Si vous recherchez des fonds gérés activement avec de faibles ratios de dépenses, cela peut être difficile, surtout si un paramètre est un rendement positif constant au cours des trois dernières années sur une base annuelle. Si vous connaissez les fonds et les faibles ratios de dépenses, vous savez déjà que ce sont des fonds Vanguard. Si vous recherchez des fonds à faible coût, Vanguard devrait toujours être le premier endroit où chercher. Par exemple, les cinq premiers fonds au cours des trois dernières années sont tous des fonds Vanguard. C'est impressionnant, mais cela ne garantit pas que ces fonds seront disponibles en 2016. Examinons ces fonds au cas par cas.
Actions stratégiques Vanguard
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) a généré un rendement annuel moyen de 18, 34% au cours des trois dernières années. Cependant, au cours de la dernière année, il s'est déprécié de 16, 21% et offre actuellement un rendement de dividende de 1, 62%. L'investissement minimum est de 3 000 $. La stratégie consiste à rechercher une appréciation du capital à long terme en détenant des actions nationales à fort potentiel de croissance qui offrent également une valeur raisonnable par rapport à leurs pairs. Les principaux titres du fonds sont Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) et Best Buy Co., Inc. (BBY). EA est quelque peu intrigant grâce à Battlefront , mais EA et BBY sont toujours discrétionnaires dans un environnement de consommation faible. En ce qui concerne TSO, posséder tout ce qui touche à l'énergie n'offrira pas le potentiel le plus positif - même s'il s'agit d'un raffineur. (Pour plus d'informations, voir: Présentation des fonds communs de placement Vanguard .)
VSEQX est livré avec un ratio de dépenses de 0, 21% contre une moyenne de l'industrie de 1, 15%. Ce n'est pas une raison suffisante pour envisager un investissement. Si les perspectives d'un fonds sont inférieures à celles de l'année, le ratio de frais n'est pas un facteur.
Vanguard Capital Opportunity
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) a généré un rendement annuel moyen de 19, 72% au cours des trois dernières années. Cependant, il a glissé de 6, 93% au cours de la dernière année. Il rapporte actuellement 0, 56%. VHCOX est livré avec un ratio de dépenses de 0, 45% contre une moyenne de l'industrie de 1, 18%. L'investissement minimum est de 3 000 $. La stratégie consiste à rechercher une appréciation du capital à long terme via des actions nationales qui ont démontré une croissance rapide des bénéfices et offrent une valeur par rapport à leurs pairs. L'objectif est de surperformer le marché sur une période de 3 à 5 ans. Celui-ci est simple: il est surexposé aux soins de santé. (Pour en savoir plus, voir: L'ABC des catégories de fonds communs de placement .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Pour Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), voir VHCOX, car il s'agit de la classe d'actions institutionnelle du fonds. Il a un ratio de dépenses de 0, 38%, un rendement de 0, 64% et un investissement minimum de 50 000 $.
Vanguard Health Care
Vanguard Health Care (VGHCX) est explicite. Il investit dans des sociétés pharmaceutiques, des fournitures médicales, ainsi que des exploitants d'hôpitaux et d'établissements de santé. Il a généré un rendement annuel de 23, 61% au cours des trois dernières années. Cependant, il a glissé de 5, 05% au cours de la dernière année. Il rapporte actuellement 1, 11%. Le ratio de dépenses de 0, 34% est considérablement inférieur à la moyenne de l'industrie de 1, 37%. L'investissement minimum est de 3 000 $. Avec les principaux titres de Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) et UnitedHealth Group Inc. (UNH), ce fonds offrira plus de résilience dans un marché baissier que les noms ci-dessus, mais cela ne signifie pas que vous devriez attendre un retour positif pour l'année. (Pour en savoir plus, voir: Les 3 meilleurs fonds Vanguard du secteur de la santé .)
Vanguard Health Care
Pour Vanguard Health Care (VGHAX), voir VGHCX car il s'agit de la classe d'actions institutionnelle du fonds. Les différences sont un ratio de frais de 0, 29%, un rendement de 1, 16% et un investissement minimum de 50 000 $.
The Bottom Line
Vous pourriez avoir une chance extérieure d'appréciation avec VGHCX et VGHCX en 2016, mais ce n'est pas probable. Les marchés baissiers déflationnistes ont tendance à tout faire tomber avec eux. Si vous recherchez la préservation du capital, consultez les bons du Trésor américain avant toutes les autres options. (Pour plus d'informations, voir: Les 3 meilleurs fonds communs de placement Vanguard pour votre Roth IRA .)
