Table des matières
- Le travail le plus chaud en Amérique
- Description de l'emploi
- Conformité et procédures éthiques
- Conformité et gestion des risques
- Compétences et qualifications
- Échelles salariales
- Possibilités de carrière
- Carrières en conformité dans le secteur public
- Qu'est-ce que la conformité financière?
- Carrières dans l'industrie financière
- Exigences de formation
- Exigences scolaires
- Qu'en est-il des licences de titres?
- L'expérience professionnelle
- Ensemble de compétences
- The Bottom Line
Le travail le plus chaud en Amérique
Il y a quelques années, le Wall Street Journal qualifiait le responsable de la conformité du poste le plus recherché en Amérique, ce qui est logique, compte tenu des conditions de l'environnement commercial américain moderne. Les jeunes travailleurs grandissent à l'ère du Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB), de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et d'une Agence de protection de l'environnement (EPA) assiégée mais toujours puissante.
L'afflux de règles, règlements et lois nouveaux et mis à jour dans les services financiers, les soins de santé, les télécommunications et d'autres secteurs a créé un besoin accru d'individus qualifiés et éthiques, et a été nettement bénéfique pour les régulateurs et les professionnels du risque / conformité, qui ont vu une augmentation des salaires et de nouvelles opportunités d'emploi. Le Bureau américain des statistiques du travail (BLS) prévoit que l'occupation augmentera de 8% jusqu'en 2024.
En termes d'importance et d'impact financier, les directeurs de la conformité se classent parmi les directeurs financiers (CFO) et les directeurs généraux (CEO) de certains cadres, car un environnement de conformité approprié maintient l'oncle Sam à distance et représente un avantage notable par rapport aux pays moins préparés. concurrents.
Cela est de plus en plus vrai en finance. Selon le BLS, en 2018, les industries les mieux rémunérées pour les emplois de conformité comprenaient le gouvernement, le crédit et la gestion.
Points clés à retenir
- Le responsable de la conformité est l'un des emplois les plus en vogue en Amérique.Les emplois de conformité sont souvent dans les services financiers, les soins de santé et les télécommunications.Les responsables de la conformité ont souvent besoin de connaître les pratiques éthiques dans leurs industries.Diplômes d'ingénierie, de droit et de chimie, ainsi qu'en économie, la finance et la gestion font souvent partie d'une formation à la conformité.
Description de l'emploi
Les postes de responsable de la conformité ou de gestionnaire sont disponibles dans une multitude d'industries, mais les tâches et responsabilités des personnes qui occupent un poste de responsable de la conformité sont similaires. Le principal devoir de tout responsable de la conformité est de s'assurer qu'une entreprise est gérée de manière légale et éthique, conformément à toutes les réglementations applicables de l'industrie. Cette tâche commence par une analyse approfondie des réglementations et des normes éthiques en vigueur dans une industrie particulière. Les responsables de la conformité doivent comprendre comment interpréter ces réglementations et comment elles s'intègrent dans les activités commerciales de leurs entreprises.
En plus de comprendre les réglementations légales, les responsables de la conformité doivent également avoir une bonne connaissance des pratiques et des normes éthiques dans leurs industries. Bien qu'il existe des normes qui constituent un comportement éthique théorique dans la plupart des secteurs, dans la pratique, l'éthique est souvent laissée à l'interprétation d'un responsable de la conformité ou d'un gestionnaire. La nécessité d'une interprétation éthique rend crucial pour les responsables de la conformité de comprendre les valeurs sous-jacentes d'une entreprise afin qu'ils puissent établir et mettre en œuvre des procédures standard. Un examen continu des normes éthiques d'une entreprise est une partie nécessaire du travail de tout responsable de la conformité.
Conformité et procédures éthiques
Les responsables de la conformité partagent également des informations sur les comportements conformes et les procédures éthiques avec la direction, les employés et les dirigeants de C-suite. Dans les secteurs où la charge réglementaire est élevée, les responsables de la conformité passent une partie importante de leur temps à développer, améliorer et distribuer des programmes de conformité aux employés de l'entreprise. Par exemple, les responsables de la conformité dans le secteur des services financiers concentrent leur attention sur les initiatives de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris les programmes de formation et d'éducation continus qui détaillent comment les employés peuvent rester conformes à la réglementation globale. De même, un responsable de la conformité qui travaille dans un établissement de soins de santé peut consacrer beaucoup de temps à la création et à la diffusion de programmes de formation axés sur les lois sur la divulgation et la protection des renseignements personnels pour protéger les patients de l'établissement.
Conformité et gestion des risques
Les personnes qui occupent des postes d'agent de conformité sont également responsables d'examiner le risque actuel et potentiel auquel une entreprise commerciale est confrontée. Les informations concernant les risques spécifiques à l'entreprise ou à l'industrie sont transmises à des cadres supérieurs pour établir des contrôles internes afin de minimiser l'exposition. Un responsable de la conformité doit continuellement examiner les risques auxquels l'organisation est confrontée ainsi que les procédures en place pour réduire ce risque afin que l'entreprise soit bien placée pour le gérer efficacement.
Compétences et qualifications
De manière générale, tous les travailleurs chargés de la conformité ont besoin de compétences analytiques, d'enquête et de prise de décision. Pour des raisons évidentes, il est préférable que l'agent ait une certaine expérience de travail dans l'industrie dans laquelle il a l'intention de servir à titre de conformité.
Il n'y a pas deux agents de conformité confrontés aux mêmes défis, et la nature du travail est telle que chaque agent devient un étudiant perpétuel: les changements réglementaires ont lieu de manière cohérente. Les diplômes en ingénierie, en droit et en chimie - ainsi que l'économie, les finances et la gestion - sont de grands atouts dans un curriculum vitae de conformité. Ceux du secteur financier pourraient avoir besoin de détenir des licences de titres (plus de détails ci-dessous); des certifications professionnelles dans un domaine pertinent sont également de bons choix.
38 320 $ à 109 650 $
Échelle salariale pour les postes de responsable de la conformité.
Échelles salariales
Selon les statistiques de BLS 2018, les plus récentes disponibles à ce jour, les salaires annuels pour les professions de conformité varient de 38320 $ à 109650 $ et les salaires horaires de 18, 42 $ à 52, 72 $. Un salarié à faible revenu occupant un poste d'agent de conformité est plus susceptible d'avoir une expérience de travail antérieure minimale ou un diplôme non directement lié à l'industrie dans laquelle il travaille. Un travailleur avec un revenu plus élevé a souvent une longue durée dans son poste ou a obtenu des diplômes avancés en commerce, comptabilité, droit ou finance. Bien sûr, ceux qui travaillent dans une grande institution sont plus susceptibles d'avoir accès à des avantages sociaux qui augmentent la rémunération totale, les chefs de la conformité les possédant à égalité avec les autres dirigeants de C-Suite.
Possibilités de carrière
Il existe des emplois de conformité dans presque tous les domaines, ce qui peut rendre la carrière difficile à préparer. Par exemple, un responsable de la conformité travaillant chez HSBC ou Wells Fargo a des responsabilités et des exigences pédagogiques très différentes d'un responsable de la conformité travaillant pour Dow Chemical ou Exxon Mobil.
Un aspirant professionnel de la conformité devrait identifier les industries pour lesquelles il a une passion ou un talent, et il devrait comprendre les obstacles pratiques et réglementaires pour ces industries.
Certaines industries, telles que l'alimentation, les produits chimiques, les soins de santé et la finance, se prêtent à la croissance du département de conformité. Cependant, la majorité des nouveaux emplois pour le personnel de conformité proviennent du secteur public et non du secteur privé.
Les carrières en conformité ne se limitent pas à la finance. Les emplois pourraient également être dans les soins de santé et les télécommunications.
Carrières en conformité dans le secteur public
Selon le BLS, les trois principaux employeurs d'agents de conformité sont le gouvernement fédéral, les gouvernements des États et les gouvernements locaux. En fait, les gouvernements locaux (ceux qui portent la désignation OES) emploient plus d'agents de conformité (28 560 en 2018) que les sociétés privées et les assureurs (25 390), bien qu'à un salaire inférieur.
Même si les emplois de conformité dans le secteur public national et local entraînent généralement des salaires de départ inférieurs à ceux de leurs homologues du secteur privé, les avantages sociaux et la sécurité d'emploi sont bien meilleurs. Même les États dont les avantages publics sont relativement faibles, comme le Colorado et le Minnesota, dépassent largement les avantages sociaux moyens avec les meilleurs employeurs privés. Il est également difficile de se faire licencier d'un emploi dans le secteur public, en ajoutant essentiellement une forme d'assurance-chômage. Ainsi, bien que postuler à un emploi dans le secteur public puisse être fastidieux, c'est toujours une bonne option pour ceux qui s'intéressent à la conformité.
Qu'est-ce que la conformité financière?
Avant d'explorer comment devenir responsable de la conformité d'une entreprise financière ou membre d'une équipe de conformité, il est important de comprendre d'abord ce que ce travail implique. Pour être clair, les fonctions du personnel chargé de la conformité varient selon l'entreprise et la description de poste; cependant, les tâches suivantes sont généralement accomplies par les services de conformité:
- Veiller à ce que l'entreprise respecte les règles minimales de fonds propres.Veiller à ce que les employés suivent les directives de conformité internes.Faire face aux plaintes des clients et à y répondre.Maintenir un dialogue avec les organismes de réglementation.Revoir les activités de vente et les comptes discrétionnaires et s'assurer que les autres directeurs de l'entreprise sont respecter les lois sur les valeurs mobilières.Vérifier que l'entreprise se conforme aux lois sur les valeurs mobilières de l'État.Assurer que tous les employés sont inscrits à la propriété et ont suivi des cours de formation continue selon les besoins.Veiller à ce que l'entreprise se conforme à toutes les règles de négociation et de tenue de marché. l'entreprise ou la préparation de la documentation pour les cas d'arbitrage qui peuvent être en cours.
Carrières en conformité avec l'industrie financière
Comme mentionné ci-dessus, le secteur financier est un domaine mûr pour ceux qui s'intéressent à une carrière liée à la conformité. Le service de conformité d'une banque, d'une maison de courtage ou d'une société de gestion de placements veille à ce que tous les employés et dirigeants se conforment non seulement aux règlements de la Securities and Exchange Commission (SEC) mais également aux règles de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Exigences de formation
Un poste de responsable de la conformité ou de gestionnaire n'est généralement pas considéré comme un emploi de niveau d'entrée. Le baccalauréat est généralement une exigence minimale, et certains employeurs peuvent rechercher des diplômes avancés, comme un diplôme en droit ou une maîtrise en administration des affaires (MBA), en particulier pour se qualifier pour un poste de niveau supérieur.
Les responsables de la conformité dans d'autres secteurs ont la possibilité de suivre le programme professionnel certifié de conformité et d'éthique (CCEP) par le biais de la Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). Le CCEP exige la participation à un cours préalable intensif ainsi que la réussite d'un examen. Des cours de désignation et de certification similaires sont disponibles auprès de l'Association des responsables de l'éthique et de la conformité (ECOA).
Exigences scolaires
Dans les années 1980, un baccalauréat de quatre ans était moins fréquemment requis pour obtenir un emploi dans un service de conformité. Un bon nombre de personnes à l'époque n'avaient que des diplômes d'études secondaires, et même si elles étaient diplômées de l'université, ce n'était souvent pas avec un diplôme en finance. À l'époque, l'idée était que les employés apprennent sur le tas.
Tout cela a changé. Un diplôme en finance, gestion, comptabilité, économie ou droit est un must si vous souhaitez être embauché dans l'une des sociétés de renflement. De plus, bien que ce ne soit pas obligatoire, une maîtrise en finance, comptabilité ou économie peut aider à distinguer un individu des innombrables autres candidats titulaires d'un baccalauréat. Enfin, ceux qui ont un diplôme en droit ont souvent une longueur d'avance sur la concurrence car ils ont déjà une idée du fonctionnement de la loi, ce qui en fait souvent les meilleurs candidats pour de nombreuses maisons de courtage.
Par le biais du National Regulatory Services Office (NRS), les personnes souhaitant progresser dans leur carrière en tant que responsables de la conformité dans le secteur des services financiers et de l'investissement peuvent compléter le titre de conseiller en conformité certifié en investissement. Ce programme de certification avancé fournit aux participants un contenu réglementaire à jour qui est pertinent pour les experts financiers travaillant dans les services de conformité.
Qu'en est-il des licences de titres?
Une entreprise peut exiger que son personnel chargé de la conformité obtienne une licence. Il est courant pour les entreprises d'exiger que leur personnel de conformité se présente aux examens des séries 7 et 63. Le programme d'études de ces examens de licence permet aux agents de conformité d'acquérir une bonne base et une bonne compréhension du secteur des valeurs mobilières.
Les autres licences pour lesquelles une entreprise peut parrainer une personne chargée de la conformité incluent les examens des séries 14, 26, 27 et 39. Ces examens nécessitent une compréhension des règles de capital net, des règles du Conseil des règles sur les valeurs mobilières municipales (MSRB), des règles de tenue des comptes clients, des rôles de supervision des ventes (et autres) et de la tenue des dossiers.
L'expérience professionnelle
Les équipes de conformité embaucheront occasionnellement des personnes qui ont travaillé dans d'autres domaines ou aspects de l'industrie, tels que les ventes et le commerce (de courtage). Cependant, un grand nombre de ceux qui gravissent les échelons de la conformité semblent avoir une vaste expérience des services administratifs dans le règlement ou les opérations commerciales. Un bon nombre de personnes dans le domaine ont également une formation en comptabilité ou ont travaillé pour les grandes bourses ou la FINRA en tant qu'auditeurs ou examinateurs sur le terrain.
Au-delà de cela, de nombreuses entreprises chercheront également à savoir si le candidat a déjà eu une expérience dans une entreprise de taille et de stature similaires. Cette expérience garantit que l'individu sera en mesure de gérer le type de tâches et le rythme souvent effréné caractéristique du service de la conformité. La nature du travail d'un responsable de la conformité dans une grande entreprise ou un entrepôt est souvent beaucoup plus complexe que celle d'un responsable de la conformité dans une petite entreprise régionale.
Ensemble de compétences
Même si une personne répond à toutes les exigences ci-dessus et semble bien sur le papier, il existe des compétences spécifiques qu'elle doit également posséder pour réussir dans le domaine de la conformité. Par exemple:
- Les individus doivent être soucieux du détail et avoir la capacité d'examiner et d'analyser de grands ensembles de données dans un court délai.Comme les membres du personnel de conformité sont chargés de s'assurer que l'entreprise respecte toutes les règles de la FINRA, ils doivent être en mesure de déchiffrer les informations (telles que les informations détaillées activité commerciale) et être en mesure de déterminer si la personne et / ou l'entreprise est en conformité. Le personnel de conformité doit avoir une connaissance approfondie des autres emplois et fonctions, tels que les ventes et le commerce (et les règles qui y sont associées).
The Bottom Line
Toutes les personnes en conformité devraient être irréprochables. Autrement dit, pour faire ce travail correctement, ils doivent maintenir un haut niveau d'intégrité et servir d'exemple aux autres employés de l'entreprise.
