Investir pour le revenu peut être un excellent moyen de maximiser le rendement total d'un portefeuille d'investissement. Les investissements en dividendes offrent aux investisseurs un paiement sur leurs investissements en actions qui sont déterminés par la direction. Les versements de dividendes peuvent être réguliers ou des dividendes spéciaux. Quoi qu'il en soit, la promesse de liquidités et un rendement des actions en appréciation peuvent avoir un attrait encore plus grand que les options d'investissement à revenu fixe à faible risque.
Les investisseurs qui recherchent la part de dividendes en actions du marché trouveront plusieurs choix qui peuvent être quelque peu écrasants. Pour cette raison, les fonds négociés en bourse (ETF) dans la catégorie des dividendes sont populaires. Les ETF offrent l'avantage de la diversification et d'une gestion professionnelle dans certains cas. La plupart des FNB sont des fonds passifs qui suivent un indice, mais les offres d'indices sur le marché sont de plus en plus personnalisées pour aider les investisseurs à trouver exactement ce qu'ils recherchent. Dans les FNB de dividendes, les investisseurs bénéficient de paiements de dividendes réguliers transmis par le fonds.
Points clés à retenir
- L'une des meilleures façons de tirer le meilleur parti de vos rendements consiste à investir pour le revenu. Les dividendes sur actions peuvent provenir de FPI, de MLP, de dividendes de premier ordre et de bien d'autres. Les FNB à dividendes élevés ont souvent des rendements de dividendes élevés.
Investir dans des FNB de dividendes en actions
Dans l'ensemble, les dividendes sur actions peuvent provenir de fiducies de placement immobilier (FPI), de sociétés en commandite principale (MLP), de dividendes de premier ordre, d'investissements de croissance de dividendes, etc. Dans toutes ces catégories, des FNB ont été créés pour simplifier le processus d'investissement de dividendes.
Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleurs FNB de dividendes dans plusieurs des catégories de dividendes en actions les plus populaires qui pourraient intéresser les investisseurs lorsqu'ils recherchent un revenu de dividendes en actions. Les fonds ont été choisis principalement en fonction du rendement sur un an, du rendement du dividende, des placements américains et des actifs sous gestion en avril 2019, comme indiqué par ETFDB.com. Les sélections n'incluent pas les FNB à effet de levier.
- Fiducies de placement immobilier (FPI): Le FNB iShares Residential Real Estate (REZ) a un rendement total sur un an de 27, 31%. Son rendement en dividendes est de 3, 15%. Le FNB comprend des actions et des FPI dans le secteur immobilier résidentiel américain. Il s'agit d'un fonds passif qui suit l'indice plafonné résidentiel FTSE NAREIT. Master Limited Partnerships (MLP): Le Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) a un rendement sur 12, 72% sur un an. Son rendement en dividendes est de 4, 95%. Le FNB comprend des MLP du secteur de l'énergie avec des positions importantes dans TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies et Oneok. Dividendes Blue Chip: Les actions de dividendes Blue-chip englobent la plupart des catégories de valeur de dividende. En tant que tels, le S&P 100, le Dow Jones et le S&P 500 peuvent être de bons univers pour une valeur de dividende de premier ordre. SPYD arrive en tête de liste avec un portefeuille des actions les plus payantes du S&P 500. SPYD a un rendement total sur un an de 12, 88%. Son rendement en dividendes est de 4, 25%. Croissance des dividendes: le FNB VictoryShares Dividend Accelerator (VSDA) arrive en tête de la catégorie de la croissance des dividendes. Le fonds affiche un rendement total sur un an de 18, 91%. Son rendement en dividendes est de 1, 55%. Aristocrates de dividendes: Les aristocrates de dividendes sont populaires pour les investisseurs en dividendes parce qu'ils sont connus pour augmenter leur versement de dividendes consécutivement chaque année pendant 25 ans. Le ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) est un ETF composé de tous les aristocrates de dividendes du marché américain, suivant l'indice S&P 500 Dividend Aristocrats. Le fonds affiche un rendement total sur un an de 14, 21%. Son rendement en dividendes est de 2, 12%. Smart Beta: Le nouveau FNB AAM S&P 500 High Dividend Value (SPDV) est l'un des meilleurs ETF smart beta axé sur le dépistage des caractéristiques du dividende. SPDV suit l'indice de rendement des dividendes et des flux de trésorerie disponibles S&P 500 qui filtre les sociétés du S&P 500 en fonction des dividendes et des flux de trésorerie disponibles. AAM propose également le FNB AAM S&P Developed Markets High Dividend Value (DMDV) et le fonds AAM S&P Emerging Markets High Dividend Value ETF (EEMD). Spécifique au secteur: La recherche de dividendes de secteurs spécifiques est également souvent une stratégie viable pour investir dans les dividendes. Sur le marché, il existe des centaines de FNB sectoriels et quelques-uns qui procureront des avantages sectoriels et des dividendes. Dans cette catégorie, le FNB First Trust NASDAQ Technology Dividend (TDIV) est un premier choix. Le fonds affiche un rendement total sur un an de 18, 93%. Son rendement en dividendes est de 2, 46%. De plus, dans la catégorie des dividendes spécifiques à un secteur, les FNB de dividendes sur les marchés internationaux peuvent également constituer un bon investissement géographique spécifique à un segment. Actions privilégiées: Les actions privilégiées sont connues pour offrir des dividendes plus élevés que leurs homologues d'actions ordinaires. Ils sont également plus haut sur la liste d'ancienneté, ce qui promet un paiement plus important en cas d'insolvabilité. Le FNB Invesco Preferred (PGX) a un rendement total sur un an de 7, 14% et un rendement en dividendes de 5, 64%. Dividendes mensuels: Les dividendes mensuels peuvent être d'excellents investissements pour les investisseurs à revenu sérieux qui cherchent des revenus de placement comme supplément sur une base plus fréquente. Le FNB Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD) offre un dividende mensuel avec un rendement annuel de 3, 93%. Son rendement total sur un an est de 12, 96%. Rendement le plus élevé: sur le marché des FNB d'actions à dividendes, le rendement annuel le plus élevé des FNB se situe entre 5% et 6%. Le FNB Legg Mason International Low Volatility High Dividend (LVHI) arrive en tête de cette catégorie avec un rendement du dividende sur un an de 5, 31% et un rendement total sur un an de 9, 42%.
Autres considérations spéciales
Lors de l'investissement pour le revenu de dividendes par le biais des FNB, il peut y avoir quelques autres questions importantes à considérer.
Qu'est-ce qu'un FNB à dividende élevé? Un FNB à dividendes élevés est un portefeuille de placements dont le rendement en dividendes est élevé. Le FNB choisit son propre dividende en fonction des dividendes perçus sur l'ensemble de ses avoirs. Les FNB d'actions à dividende élevé peuvent atteindre des rendements en dividendes allant de 5% à 6%. Les investisseurs qui recherchent un revenu peuvent également aimer d'autres FNB à revenu tels que ceux ciblant de nombreuses catégories populaires du marché du crédit à revenu élevé.
Quelles sont les considérations fiscales? Les FNB offrent à eux seuls certains avantages fiscaux, en particulier, ils ne génèrent généralement pas de gains en capital qui sont transmis aux investisseurs chaque année pour être imposés. Dans certains cas, l'investissement dans un FNB de dividendes peut offrir l'avantage de dividendes admissibles qui sont imposés à un taux inférieur ou pas du tout pour les salariés à faible revenu.
Pourquoi le rendement total est-il important pour investir en dividendes? Lorsque vous investissez pour un revenu de dividendes, il est généralement préférable de considérer le rendement total ainsi que le rendement des dividendes. Une société ou un ETF peut avoir un rendement de dividende élevé mais pas d'appréciation du capital. Il s'agit principalement de la différence entre le revenu de crédit et le revenu du marché boursier.
Où puis-je acheter des FNB de dividendes? En règle générale, les investisseurs cherchent à acheter des FNB de dividendes par le biais de trois canaux: les conseillers, les courtiers à service complet et les plateformes de courtage à escompte.
Quels sont les frais associés aux FNB de dividendes? Les FNB de dividendes auront généralement des frais inférieurs à ceux des fonds communs de placement. La majorité des FNB suivent un indice qui permet de réduire les frais puisque les frais de négociation et de gestion sont plus faibles. Les ratios de frais des FNB sont également généralement inférieurs à ceux des fonds communs de placement, car ils n'intègrent pas les frais 12b1 qui font partie de la structure des frais des fonds communs de placement.
