La série 6 est une licence en valeurs mobilières autorisant son détenteur à s'inscrire en tant que représentant d'une société et à vendre des fonds communs de placement, des rentes variables et des assurances. Les détenteurs de la licence de série 6 ne sont pas autorisés à vendre des titres d'entreprise ou municipaux, des programmes de participation directe et des options. Grâce à la série 6, un particulier peut acheter ou vendre des fonds communs de placement, une assurance-vie variable, des titres de fonds municipaux, des rentes variables et des fonds communs de placement.
Série 6
La série 6 est une licence recherchée par les professionnels de l'industrie des services financiers. Les emplois courants utilisant la licence série 6 comprennent les conseillers financiers, les spécialistes des régimes de retraite, les conseillers en placement et les banquiers privés. Afin d'obtenir la licence de la série 6, les candidats doivent réussir l'examen Société d'investissement / Représentant de produits à contrat variable limitée (Série 6). L'examen Securities Industry Essentials (SIE) est un élément essentiel de l'examen Series 6.
L'examen de la série 6 est administré par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et couvre des sujets tels que les fonds communs de placement, les rentes variables, la réglementation des valeurs mobilières et fiscales, les régimes de retraite et les produits d'assurance. Une note de passage est obtenue en répondant correctement à au moins 35 des 50 questions correctement dans les 90 minutes. Il y a cinq questions supplémentaires qui ne sont pas notées pour un total de 55 questions. Le test coûte 40 $. Il est administré par ordinateur sans aucun document de référence autorisé.
Exigences de la série 6
Les candidats doivent être parrainés par un membre de la FINRA ou un organisme d'autorégulation (SRO) afin de passer l'examen. Il n'y a pas de condition préalable à l'examen, mais l'examen SIE (Securities Industry Essentials) est une série 6 est une condition préalable. Avant octobre 2018, l'examen comportait 100 questions et n'avait pas le tronc commun SIE.
Après avoir reçu une note de passage, les candidats doivent ensuite s'inscrire auprès de la FINRA par l'intermédiaire de leur firme parrainante afin d'effectuer des transactions sur les titres autorisés. Les détenteurs de la série 6 sont considérés comme des représentants limités de leur entreprise commanditaire. En tant que représentant limité, ils peuvent vendre des fonds communs de placement, des rentes variables et des primes d'assurance.
Aperçu de l'examen de la série 6
Comme indiqué par la FINRA, l'examen de la série 6 couvre quatre sections spécifiques:
- Recherche des affaires pour le courtier auprès des clients et des clients potentiels, soit 12 questions - couvrant 24% de l'examen.Ouvre des comptes après avoir obtenu et évalué le profil financier et les objectifs d'investissement des clients est de huit questions - couvrant 16% de l'examen. Les clients avec des informations sur les investissements, font des recommandations appropriées, transfèrent des actifs et tiennent des dossiers appropriés représentent la moitié de l'examen à 25 questions, couvrant 50% de l'examen. Obtient et vérifie les instructions d'achat et de vente des clients; Traite, termine et confirme les transactions est de cinq questions couvrant 10% de l'examen.
Maintenance de la licence série 6
Pour conserver la licence de la série 6, les titulaires doivent satisfaire aux exigences de formation continue et être parrainés par une société enregistrée FINRA. Des détails sur la formation continue sont disponibles ici: FINRA formation continue.
Le programme de formation continue de la FINRA comprend deux éléments: un élément réglementaire et un élément ferme. La FINRA demande aux titulaires de licence de suivre une session de formation sur ordinateur dans les 120 jours suivant leur deuxième anniversaire d'inscription. La FINRA exige également une session de formation sur ordinateur tous les trois ans par la suite. L'élément ferme oblige les courtiers à établir et à maintenir un programme de formation continue.
