La victoire présidentielle de Donald Trump a fait déborder les marchés, les principaux indices atteignant des sommets simultanés en 2016 pour la première fois depuis 1999. Et même si le marché haussier entre dans sa septième année, la plupart des analystes voient encore un potentiel de hausse pour 2017, en particulier pour la finance stocks.
Si le président Trump tient ses promesses électorales, les banques connaîtront un recul des principales réglementations, dont Dodd-Frank en chef. En outre, la baisse des impôts pourrait ouvrir la voie à des taux d'intérêt plus élevés et à l'inflation - de bonnes perspectives pour les institutions financières du pays, qui devraient tirer profit de la hausse des taux d'intérêt. Si vous n'êtes pas d'humeur à filtrer les actions individuelles, ces meilleurs fonds négociés en bourse (ETF) des banques sont une excellente alternative pour couvrir votre risque et vous exposer aux mouvements du secteur financier.
Tous les chiffres de performance depuis le début de l'année (YTD) reflètent la période allant du 1er janvier 2017 au 3 août 2017. Les fonds ont été sélectionnés en fonction d'une combinaison d'actifs sous gestion et de performance. Les chiffres étaient exacts au 4 août 2017.
FNB Fidelity Indice financier MSCI (FNCL)
- Émetteur: FidelityActifs sous gestion: 939, 78 millions de dollars Performance annuelle: 8, 59% Ratio de dépenses: 0, 08%
Ce fonds géré passivement cherche à reproduire l'indice MSCI USA IMI Financials, avec au moins 80% de ses actifs investis dans des sociétés de l'indice. Le fonds possède actuellement un panier de 410 actions, les 10 principaux titres représentant environ 44% du portefeuille du fonds. Des noms de ménages tels que JPMorgan Chase & Co. (JPM), Wells Fargo & Company (WFC) et Bank of America Corporation (BAC) occupent les trois premières places, avec un poids total combiné d'environ 23%. Les rendements sur un an de la FNCL étaient de 33, 87% et ses rendements annualisés sur trois ans de 14, 42%. La date de création du fonds est octobre 2013.
FNB iShares US Financials (IYF)
- Émetteur: BlackRockAssets Under Management: 1, 85 milliard USD Performance YTD: 9, 42% Ratio de dépenses: 0, 44%
Ce fonds est indexé sur le Dow Jones US Financial Index et est fortement orienté vers les secteurs bancaire et financier diversifié, avec un peu d'immobilier, d'assurance et de logiciels pour compléter le portefeuille. Les 10 principaux titres du fonds représentent environ 39% du total des actifs, dirigé par JPMorgan Chase & Co. (JPM) à 6, 86%. Les rendements annualisés sur un an, trois ans et cinq ans d'IYF sont robustes à 27, 02%, 12, 56% et 16, 97%, respectivement.
FNB Invesco Financial Preferred Portfolio (PGF)
- Émetteur: Invesco Actifs sous gestion: 1, 71 milliard de dollars Performance annuelle: 9, 80% Ratio de dépenses: 0, 63%
Ce fonds présente un risque relativement faible et offre des rendements stables, quoique peu spectaculaires. Il est basé sur l'indice financier Wells Fargo Hybrid and Preferred Securities. Environ 90% des actifs du fonds sont en actions de sociétés de l'indice. Le fonds est rééquilibré et reconstitué mensuellement. Ses principaux titres comprennent HSBC Holding PLC (HSBC) et Barclays PLC (BCS). Les rendements annualisés d'un an, de trois ans et de cinq ans de PGF sont respectivement de 4, 43%, 8, 08% et 7, 06%. Le fonds a un taux de distribution sain sur 12 mois de 5, 28%.
FNB SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE)
- Émetteur: State Street Global Advisors Actifs sous gestion: 3, 61 milliards de dollars Performance annuelle: -0, 54% Ratio de dépenses: 0, 35%
Ce fonds est indexé sur le S&P Regional Banks Select Industry Index, qui est composé de banques régionales et d'épargne. Le fonds utilise une stratégie d'échantillonnage représentative pour sélectionner les actions et détient actuellement 102 actions. KRE a déclaré des entrées de capitaux de plus de 205 millions de dollars en 2017. Ses 10 principaux titres représentent environ 23% du portefeuille total, et ils comprennent CIT Group Inc. (CIT) et Zions Bancorporation (ZION). Les performances annualisées du fonds sur un an, trois ans et cinq ans sont impressionnantes, respectivement à 41, 72%, 15, 16% et 17, 81%.
