Swissquote Group Holding est en activité depuis 1996 et a en 2018 plus de 25 milliards de francs suisses d'actifs clients sous gestion. Swissquote Ltd est la filiale londonienne de Swissquote Bank et est réglementée par la UK Financial Conduct Authority. Être basé au Royaume-Uni apporte la liquidité et l'exécution supérieures de Swissquote sur le forex, les matières premières, les indices et les obligations aux traders basés dans l'Union européenne.
Avantages
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Trois plateformes de trading disponibles
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L'application de bureau et mobile avancée est facile à configurer
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Rapports quotidiens disponibles en plusieurs langues
Les inconvénients
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Les cartes mobiles n'ont aucun indicateur technique
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Les listes de surveillance de bureau ont une personnalisation limitée
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Recherche limitée à trois produits
Confiance
4.3Swissquote Ltd est réglementée au Royaume-Uni par la FCA (Financial Conduct Authority) et ne semble pas avoir de plaintes en suspens. Les traders peuvent également être rassurés par le fait que le courtier participe au Financial Services Compensation Scheme (FSCS), ce qui signifie que les clients peuvent être autorisés à payer si Swissquote est insolvable, dans la limite de 50000 £.
Swissquote veille à ce que les données des clients soient protégées et dispose d'un site crypté, mais ne semble pas proposer d'authentification à deux facteurs pour le moment.
La structure de prix de Swissquote se retrouve facilement sur les produits disponibles à la négociation et les spreads facturés. Le courtier fournit également des exemples du fonctionnement des coûts de transaction, ainsi qu'une explication des coûts de maintien d'une transaction ouverte du jour au lendemain. Le seul inconvénient, cependant, est la complexité des coûts en général. Un trader aurait probablement besoin de tirer des leçons de son expérience pour être en mesure de comprendre pleinement tous les coûts de transaction et d'exploitation impliqués dans la gestion d'une position.
Expérience de bureau
4Swissquote propose trois façons différentes d'accéder à sa plateforme de trading dans un environnement de bureau. Celui que les traders débutants sont les plus susceptibles d'utiliser est appelé Advanced Trader, qui est facile à télécharger et à installer à partir du site Web. Les autres options du logiciel de bureau sont MetaTrader 4 et 5 (MT4 et MT5). Ce logiciel est conçu pour les traders plus avancés et possède des fonctionnalités plus avancées techniquement telles que les stratégies de trading, les back-tests et de nombreux indicateurs techniques.
Un avantage de Advanced Trader est sa simplicité de conception. La plate-forme a une vue standard avec certains des produits les plus populaires situés en haut à gauche de l'écran. Différentes couleurs permettent au commerçant de distinguer facilement les prix d'achat et de vente. Une liste de surveillance est disponible sur le côté droit, mais sa personnalisation est limitée à une configuration prédéfinie de paires de devises croisées. Enfin, les clients peuvent suivre leurs ordres en cours dans la fenêtre en bas qui donne des détails sur les profits et les pertes.
Advanced Trader permet également aux traders de définir des ordres conditionnels, tels que des ordres à cours limité, et de gérer les risques avec des ordres stop-loss. Il est également possible d'ouvrir un compte de démonstration de 30 jours avec un solde de 100000 USD pour avoir une idée de l'apparence, de la convivialité et du fonctionnement de l'environnement commercial en utilisant les données et les prix du marché en temps réel.
Particularités
1, 8Swissquote a peu de fonctionnalités spéciales fournies par d'autres courtiers comme le trading automatisé ou le trading social. Une fonctionnalité qu'ils offrent, cependant, est AutoChartist, qui est une identification algorithmique précoce des modèles de graphique à l'aide de modèles de Fibonacci et de niveaux horizontaux. La fonction permet également une gestion avancée des risques en calculant instantanément l'exposition réelle du capital d'un client et en définissant des tailles de position ajustées au risque. La fonctionnalité permet également des tests rétrospectifs limités pour voir comment les idées auraient fonctionné en utilisant des données réelles du marché.
Swissquote donne aux traders la possibilité de passer des ordres stop-loss. Contrairement à d'autres courtiers, cependant, ceux-ci ne semblent pas être garantis. Un stop-loss garanti nécessite généralement une somme modique, mais le client est assuré d'obtenir le prix indiqué. Un ordre de stop loss non garanti signifie que le courtier s'efforcera de se rapprocher le plus possible du prix indiqué sur le marché, mais s'il y a des écarts ou des dérapages, le client supporte ce coût.
En juin, l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a annoncé sa décision de mettre en œuvre une série de mesures visant à harmoniser la réglementation à l'échelle de l'UE. L'une des principales caractéristiques de la nouvelle réglementation est la protection contre le solde négatif qui limite les pertes des clients. La protection contre le solde négatif signifie qu'un client de détail ne peut jamais perdre plus que la somme totale investie pour négocier le contrat pour les différences (CFD). Il ne peut y avoir aucune perte résiduelle ni obligation de fournir des fonds supplémentaires au-delà de ceux du compte de trading du client de détail. Comme il s'agit d'une politique mise en œuvre par le régulateur, il n'y a cependant aucun avantage spécifique pour les clients de Swissquote par rapport à l'utilisation d'autres courtiers. Ils sont tous soumis à la même règle.
Service client
4.3Le support client de Swissquote semble être légèrement supérieur à la moyenne par rapport aux autres courtiers. Le chat en ligne est disponible pour les clients existants et potentiels, mais le support client est limité aux heures ouvrables en semaine. Le bureau de négociation est ouvert 24h / 24 du dimanche 23h00 au vendredi 23h00 CET. Une assistance téléphonique en direct est également disponible avec les numéros du bureau de négociation et une assistance publiée sur le site Web. Swissquote utilise également les médias sociaux pour la communication avec les clients et dispose de comptes Facebook et Twitter.
Produits d'investissement
3Swissquote dispose d'une offre d'investissement compétitive par rapport aux autres opérateurs du marché. Ils offrent 78 paires de devises forex; 19 paires CFD de matières premières; 22 indices boursiers CFD; et 3 obligations CFD. Les paires CFD de matières premières comprennent des articles populaires comme le pétrole et l'or. Les spreads Forex pour les principales paires de devises sont également compétitifs à 5-15 pips. Contrairement à d'autres courtiers, Swissquote permet également de négocier des paires de devises émergentes, également appelées paires de devises exotiques, qui incluent des devises de marchés émergents. Alors que Swissquote offre toujours des conditions concurrentielles sur ces derniers, les écarts ont tendance à être plus larges que sur les paires de devises principales, en raison de la baisse de la liquidité. Swissquote dit qu'ils sont toujours des instruments efficaces pour capitaliser sur une variété d'événements économiques et géopolitiques.
Swissquote Ltd n'offre pas encore de trading de crypto-monnaie ni de trading de CFD à part unique depuis son entité basée à Londres. Les clients ayant un compte auprès de la Swissquote Bank basée en Suisse peuvent échanger ces articles, mais il existe différentes stipulations et exigences pour ouvrir un tel compte.
Outils de recherche et perspectives
3.9L'offre de recherche et d'outils de Swissquote est dans la moyenne par rapport à d'autres fournisseurs. Les rapports d'analystes sont disponibles via un abonnement par e-mail gratuit. Ils offrent à la fois une analyse fondamentale et technique. Il existe également plusieurs webinaires et vidéos expliquant tout, des bases du trading aux techniques de gestion des risques plus avancées. Les actualités en temps réel sont disponibles via le logiciel de bureau et l'appareil mobile, tout comme un calendrier de données macroéconomiques de base.
Éducation
3.9Les produits éducatifs sont également conformes aux normes de l'industrie. Il y a des ebooks et des vidéos expliquant divers aspects du trading et comment commencer. Il existe également des webinaires plus spécifiques sur les produits de trading proposés. Swissquote ne propose pas de glossaire ayant la signification de différentes conditions financières.
Expérience mobile
3.8Swissquote propose le trading mobile via une application iOS et Android facile à télécharger. Les paramètres de sécurité de l'application sont moyens et ne nécessitent qu'un nom d'utilisateur et un mot de passe pour accéder au compte. On peut utiliser Touch ID ou Face ID pour améliorer la sécurité et accélérer la connexion.
Swissquote propose des cotations en continu sur tous les produits d'investissement disponibles à la négociation. Ajouter ou supprimer des paires dans une liste de surveillance mobile est facile. Appuyez simplement sur le signe + dans la partie supérieure gauche de l'écran.
Swissquote propose également des actualités mobiles du fil de presse Dow Jones. Trouver des nouvelles est facile car il est clairement étiqueté en bas de l'écran principal à droite. Ici, les traders peuvent accéder à des informations en temps réel qui peuvent être pertinentes pour leur trading.
Swissquote permet aux traders de laisser des ordres conditionnels, tels que des ordres limites et stop, qui ne seront exécutés que lorsque des conditions de marché spécifiques seront remplies. Les types d'ordres disponibles sur l'application mobile incluent: meilleur marché, stop, spot, limite, stop suiveur, OCO, si fait et si fait / OCO.
Swissquote ne semble pas avoir de site Web mobile distinct, pas plus qu'il n'y a d'alertes de prix mobiles. Les graphiques sur un appareil mobile sont également assez basiques. Bien qu'il soit possible de varier entre une ligne et un graphique en bougies, il ne semble pas y avoir d'indicateurs ou d'études disponibles pour la cartographie mobile. C'est un inconvénient pour les autres fournisseurs qui offrent de telles fonctionnalités dans leur environnement de trading mobile.
Commissions et frais
4.3Swissquote a une tarification relativement compétitive. Par exemple, le courtier propose trois niveaux de spreads minimum, selon la taille de votre compte. Une taille de compte standard peut aller jusqu'à 25 000 USD avec un dépôt initial minimum de 1 000 USD requis. Les comptes Premium varient de 25 000 USD à 100 000 USD et les comptes Prime dépassent 100 000 USD. La différence de spread entre les comptes Prime et Standard peut aller jusqu'à 0, 6. Les exigences de marge et les tailles de transaction min et max ne sont pas affectées par la taille du dépôt initial d'un client.
Swissquote présente d'autres avantages, tels qu'aucun frais pour les comptes dormants et aucun frais de résiliation ou de retrait.
Que souhaitez-vous savoir
Swissquote est une plateforme destinée aux traders de CFD et forex les plus expérimentés. Bien qu'ils aient un minimum de compte obligatoire, leur structure tarifaire et leurs prix sont assez compétitifs. Bien que Swissquote puisse être idéal pour la personne qui cherche à négocier activement des devises et des matières premières, elle peut ne pas être la mieux adaptée pour ceux qui cherchent à investir à long terme.
Méthodologie
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