un seul choix. Vous n'avez pas le temps d'être un gestionnaire de portefeuille efficace et de vous lancer sur de nouveaux prospects clients."
Définissez votre marché cible
Molnar conseille également aux professionnels de la gestion de patrimoine de se familiariser avec les besoins et les préoccupations communes de leur public cible, puis de devenir un expert dans la résolution de ces problèmes. Suivez les étapes directes suivantes, dit-il:
- Assister à des salons professionnels et des fonctions de réseautage. Rencontrez les professionnels qui servent cette communauté. Rendez-vous visible pour eux. Connaissez le marché à l'intérieur comme à l'extérieur. Qui sont les joueurs? Quels sont ceux à éviter?
"Plus vous serez vu lors de divers événements et fonctions de réseautage, plus vous serez considéré comme un expert par d'autres", ajoute-t-il.
Soyez prudent dans le choix de votre modèle d'entreprise
Wayne B. Titus III, conseiller fiduciaire à honoraires uniquement chez AMDG Financial, une société de gestion de patrimoine basée à Plymouth, au Michigan, affirme que les conseillers doivent déterminer la meilleure façon de servir leurs clients. "Mon choix est de servir d'un point de vue fiduciaire, uniquement", dit-il. "En tant que CPA, mon code d'éthique professionnelle stipule que je devrais être indépendant en fait et en apparence. Je crois qu'en tant que conseiller en placement enregistré indépendant (RIA), mon cabinet est le mieux placé pour me permettre de servir mes clients du plus grand nombre. perspective indépendante et objective."
Soyez toujours un conseiller objectif et indépendant
Titus dit que les gestionnaires de patrimoine peuvent fournir des conseils qui viennent d'une perspective différente et que les clients ont besoin de clarifier d'où vous venez. "Vous travaillez avec votre client pour soutenir ses buts et objectifs, sans conflit d'intérêts réel ou perçu", dit-il. "Ils comprennent clairement le niveau de responsabilité et d'indemnisation que vous recevez pour le travail que vous faites. Ils peuvent évaluer le coût et les avantages réels du choix qu'ils ont fait."
Lorsque les investisseurs comprennent que vous leur devez un devoir de loyauté et qu'ils sont tenus de respecter les normes les plus élevées de la loi, de nombreux avantages commencent à s'accumuler dans votre pratique, ajoute Titus. "Les investisseurs potentiels, qui souhaitent que leur patrimoine soit géré avec prudence, commencent à vous choisir par rapport aux autres alternatives sur le marché", dit-il. "Ils deviennent des clients et vous recommandent et vous présentent facilement leur famille et leurs amis. Les références sont la norme; les relations durent de nombreuses années, sur plusieurs générations."
Soyez multi-tâches
Minoti Rajput, planificatrice financière certifiée de Stratégies de planification sécurisée basée à Southfield, dans le Michigan, dit qu'avoir une certaine variété dans votre pratique de conseil est la clé pour atteindre le sommet. «Avoir plus d'un domaine de spécialité, car faire la même chose et travailler avec le même type de clients peut devenir fatigant», explique Rajput, un vétéran de l'industrie.
Elle conseille également de rester en contact régulièrement avec d'autres professionnels des services financiers. "Apprendre et partager des idées les uns des autres est merveilleux; s'appuyer les uns sur les autres en période de stress est encore mieux", ajoute-t-elle.
The Bottom Line
Tous nos experts ont ajouté que les meilleurs conseillers aiment ce qu'ils font dans la vie et sont tout aussi efficaces en tant que professionnels de la vente qu'en tant que professionnels de l'investissement. Ils disent que les conseillers d'élite établissent régulièrement des objectifs d'acquisition de clients et ont un processus d'acquisition de clients finement affiné, construit sur un pipeline de pistes, de références et d'opportunités de vente issues de cette stratégie.
La soi-disant «élite consultative» a également tendance à posséder plusieurs titres de compétences impressionnants, comme empiler un diplôme de maîtrise en finance en plus d'un titre de planificateur financier agréé (CFP®). Les clients adorent les experts, et plus un conseiller possède de références, meilleure est la perception des clients potentiels.
Tout ce qui précède ne représente pas les seuls attributs qui séparent la moyenne de l'élite, mais ils sont en haut de la liste des gestionnaires de patrimoine qui ont atteint le sommet de leur profession, et ils veulent que vous fassiez de même.
