DÉFINITION de la théorie du bardeau
La théorie du bardeau est une doctrine d'adéquation introduite pour la première fois par la Securities and Exchange Commission (SEC) dans les années 1930. L'idée est qu'un courtier qui «accroche un bardeau» traitera ses clients de façon équitable et responsable lorsqu'il fera des suggestions concernant les titres.
RUPTURE DE LA THÉORIE DES BARDEAUX
Comme la théorie du bardeau est (et était) pittoresque et mignonne. Alors que la plupart des conseillers en placement sont honnêtes aujourd'hui et agissent dans le meilleur intérêt de leurs clients conformément aux principes de l'obligation fiduciaire, il existe de nombreux conseillers ou courtiers accrédités non qualifiés, contraires à l'éthique et avides qui souhaitent aspirer l'argent des clients sans méfiance. Au fil des ans, la SEC et d'autres régulateurs comme la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) ont renforcé les garde-fous pour les investisseurs afin que les courtiers ne puissent pas facilement retirer leurs clients de leurs fonds durement gagnés. Pourtant, cela arrive, car certains cafards pourront se précipiter avec des miettes et des morceaux de lucre car ils sont trop nombreux et trop peu de ressources pour les écraser.
Permettre l'accrochage d'un bardeau
Parce que les êtres humains ont démontré que ce monde est beaucoup plus hobbesien que rousseauien, en particulier en ce qui concerne l'argent, un certain nombre d'étapes de vérification doivent être effectuées par les organismes de réglementation avant que quelqu'un ne puisse accrocher un bardeau pour annoncer ses services en tant que courtier ou financier. conseiller. Un courtier potentiel ou un autre professionnel lié aux valeurs mobilières doit réussir des examens de qualification et des vérifications des antécédents pour recevoir le droit de suspendre un bardeau. Qu'il s'agisse d'un bardeau à l'ancienne, d'une enseigne de fantaisie ou d'un logo arborant l'acier et le verre, le privilège de poursuivre un affichage visuel pour les entreprises doit être maintenu, avec une surveillance régulière par les organismes de réglementation, qui mèneront également des actions coercitives aux courtiers qui interviennent. hors ligne.
