- Entreprise: Opulen Financial Group, LLCTitre du poste: présidentCertifications: CFP®, CRPC® et CFA
Expérience
Tom Cymer, un planificateur financier certifié, est le fondateur et propriétaire d'Opulen Financial Group, LLC depuis 2009. Après avoir obtenu une double licence en économie et en psychologie à l'Université du Massachusetts à Amherst, Tom est particulièrement bien adapté pour analyser les chiffres mais aussi pour côté comportemental des finances personnelles. Tom s'est joint à la plus grande entreprise de planification financière du pays et a remporté de nombreux prix, notamment le meilleur candidat de 1re et 2e année, le Mercury Award et le Centurion Award. Plus tard, il est devenu mentor et formateur de nouvelles recrues en tant qu'entraîneur-conseil certifié P1 tout en maintenant sa propre pratique. Pendant son mandat, il a obtenu le titre de Chartered Retirement Planning Counselor ™.
Tom définit la véritable planification financière comme une approche globale et continue de la gestion de tous les domaines de la vie financière de son client qui tient compte de ses revenus, dépenses, investissements et dettes. Il se concentre sur leurs objectifs à court et à long terme, comme payer les études collégiales ou prendre sa retraite confortablement. Il assure la gestion des impôts et des risques financiers de son client tels que l'invalidité, la mort et - enfin - en veillant à ce qu'ils laissent un héritage.
Tom apporte une approche globale à sa planification, qui commence par le développement d'objectifs et progresse à travers tous les coins et recoins de la situation financière de son client. Une fois qu'un plan personnel a été créé et mis en œuvre, Tom organise des réunions d'examen trimestrielles régulières qui gardent ses clients sur la bonne voie et progressent vers leurs objectifs.
Tom est membre du Financial Services Institute, ancien président des Arlington Jaycees et actif auprès de diverses chambres de commerce dans la région de Metro DC. Tom croit fermement à la poursuite de ses études et, en tant que tel, a depuis obtenu un certificat en planification financière de l'Université de Boston ainsi que son titre CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™.
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Éducation
Tom a obtenu son BA en économie et psychologie de UMass Amherst.
Citation de Tom Cymer
«Avec près d'une décennie d'expérience en planification financière et en gestion de patrimoine, Tom Cymer est déterminé à guider ses clients vers la réussite financière et le bien-être.»
