Qu'est-ce que Liberty Reserve?
Liberty Reserve était auparavant une entreprise basée au Costa Rica qui permettait aux gens d'envoyer et de recevoir des paiements sécurisés sans révéler leurs numéros de compte ou leur véritable identité. Les Liberty Reserves (LRs) étaient la monnaie électronique de l'entreprise, qui pouvait être convertie en dollars américains ou en euros. Dirigée par Arthur Budovsky, qui a renoncé à sa citoyenneté américaine pour créer une nouvelle vie au Costa Rica, la société a opéré de 2006 à 2013 jusqu'à ce que les autorités sévissent contre elle lorsqu'elles ont découvert qu'il s'agissait d'une entreprise de blanchiment d'argent de plusieurs milliards de dollars.
Comprendre Liberty Reserve
Les clients ont utilisé le service d'échange en ligne de Liberty Reserve pour traiter les transactions de paiement et ajouter ou retirer des fonds de leurs comptes. Un compte peut être créé simplement avec un nom et une date de naissance, qui n'ont pas tous deux à être vérifiés, et une adresse e-mail. Avec peu ou pas de surveillance des transactions financières internationales au Costa Rica, Liberty Reserve était libre de créer une entreprise de change où des transactions légitimes, bien que non réglementées, pouvaient avoir lieu, mais aussi où le blanchiment d'argent illégal pouvait facilement échapper aux yeux de la loi. Chaque frais de transaction correspondait à 1% du montant traité ou 2, 99 $, le montant le moins élevé étant retenu. À son apogée, Liberty Reserve a servi plus d'un million de clients dans le monde, dont 200 000 aux États-Unis et traité environ 12 millions de transactions par an, ce qui a enrichi Budovsky et ses associés.
Le Patriot Act a permis aux autorités américaines de s'en prendre à Liberty Reserve car la société gérait le dollar à l'étranger. Une partie du mandat du Patriot Act était de s'assurer que les terroristes ne pouvaient pas utiliser l'USD pour financer leurs activités. En 2013, les États-Unis ont saisi et fermé Liberty Reserve, et un an plus tard, Budovsky et plusieurs autres anciens travailleurs de Liberty Reserve ont été arrêtés en Espagne et extradés vers les États-Unis pour faire face à des accusations de complot en vue de commettre le blanchiment d'argent. Au début, Budovsky a plaidé non coupable aux accusations, mais plusieurs mois plus tard, il a changé son plaidoyer en coupable dans un accord avec les procureurs. Certains des anciens travailleurs de l'entreprise ont reçu des peines et des peines relativement légères. Le cerveau, Budovsky, en revanche, a été condamné en 2016 à 20 ans d'emprisonnement.
