Ceux qui entrent sur le marché du travail armés d'un diplôme en finance font face à un choix difficile. Se dirigent-ils vers Wall Street et le monde lucratif, bien que risqué, de la haute finance? Ou se détournent-ils du chemin du banquier d'investissement et développent-ils les outils pour devenir un futur géant de la finance d'entreprise?
Bien sûr, il y a encore plus de choix que ça. Ici, nous examinons les options disponibles pour ceux qui entrent sur le marché du travail et fournissons quelques conseils sur la façon de trouver la bonne carrière.
Un regard sur les carrières d'entrée de gamme en finance
Travailler dans les services financiers
Les cours pour les majors en finance varient d'une école à l'autre. En règle générale, le programme enseigne aux étudiants dans plusieurs matières clés, y compris la gestion de fonds d'entreprise, les marchés financiers, l'analyse et l'évaluation des titres, les institutions financières, les investissements et les titres, la gestion des risques, le commerce, les prévisions financières, la structure du capital, le capital-risque et l'émission de titres.
Dans l'ensemble, les cours de finance sont plus quantitatifs que qualitatifs, ce qui signifie que les étudiants ont vraiment besoin de développer une expérience du monde réel grâce à des stages pour développer les compétences interpersonnelles dont le lieu de travail a besoin. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles de nombreuses écoles demandent aux élèves de travailler sur des projets en équipe.
- (Pour en savoir plus, consultez À quoi s'attendre d'un stage en finance .)
Travailler comme comptable
Le succès des entreprises financières peut fluctuer et le sort des banquiers d'investissement peut changer à tout moment, mais il y a un employé dont les entreprises peuvent rarement en avoir assez: les comptables. Le travail comptable à Wall Street implique l'examen et le traitement des données du système financier, le maintien des calendriers financiers et des écritures de journal, et le suivi de l'endroit où se trouvent les obligations d'une entreprise.
Prendre ce cheminement de carrière nécessite un œil pour l'ordre et un estomac pour la complexité. Le suivi de la valeur d'une position de sécurité peut ne pas sembler difficile dans un manuel, mais le suivi d'un étourdissant éventail de dérivés nécessite une certaine finesse qui nécessite plus qu'une simple connaissance standard des principes comptables.
Travailler dans la banque d'investissement
Essentiellement, les banques d'investissement sont des sociétés de conseil qui fournissent des conseils sur les premiers appels publics à l'épargne (IPO), les fusions, les rachats d'actions et le refinancement des entreprises. Ces entreprises s'appuient sur un personnel intelligent avec un esprit curieux et détaillé pour les aider à examiner le fonctionnement interne de leurs clients, ce qui facilite l'introduction de factures importantes.
Les analystes commerciaux travaillent avec les clients pour identifier leurs besoins et élaborer des plans stratégiques qui les orienteront vers la satisfaction de ces besoins. Tout cela se produit lors de la définition des exigences et des tâches pour améliorer les chances de succès durable chez les clients. Descendre dans cette carrière nécessite des compétences pour identifier la situation dans son ensemble et la patience de travailler avec des clients qui ne savent peut-être pas ce qu'ils veulent. Ce poste implique souvent une interface avec de nombreux clients différents, ainsi que de travailler avec des membres du cabinet qui sont des spécialistes dans des domaines spécifiques. Les projets peuvent être courts et définis ou longs et vagues.
(Si vous pensez que le conseil en gestion pourrait vous convenir, consultez Consulting - Tout le monde le fait, devriez-vous? )
Travailler dans les opérations
Le cœur d'une entreprise de Wall Street est son fonctionnement. Le travail dans ce domaine implique la gestion de projet, la collecte des exigences et la planification des processus opérationnels - tâches généralement non prises en compte lorsque les diplômés d'université pensent à une banque d'investissement.
Les employés peuvent suivre les transactions complexes pour s'assurer que toutes les parties sont réglées et que la propriété des titres passe au bon groupe. Ils peuvent examiner comment les transactions sont exécutées afin d'améliorer le processus, et ils se concentrent sur la réalisation des objectifs de l'entreprise de manière efficace et avec le moins de ressources nécessaires. Le personnel d'exploitation, tout comme les comptables, doit avoir un œil sur les relations entre les différentes parties et les différents facteurs et doit être à l'aise avec la cartographie et la modélisation des processus métier.
Travailler en FinTech
Le monde de la finance change rapidement - à tel point qu'il ressemble à peine à l'époque où les ordinateurs étaient utilisés pour évaluer les transactions. Aujourd'hui, les ingénieurs financiers créent de nouveaux instruments financiers qui auraient été impossibles à mettre en œuvre dans le passé. Les dérivés complexes, les options exotiques et les transactions multipartites nécessitent des employés qui comprennent l'économie financière, les mathématiques et le génie logiciel. Ils nécessitent également de l'imagination et de la diligence.
Un ingénieur financier peut être chargé de développer un logiciel qui peut réduire le temps nécessaire à l'exécution d'une transaction, permettant aux entreprises de profiter de la moindre des fluctuations du prix d'un titre. Les tâches peuvent nécessiter la modélisation de formules financières et le développement d'interfaces simples afin que d'autres employés puissent interpréter les données.
(Lire les questions de style dans la modélisation financière .)
Travailler en conformité
Lorsque Wall Street attire la colère de Main Street, les politiciens et les régulateurs interviennent souvent pour réparer une industrie qui peut être considérée comme cassée. Depuis avant la Grande Dépression, les organismes de réglementation tels que la Securities and Exchange Commission (SEC) ont fourni des règles et des lignes directrices que les entreprises doivent suivre afin de protéger les consommateurs et les autres entreprises. La violation de ces réglementations s'accompagne souvent d'une lourde amende.
Pour éviter tout conflit avec les réglementations, les entreprises emploient des responsables de la conformité pour s'assurer que les stratégies et les processus qu'elles utilisent sont légaux. Les responsables de la conformité examinent et évaluent les processus opérationnels et les comparent aux réglementations, auditent les activités de l'entreprise afin d'atténuer les risques et élaborent des politiques et des procédures conçues pour rendre les règles plus évidentes et évitables. Cette position est souvent le «mauvais flic» de l'entreprise, car sa fonction est de limiter les comportements qui augmentent le risque d'une entreprise, même si ce comportement est très rentable. La connaissance de la planification des processus, de la criminalistique financière et du droit des affaires sont autant d'atouts souhaitables pour réussir.
(Pour en savoir plus, consultez la section Obtenir un emploi en conformité et un aperçu des auditeurs internes .)
The Bottom Line
Travailler à Wall Street signifie de longues heures et un travail éreintant, le tout avec quelque chose communément appelé «payer vos cotisations». Le travail d'entrée de gamme peut souvent être ingrat, et les récompenses de l'emploi peuvent varier considérablement d'une entreprise à l'autre et d'une position à l'autre.
Les temps économiques difficiles et les influences politiques changent également ce que les emplois de Wall Street ont à offrir. De nombreux facteurs peuvent attirer l'attention du public sur un certain nombre de facettes de Wall Street qui auraient pu passer inaperçues. Les primes, salaires, réglementations et technologies en constante évolution ajusteront les avantages et les restrictions d'une carrière en finance. L'époque du "gros chat" n'est peut-être pas terminée, mais elle a certainement changé.
