Riskalyze a été fondée sur la prémisse que la tolérance au risque d'un investisseur peut être quantifiée en un nombre unique, qui est ensuite utilisé pour créer un portefeuille qui correspond à cette tolérance. Il a été fondé par Aaron Klein, Michael McDaniel et Matt Pistone, qui partageaient une vision commune concernant l'application de l'analyse des risques. Basée à Auburn, en Californie, elle a gagné en popularité auprès des conseillers qui ont trouvé le système de numérotation unique et un moyen simple et efficace de commercialiser des produits et de créer des profils de clients. ont par le passé eu du mal à quantifier le risque comme moyen de commercialiser des produits ou des services.
(Pour en savoir plus, voir: Riskalyze obtient un financement de 20 millions de dollars pour améliorer la technologie des conseillers .)
Comment fonctionne Riskalyze
Le service qu'il propose permet aux conseillers de poser à leurs clients une liste de questions liées au risque financier puis d'attribuer un numéro en fonction de ces réponses. La technologie brevetée Risk Number exploite une plate-forme informatique qui a remporté le prix Nobel d'économie en 2002. Les conseillers peuvent utiliser les chiffres générés par ce programme pour créer des portefeuilles qui contiennent exactement la bonne quantité de risques. Ils peuvent également l'utiliser pour montrer aux clients qu'ils prennent peut-être plus de risques dans leur portefeuille actuel qu'ils ne le pensent.
Riskalyze propose un questionnaire sur les risques. Une fois soumis, le conseiller entrera les choix d'investissement de son client directement dans le programme. Les conseillers trouvent le programme exceptionnellement utile lors de la compilation de données complexes, car un seul numéro est plus facile à vendre que le profilage théorique des risques. C'est pour cette raison que la société a connu un succès notable dans le domaine des conseillers en placement.
Riskalyze commercialise ses produits auprès des conseillers en placement enregistrés (RIA), des courtiers indépendants, des conseillers hybrides, des réseaux RIA, des dépositaires de plans et de comptes, des sociétés de compensation et des gestionnaires d'actifs ainsi que des banques locales. Les produits de la société ont aidé les conseillers à constituer plus de 2 milliards de dollars de portefeuilles en 2012. Il n'y a actuellement aucun plan spécifique à ce stade pour commencer à commercialiser des produits en dehors des États-Unis ou à rendre publique la société privée. (Pour en savoir plus, lisez Gestion du risque client: un regard sur l'analyse des risques .)
Outils disponibles
La société propose également un programme d'investissement automatisé appelé AutoPilot, qui peut être utilisé pour gérer les comptes et les plans de détail et de retraite. D'autres produits incluent Compliance Cloud, un programme de conformité complet qui surveille automatiquement le livre des affaires d'un conseiller et envoie une alerte chaque fois qu'une réglementation a été enfreinte. Ce module permet aux conseillers de parcourir leur livre d’affaires et de trouver rapidement des objectifs non concordants et des positions trop concentrées et d’autres problèmes potentiels avant qu’ils ne deviennent des problèmes. Il peut également aider les conseillers à automatiser leur flux de travail et à hiérarchiser intelligemment leurs comptes selon divers critères.
En plus de quantifier le risque en un seul chiffre, le programme Riskalyze permet également aux conseillers d'effectuer des tests de résistance sur un portefeuille en utilisant un large éventail de scénarios, tels qu'un krach boursier ou une hausse des taux d'intérêt. L'outil de test de tension permet aux clients de voir où ils sont vulnérables dans leurs portefeuilles et comment ils peuvent atténuer ces risques. Le module de cartographie du portefeuille du programme donne aux conseillers un moyen de projeter avec une précision de 95% si le portefeuille d'un client donné atteindra les rendements souhaités par le client. Ces outils uniques ont suscité un intérêt d'investissement important dans la société provenant de sources extérieures, ce qui augmente régulièrement depuis leur lancement jusqu'à leur dernier cycle de financement à la fin de 2016. (Pour en savoir plus, voir: Riskalyze obtient un financement de 20 millions de dollars pour améliorer Advisor Tech .)
Intégration MoneyGuidePro
En novembre 2016, PIEtech a annoncé l'intégration de son logiciel de planification financière MoneyGuidePro à Riskalyze. L'intégration permettra aux utilisateurs de l'un ou l'autre programme de lancer un système à partir de l'autre. "En associant les outils de profilage des risques à court terme Riskalyze à l'horizon de temps à l'approche globale de profilage des risques à long terme de MoneyGuidePro, les conseillers seront mieux en mesure d'évaluer l'exposition actuelle au risque du client et sa véritable capacité de risque", a déclaré Kevin Knull, président de PIEtech, dans une déclaration. (Pour en savoir plus, voir: Comment la technologie aide les conseillers financiers .)
