Qu'est-ce que la fraude en valeurs mobilières?
La fraude en valeurs mobilières, également appelée fraude en matière d'investissement, est un type de crime grave en col blanc qui peut être commis sous diverses formes, mais implique principalement une fausse représentation des informations utilisées par les investisseurs pour prendre des décisions.
L'auteur de la fraude peut être une personne, comme un courtier en valeurs mobilières. Ou il peut s'agir d'une organisation, telle qu'une société de courtage, une société ou une banque d'investissement. Des individus indépendants peuvent également commettre ce type de fraude par le biais de systèmes tels que les délits d'initiés.
Points clés à retenir
- La fraude en valeurs mobilières est un crime grave impliquant généralement le monde de l'investissement.Les exemples de fraude en valeurs mobilières comprennent les stratagèmes de Ponzi, les stratagèmes pyramidaux et les transactions en fin de journée.La fraude en valeurs mobilières peut inclure de fausses informations ou des informations privilégiées.
Comprendre la fraude en valeurs mobilières
Le Bureau fédéral d'investigation (FBI) décrit la fraude en valeurs mobilières comme une activité criminelle qui peut inclure la fraude à l'investissement à haut rendement, les stratagèmes de Ponzi, les stratagèmes pyramidaux, les stratagèmes de frais avancés, la fraude en devises étrangères, le détournement de fonds par les courtiers, la fraude liée aux fonds spéculatifs et les transactions en fin de journée. Dans de nombreux cas, le fraudeur cherche à duper les investisseurs par le biais de fausses déclarations et à manipuler les marchés financiers d'une manière ou d'une autre.
Ce crime comprend la fourniture de fausses informations, la rétention d'informations clés, l'offre de mauvais conseils et l'offre ou la mise en œuvre d'informations privilégiées.
Types de fraude en valeurs mobilières
La fraude en valeurs mobilières prend plusieurs formes. En fait, les méthodes utilisées pour tromper les investisseurs avec de fausses informations ne manquent pas. La fraude sur les investissements à haut rendement, par exemple, peut s'accompagner de garanties de taux de rendement élevés tout en affirmant qu'il n'y a pas ou peu de risques. Les investissements eux-mêmes peuvent être dans des matières premières, des titres, des biens immobiliers et d'autres catégories. Les systèmes de frais d'avance peuvent suivre une stratégie plus subtile, où le fraudeur convainc ses cibles de leur avancer de petites sommes d'argent qui devraient entraîner des rendements plus élevés.
Parfois, l'argent est demandé pour couvrir les frais de traitement et les taxes pour les fonds qui devraient être déboursés. Les systèmes de Ponzi et de pyramide s'appuient généralement sur les fonds fournis par les nouveaux investisseurs pour payer les rendements promis aux investisseurs précédents pris dans l'arrangement. De tels stratagèmes obligent les fraudeurs à recruter sans cesse de plus en plus de victimes pour maintenir le simulacre aussi longtemps que possible.
L'un des nouveaux types de fraude en matière de valeurs mobilières est la fraude sur Internet. Ce type de système est également appelé système de «pompage et vidage», dans lequel les gens utilisent des forums de discussion et des forums pour diffuser des informations fausses ou frauduleuses concernant les stocks. L'intention est de forcer une augmentation des prix de ces stocks - la pompe, puis une fois que le prix atteint un certain niveau, ils les vendent - le dépotoir.
Le FBI prévient que la fraude à la sécurité est souvent signalée par des offres non sollicitées et des tactiques de vente à haute pression de la part du fraudeur, ainsi que par des demandes d'informations personnelles telles que les informations de carte de crédit et les numéros de sécurité sociale. La Securities and Exchange Commission (SEC) et la National Association of Securities Dealers (NASD) enquêtent sur les allégations de fraude en valeurs mobilières. Le crime peut entraîner des sanctions pénales et civiles, entraînant des peines d'emprisonnement et des amendes.
Exemple de fraude sur titres
Certains types courants de fraude en valeurs mobilières comprennent la manipulation des cours des actions, le mensonge sur les dépôts auprès de la SEC et la commission d'une fraude comptable. Les scandales Enron, Tyco, Adelphia et WorldCom sont des exemples célèbres de fraude en valeurs mobilières.
