Qu'est-ce que la série 63?
La série 63 est un examen des titres et une licence autorisant le détenteur à solliciter des ordres pour tout type de titre dans un État particulier.
Les agents doivent acquérir la licence série 63, en plus d'une licence série 7 ou série 6, pour vendre des titres.
Pour obtenir une licence série 63, le demandeur doit réussir un examen et posséder des connaissances sur les pratiques éthiques et les obligations fiduciaires. En décembre 2018, la North American Securities Administrators Association (NASAA), qui crée l'examen de la série 63, avait mis à jour ses questions à la lumière des récentes modifications apportées au code des impôts. Les questions basées sur le code fiscal 2018 ont été lancées en janvier 2019. Les questions des examens des séries 65 et 66 ont également été mises à jour.
Série 63
La série 63 (anciennement connue sous le nom de Uniform Securities Agent State Law Examination) est un examen enregistré qui est exigé de tous les représentants potentiels enregistrés dans la plupart des États américains - Colorado, Floride, Louisiane, Maryland, New Jersey, Ohio, Vermont, Le District de Columbia et Puerto Rico n'ont pas besoin de la série 63.
Points clés à retenir
- Les candidats à la licence série 63 doivent réussir un examen et posséder des connaissances sur les pratiques éthiques et les obligations fiduciaires.La plupart des États américains exigent que tous les représentants enregistrés potentiels réussissent l'examen, qui couvre les principes de la réglementation des valeurs mobilières des États et les règles interdisant les pratiques malhonnêtes ou contraires à l'éthique., La Floride, la Louisiane, le Maryland, le New Jersey, l'Ohio, le Vermont, le District de Columbia et Porto Rico n'ont pas besoin de la série 63.
L'examen a été développé pour qualifier les candidats qui souhaitent travailler dans le secteur des valeurs mobilières au sein d'un État et pour vendre des produits d'investissement, tels que des fonds communs de placement, des rentes variables et des fonds communs de placement. L'examen couvre les principes de la réglementation des valeurs mobilières de l'État. Chaque État a ses propres réglementations en matière de valeurs mobilières, appelées lois du ciel bleu, qui ont été élaborées pour réglementer la vente de valeurs mobilières.
Format d'examen de la série 63
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) administre l'examen de la série 63. L'examen comporte 65 questions à choix multiples; 60 questions sont utilisées pour le score final, tandis que les cinq autres questions sont utilisées pour le pré-test dans la banque de questions. La note de passage est de 72% ou 43 des 60 questions. Le candidat doit réussir l'examen dans le délai imparti de 75 minutes. En février 2019, il en coûte 135 $ pour passer l'examen.
La North American Securities Administrators Association (NASAA) a développé l'examen avec des représentants de l'industrie des valeurs mobilières. Les candidats à l'examen doivent être familiarisés avec la loi uniforme sur les valeurs mobilières de 1956 et la déclaration de politique et les règles modèles de la NASAA. La série 63 est un examen d'entrée de gamme; il n'y a aucune condition préalable à l'examen après avoir rempli le formulaire U-10.
Sujets d'examen de la série 63
L'examen de la série 63 porte sur les principes de la réglementation des valeurs mobilières des États et des règles interdisant les pratiques malhonnêtes ou contraires à l'éthique. 45% des questions portent sur la réglementation, 10% sur les dispositions administratives, 20% sur la communication client et 25% sur les pratiques éthiques et les obligations commerciales.
Les sujets de l'examen comprennent l'enregistrement de diverses personnes et titres, et la responsabilité fiduciaire avec les fonds et titres des clients. Pour en savoir plus, consultez les spécifications de test de la NASSA.
La réussite à l'examen Securities Industry Essentials (SIE) est nécessaire pour être admissible à l'examen de la série 63, ainsi qu'aux examens de licence des séries 7 et 6. Pour vendre des titres, les courtiers doivent obtenir la licence de la série 63 ainsi que la série 7 ou la série 6.
