L'investissement à impact s'est imposé parmi les milléniaux, car cela signifie adhérer à une stratégie d'investissement qui favorise les effets sociaux et environnementaux bénéfiques, tels que les fonds négociés en bourse (ETF) qui mettent l'accent sur l'investissement pour le bien social. Les jeunes insistent de plus en plus pour investir leur argent dans des investissements qui contribuent au bien-être de la planète et de l'humanité. Et cette tendance n'est pas exclusive aux milléniaux. Les baby-boomers et les investisseurs plus âgés s'engagent également.
ETF et investir pour le bien social
Diverses sociétés de services financiers telles que MSCI et Morningstar ont développé leurs propres notations ESG (environnementales, sociales et de gouvernance) pour classer les entreprises et les investissements en fonction de leur adhésion à divers principes.
Nous avons choisi cinq des meilleurs fonds négociés en bourse (ETF) socialement responsables disponibles aujourd'hui. Nous avons sélectionné ces FNB en fonction de leur engagement à investir dans un impact et des actifs sous gestion. En d'autres termes, ce sont les cinq plus grands fonds négociés en bourse socialement et écologiquement responsables.
Tous les chiffres sont à jour au 2 décembre 2019.
Points clés à retenir
- Les investisseurs intéressés par des stratégies d'investissement socialement responsables recherchent souvent des entreprises qui se classent très bien dans les notations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG).L'investissement d'impact est une stratégie qui se concentre non seulement sur les gains financiers mais souhaite également générer des impacts sociaux ou environnementaux positifs. Investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) socialement responsables est un moyen pour les investisseurs de participer à l'investissement d'impact.Les investisseurs peuvent choisir parmi une variété d'ETF éthiques et durables, tels que ceux axés sur l'environnement, la diversité des genres et la réduction des émissions de carbone..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
DSI suit 400 entreprises qui cherchent à apporter une contribution positive aux conditions sociales et environnementales. Il utilise une approche de réplication d'indice qui investit dans les sociétés incluses dans l'indice social MSCI KLD 400. L'indice exclut les entreprises impliquées dans les armes, le tabac, l'alcool, l'énergie nucléaire et les aliments génétiquement modifiés.
Il y a beaucoup de technologie dans le portefeuille, avec environ 23% de la valeur de marché. Dans l'ensemble, l'actif net du fonds est de 1, 64 milliard de dollars, ce qui en fait le plus gros fonds de la catégorie.
- Ratio de dépenses (net): 0, 25% Actif net sous gestion: 1, 64 milliard $ Volume quotidien moyen: 51 762 Rendement de distribution: 1, 47% Nombre de titres: 403 Prix: 116, 33 $ Rendement cumulatif (cumul annuel): 26, 4%
2. iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA)
Ce fonds suit les 100 sociétés de l'indice MSCI USA Extended ESG Select. L'indice comprend des sociétés américaines dont les notes ESG sont élevées. Les entreprises sont pondérées en fonction de leur classement ESG, un poids moindre étant accordé aux entreprises obtenant un score inférieur aux critères ESG. Les principaux titres du fonds sont Microsoft Corp, Apple Inc et Ecolab Inc.
Il s'agit d'un fonds populaire et arrive en deuxième position en termes de valeur des actifs sous gestion. Depuis le début de l'année (cumul), le fonds affiche un rendement de 27, 02%.
- Ratio de dépenses (net): 0, 25% Actif net sous gestion: 1, 08 milliard de dollars Volume quotidien moyen: 45 148 Rendement de distribution: 1, 60% Nombre de positions: 118 Prix: 129, 50 $ Rendement cumulatif (cumul annuel): 27, 02%
3. FNB iShares MSCI ACWI à faible émission de carbone (CRBN)
Il s'agit d'un fonds mondial qui se concentre sur les émissions de carbone comme critère d'investissement dans les entreprises. Le fonds suit l'indice MSCI ACWI Low Carbon Target Index qui sélectionne les entreprises pour les émissions de gaz à effet de serre. CRBN a des actifs sous gestion de 462, 9 millions de dollars. Le rendement depuis le début de l'année pour le fonds est de 22, 63%.
Par secteur, le fonds est fortement orienté vers les services financiers et les technologies de l'information avec respectivement 19, 38% et 14, 96% de la valeur de marché. Les principaux titres du fonds sont Apple, Microsoft et Amazon.com.
- Ratio de dépenses (net): 0, 20% Actif net sous gestion: 462, 9 millions $ Volume quotidien moyen: 18 906 Rendement de distribution: 2, 18% Nombre de titres: 1 352 Prix: 125, 76 $ Rendement cumulatif annuel: 22, 63%
4. SPDR SSGA Gender Diversity Index ETF (SHE)
Il s'agit d'un fonds pour la diversité des genres. Il investit dans des entreprises qui ont un pourcentage élevé de femmes dans des postes de dirigeants et d'administrateurs. SHE examine les 1 000 plus grandes entreprises des États-Unis et mesure le ratio femmes / hommes occupant des postes importants dans l'entreprise. Seuls les 10% des sociétés les mieux classées dans ce classement sont incluses dans le fonds.
SHE pondère également chaque investissement en fonction de la capitalisation boursière des sociétés dans lesquelles il investit. Le fonds a des actifs sous gestion de 149, 8 millions de dollars avec un rendement sur un an de 20, 85%. Les principaux titres du fonds sont Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company et Home Depot Inc.
- Ratio des dépenses: 0, 20% Actifs sous gestion: 149, 8 millions $ Volume quotidien moyen: 5 806 Rendement de distribution: 1, 91% Nombre de titres: 178 Prix: 75, 90 $ Rendement cumulatif annuel: 20, 85%
5. SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserve Free ETF (SPYX)
Le FNB SPDR® S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free est un fonds indiciel qui suit les avoirs et le rendement de l'indice S&P 500 Fossil Fuel Free. Ce fonds se concentre sur les sociétés du S&P 500 qui ne sont pas impliquées dans des opérations de raffinage qui génèrent ou nécessitent le stockage de réserves de combustibles fossiles. Ces entreprises ont également tendance à être plus prudentes face au climat. Les principaux titres du fonds sont Microsoft, Apple et Amazon. Les principaux secteurs sont les technologies de l'information et les services financiers. Les sociétés énergétiques ne représentent que 1, 22% du fonds.
- Ratio de dépenses: 0, 20% Actifs sous gestion: 404, 26 millions de dollars Volume quotidien moyen: 14 687 Rendement de distribution: 1, 63% Nombre de titres: 484 Prix: 76, 41 $ Cumul annuel (cumul annuel): 27, 30%
The Bottom Line
L'époque est révolue où les investisseurs devaient ignorer les préoccupations concernant les personnes et la planète lors de leurs investissements. Ces FNB parviennent à trouver des entreprises dans lesquelles investir et qui démontrent des programmes de durabilité substantiels visant à réduire les impacts négatifs et à promouvoir l'investissement pour le bien social.
