DÉFINITION de la date de transaction
Une date de transaction dans la date à laquelle une transaction a lieu pour un titre ou un autre instrument financier. La date de transaction représente l'heure à laquelle la propriété est officiellement transférée.
Dans le secteur bancaire, la date à laquelle une transaction apparaît dans le compte est également appelée date de transaction, bien que ce ne soit pas nécessairement la date à laquelle la banque efface la transaction et dépose ou retire des fonds.
RÉPARTITION Date de transaction
Des exemples de formes de transactions bancaires, qui incluent une date de transaction, comprennent: les dépôts ou les retraits d'un compte personnel (via un guichet automatique ou un guichet automatique), une carte de débit ou en personne dans une succursale physique); le retrait de fonds via un chèque papier; enregistrer un achat sur une carte de crédit; l'enregistrement d'un point de vente (POS); déposer, retirer ou transférer des fonds entre les comptes des services bancaires en ligne; et d'autres.
Les exemples de transactions, qui intègrent une date de transaction dans l'investissement, comprennent: l'achat (achat d'actions d'un titre), l'achat à l'ouverture (semblable à un achat traditionnel et peut englober des contrats d'options, ainsi que l'ouverture d'une position longue plus commune), buy-to-close (l'acte de fermer une position courte via un retrait de trésorerie pour racheter des titres et / ou des contrats d'options); recevoir des paiements de dividendes en espèces et / ou réinvestir les distributions; déposer de l'argent reçu en retour dans une distribution de capital; déposer de l'argent reçu à titre de gain en capital (souvent à la suite de la vente d'actions à long ou à court terme d'un titre via un fonds de couverture, une société de personnes ou dans un compte de fonds commun de placement); déposer des intérêts créditeurs sur des actions privilégiées ou un instrument d'emprunt, comme une obligation; déplacer des actions entre les comptes; dons de stocks; vendre des actions; sell-to-close (sortie d'une position longue); l'enregistrement d'un fractionnement d'actions, et plus encore.
Date de transaction v. Date de règlement
La compensation est le processus complet, à partir du moment où les parties s'engagent dans une transaction, jusqu'au règlement.
La date de transaction n'est pas nécessairement la même que la date de règlement, ce qui peut se produire plusieurs jours après la transaction. Le vendeur est payé au moment du règlement, car tous les détails de la transaction ont été finalisés et parce que l'acheteur est certain que ce qui a été promis a bien été livré.
Les transactions de manière régulière sont réglées le deuxième jour ouvrable après la date de transaction, appelée T + 2. La plupart des titres, y compris les actions et les obligations de sociétés, se règlent ainsi. Cependant, les titres du gouvernement américain ont un règlement régulier de T + 1. Avec certaines transactions, il est possible de préciser une volonté de règlement le même jour que la transaction. Ces opérations sont appelées opérations au comptant.
