Qu'est-ce que le réseau de répression des délits financiers?
Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) est un bureau gouvernemental qui gère un réseau dont le but est de prévenir et de punir les criminels et les réseaux criminels qui participent au blanchiment d'argent et à d'autres délits financiers. FinCEN, administré par le Département du Trésor des États-Unis, opère au niveau national et international, et il se compose de trois acteurs principaux: les services répressifs, la communauté des régulateurs et la communauté des services financiers.
Comprendre FinCEN
En recherchant les divulgations obligatoires imposées aux institutions financières, le FinCEN suit les personnes suspectes, leurs actifs et leurs activités pour s'assurer qu'il n'y a pas de blanchiment d'argent. FinCEN suit tout, des transactions électroniques très compliquées aux simples opérations de contrebande impliquant de l'argent. Le blanchiment d'argent étant un crime si compliqué, le FinCEN cherche à le combattre en réunissant différentes parties.
Comment FinCEN lutte contre le blanchiment d'argent
Le directeur du FinCEN est nommé par le secrétaire au Trésor et relève du sous-secrétaire au Trésor pour le terrorisme et les renseignements financiers. FinCEN est autorisé à exercer des fonctions réglementaires conformément à la loi de 1970 sur la déclaration des transactions financières et monétaires, telle que modifiée par le titre III de la USA PATRIOT Act de 2001.
FinCEN a reçu des fonctions et des responsabilités du Congrès pour servir de centre de collecte central, fournir des analyses et diffuser des données pour soutenir le secteur financier ainsi que les partenaires gouvernementaux aux niveaux local à international.
Afin de remplir ses obligations de détection et de dissuasion des délits financiers, le FinCEN peut émettre et interpréter les réglementations pertinentes qui ont été autorisées par la loi, faire respecter lesdites réglementations, et coordonner et analyser les données relatives aux fonctions d'examen de la conformité qui ont été déléguées à d'autres régulateurs. FinCEN gère également la collecte, le traitement, la diffusion et la protection des données à déclarer. L'accès aux données de FinCEN est maintenu à l'usage du gouvernement.
Les informations et les services du FinCEN sont utilisés pour soutenir les enquêtes des forces de l'ordre et la poursuite des délits financiers. Les données recueillies par FinCEN sont traitées pour faire des recommandations sur l'allocation des ressources là où il y a un grand risque de criminalité financière. Le Bureau partage ses informations en collaboration avec ses homologues étrangers du renseignement financier pour les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent / lutte contre le financement du terrorisme. Le bureau fournit également des analyses au profit des décideurs, des forces de l'ordre, des organismes de réglementation et des services de renseignement.
FinCEN représente les États-Unis comme l'une des plus de 100 unités de renseignement financier qui composent le Groupe Egmont, qui est une organisation internationale dont la mission est de partager des informations et de coopérer entre ses membres.
