TD Ameritrade et Vanguard figurent parmi les plus grandes sociétés de courtage, mais la ressemblance s'arrête là. Vanguard est un participant réticent à l'espace de courtage en ligne, préférant orienter ses clients vers ses fonds communs de placement et ses fonds négociés en bourse (ETF). Vanguard n'est pas intéressé par les commerçants fréquents.
TD Ameritrade est l'un des plus grands courtiers en ligne et possède plusieurs plateformes de négociation. Ils vont du site Web principal à thinkorswim, qui est conçu pour les commerçants très actifs. TD Ameritrade offre un contenu éducatif abondant, qui aide les nouveaux investisseurs à devenir plus confiants et à échanger des classes d'actifs supplémentaires à mesure que leurs compétences se développent. TD Ameritrade permet à ses clients de négocier une grande variété de classes d'actifs, y compris des contrats à terme et des stratégies d'options sophistiquées.
Important
Le 25 novembre 2019, Charles Schwab a annoncé le rachat du courtage en ligne de TD Ameritrade. La transaction elle-même devrait être clôturée au second semestre 2020 et, dans l'intervalle, les deux entreprises fonctionneront de manière autonome. Schwab s'attend à ce que la fusion de ses plateformes et services ait lieu dans les trois ans suivant la clôture de l'accord.
Lors de nos 2019 Best Online Brokers Awards, Vanguard a reçu le prix Best for ETFs.
TD Ameritrade a reçu des prix pour les meilleurs courtiers en ligne globaux, les meilleurs pour les débutants, les meilleures applications de négociation d'actions, les meilleurs pour les FNB, les meilleurs pour le trading d'options, les meilleurs pour les Roth IRA, les meilleurs pour les IRA, les meilleurs pour le day trading et les meilleures plateformes de trading Web.
- Compte minimum: 0 $
- Frais: 0 $ / action et commerce ETF, 0 $ plus 1 $ par contrat pour les options
- Compte minimum: 0 $
- Frais: actions gratuites, FNB et commissions de négociation d'options par jambe aux États-Unis, en date du 3 octobre 2019. 0, 65 $ par contrat d'options.
Expérience commerciale
Vanguard concentre son énergie considérable à aider ses clients fortunés à planifier leur retraite et d'autres objectifs à long terme. À ce titre, sa technologie de trading fait défaut. Il y a peu d'intérêt pour les traders actifs ou les traders de produits dérivés. Il n'y a pas de citations en streaming; vous devez actualiser manuellement l'écran pour obtenir des mises à jour. Vous ne pouvez pas échanger des stratégies d'options complexes sur Vanguard sans un courtier en direct.
Les clients de TD Ameritrade ont le choix entre plusieurs plateformes. La plateforme téléchargeable thinkorswim est extrêmement personnalisable, permettant au client de définir des schémas de couleurs, des mises en page et des valeurs par défaut de trading. Même le site Web standard propose de nombreuses options de personnalisation. L'outil My Dock du site Web est un tableau de bord personnalisable. Les tickets commerciaux sont disponibles sur toutes les plateformes afin que vous puissiez saisir une commande n'importe où. TD Ameritrade possède également des algorithmes de routage de commandes spécialisés qui recherchent de meilleurs prix. Enfin, les données sur les titres en temps réel sont transmises aux utilisateurs sur toutes les plateformes.
Vanguard
- Pas de devis en streaming Pas d'options complexes Expérience de trading très simple avec peu de confort de créature
TD Ameritrade
- Streaming de données en temps réel sur toutes les plateformes Les options de personnalisation abondent sur thinkorswim et My Dock sur le site Web standard peut également être personnalisé Le routeur de commande intelligent recherche l'amélioration des prix.
Technologies mobiles et émergentes
Vanguard propose des applications mobiles pour les appareils iOS, Android et Kindle Fire. Les applications mobiles sont beaucoup plus modernes et plus faciles à utiliser que le site Web. Ils acceptent désormais également les dépôts de chèques mobiles. Les cours sont toujours retardés, contrairement aux données en temps réel d'Ameritrade. Il n'y a toujours pas de possibilité de chat en ligne pour contacter le service client.
TD Ameritrade propose deux applications mobiles. L'application mobile TD Ameritrade est très simple et se concentre sur les mêmes fonctions essentielles que le site Web. TD Ameritrade Mobile Trader est un compagnon mobile de la plateforme thinkorswim. Il vous permet de synchroniser vos listes de surveillance, vos graphiques et vos analyses de marché entre votre bureau et votre smartphone. Mobile Trader fournit même des outils pour vous aider à examiner et à passer des commandes d'options complexes. La vidéo en continu produite à partir du réseau TD Ameritrade est également disponible sur les appareils mobiles. Ameritrade est également accessible sur Facebook Messenger, Twitter et WeChat.
Vanguard
- Application très simple, très utile pour vérifier les soldesDonnées différéesDépôt de chèque mobile disponible
TD Ameritrade
- Diffuser des données sur toutes les applications mobiles et tous les sites WebConnectez-vous avec les services de TD Ameritrade sur Facebook Messenger, Twitter et WeChatAnalysez et négociez des stratégies d'options sophistiquées sur TD Ameritrade Mobile Trader
Actualités et recherche
Vanguard propose plusieurs cribleurs, dont un crible de stock et un crible ETF séparé. Il existe également un filtre de fonds communs de placement très basique. Le filtreur de fonds communs de placement recherche uniquement les fonds Vanguard, mais ils portent des fonds provenant de nombreuses autres familles de fonds. La recherche sur les options se limite à examiner les chaînes d'options, qui sont beaucoup moins informatives que les chaînes sur d'autres sites. La cartographie pour les commerçants à court terme est extrêmement basique et ne comprend aucune personnalisation ou étude technique. Cependant, il existe de nombreuses calculatrices et outils de planification pour les investisseurs à long terme.
La plateforme thinkorswim de TD Ameritrade vous permet de rechercher des occasions de négociation en utilisant des données en temps réel pour les actions et les options. Le site Web de TD Ameritrade comporte plusieurs filtres, dont un excellent filtre à obligations. Les flux d'actualités peuvent être filtrés en fonction de votre portefeuille, de vos listes de surveillance ou du secteur sélectionné.
Vanguard
- Les filtres des actions, des FNB et des fonds communs de placement sont disponibles Les outils de planification pour les investissements à long terme sont abondants Graphique extrêmement basique, qui manque de personnalisation ou d'analyse technique
TD Ameritrade
- Graphiques personnalisables sur la plate-forme thinkorswim à l'aide de données en temps réel Plusieurs filtres disponibles sur le site Web pour les actions, les FNB, les fonds communs de placement et les titres à revenu fixe Les nouveaux flux et contenus vidéo peuvent être filtrés par secteur, vos listes de surveillance ou votre portefeuille
Éducation et sécurité
Les offres de formation de Vanguard sont relativement basiques et visent un investissement à très long terme. Ils hébergent des webinaires occasionnels, qui se concentrent sur le long terme. Le site Web propose un cryptage standard et Vanguard prend également en charge YubiKey pour une authentification multifactorielle avancée basée sur le matériel.
TD Ameritrade fait de l'éducation une priorité. Ils ont produit des centaines de vidéos de 2 minutes, qui peuvent être trouvées partout sur Internet. Au sein du service de sécurité, ils proposent une vérification de base en deux étapes sous forme de codes via SMS ou messages vocaux.
Vanguard
- L'éducation est limitée, visant à l'investissement à long terme et à la définition d'objectifs Des webinaires sont parfois proposés pour une planification à long terme Prend en charge YubiKey pour l'authentification multifactorielle avancée basée sur le matériel
TD Ameritrade
- Le réseau TD Ameritrade diffuse du contenu vidéo original tout au long de la journée de négociation Des centaines de courtes vidéos sur un large éventail de sujets d'investissement La connexion à partir d'un appareil inconnu génère des questions difficiles
Frais
Le calendrier de commission standard de Vanguard est très élevé. Ils facturent 7 $ par opération sur actions et 7 $ plus 1 $ par contrat pour les options. Les taux de marge sont élevés. Du côté positif, il y a 1 800 ETF que vous pouvez négocier sans payer de commission. Les clients avec des soldes de compte très élevés bénéficient également de commissions beaucoup plus faibles.
Auparavant le plus cher des principaux courtiers en ligne, TD Ameritrade a éliminé les commissions de négociation de base sur les actions, les FNB et les options pour les clients établis aux États-Unis. Bien qu'ils aient réduit les commissions de négociation, leurs taux d'intérêt de marge restent dans le haut de l'échelle. Malheureusement, les taux de marge sont élevés.
Méthodologie
Investopedia se consacre à fournir aux investisseurs des critiques et des évaluations complètes et impartiales des courtiers en ligne. Nos avis sont le résultat de six mois d'évaluation de tous les aspects de la plateforme d'un courtier en ligne, y compris l'expérience utilisateur, la qualité des exécutions de transactions, les produits disponibles sur leurs plateformes, les coûts et les frais, la sécurité, l'expérience mobile et le service client. Nous avons établi une échelle de notation basée sur nos critères, collectant plus de 3000 points de données que nous avons pesés dans notre système de notation par étoiles.
De plus, chaque courtier que nous avons interrogé devait remplir un sondage de 320 points sur tous les aspects de sa plate-forme que nous avons utilisé dans nos tests. De nombreux courtiers en ligne que nous avons évalués nous ont fourni des démonstrations en personne de leurs plateformes dans nos bureaux.
Notre équipe d'experts du secteur, dirigée par Theresa W. Carey, a effectué nos examens et développé cette méthodologie de pointe pour classer les plateformes d'investissement en ligne pour les utilisateurs à tous les niveaux. Cliquez ici pour lire notre méthodologie complète.
