Avec des discussions sur l'escalade des tensions commerciales entre les États-Unis et la Chine, diverses forces géopolitiques exerçant une pression à la baisse sur l'économie, un secteur technologique modéré, et plus encore, il n'est pas surprenant que de nombreux analystes du marché se préparent à la possibilité d'une récession avant 2019. Le S&P 500 est en baisse d'environ 3, 7% à l'ouverture du marché le 17 décembre 2018.
3, 7% est un ralentissement, mais si cela devait se transformer en une récession à part entière, il est probable que de nombreux investisseurs paniqueront. Beaucoup, mais pas tous. Ceux qui sont bien préparés ont plus de chances de résister à la baisse d'une économie en récession, mais aussi de sortir de la période de récession et de réaliser des bénéfices à long terme. Le monde des fonds négociés en bourse (ETF) offre de nombreuses opportunités d'investissement réussi lorsque le marché est en baisse. Néanmoins, les investisseurs devront planifier soigneusement afin d'atténuer les risques tout en maximisant le potentiel de profit.
Pourquoi acheter et conserver ne le coupera plus
À l'approche de 2019, certains analystes estiment que les deux tiers ou plus de la richesse américaine sont entre les mains de ceux qui sont à la retraite ou de ceux qui approchent rapidement de l'âge de la retraite. La stratégie traditionnelle d'achat et de maintien, dans laquelle les investisseurs quotidiens investissent régulièrement dans un IRA ou un 401K tout en éliminant les rebondissements à court terme du marché, est peu susceptible de le couper pour les investisseurs plus âgés selon CMG Capital Management Group. Voici pourquoi.
Les investisseurs qui ont actuellement entre 60 et 70 ans n'auront tout simplement pas le temps de reconstituer les fonds perdus en cas de repli du marché. Comme le souligne CMG Capital, après la récession de 1999, il a fallu à certains investisseurs du Dow 12 ans ou plus pour récupérer leur richesse perdue. Que peut-on faire pour atténuer les pertes potentielles causées par une récession? CMG Capital recommande de mettre une «moyenne mobile de stop-loss de 200 jours sur tout» afin de minimiser les baisses tout en permettant un potentiel de hausse. C'est surtout si un individu n'a pas le temps d'attendre la reprise des marchés.
Comment les FNB peuvent aider en période de récession
Les FNB sont un outil qui peut vous aider à surmonter une récession. Cependant, avec presque tous les secteurs du S&P 500 en baisse au cours de la dernière année, il peut être difficile pour les investisseurs de savoir vers qui se tourner en matière de stratégies et d'approches. CMG Capital suggère de réduire l'exposition globale aux actions en ce moment, en utilisant une stratégie long / flat pour permettre le contrôle des risques.
Les FNB qui peuvent être utiles aux investisseurs utilisant la stratégie ci-dessus incluent le FNB Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Bien que le S&P 500 ait plutôt mal fonctionné cette année, le secteur des services publics est une exception. Au 17 décembre 2018, le FNB Vanguard Utilities a rapporté environ 9, 5% depuis le début de l'année. La chose la plus importante à garder à l'esprit des investisseurs dans les FNB est les avantages potentiels de l'équilibrage de l'exposition aux actions par rapport aux titres à revenu fixe et à d'autres stratégies.
Investissez selon les règles, pas les émotions
N'oubliez pas, même en période de récession, il est essentiel de respecter les règles que vous vous êtes fixées. CMG Capital recommande de suivre la moyenne mobile de 200 jours, en optant pour des produits axés sur les bons du Trésor si et quand ce chiffre baisse de 0, 5% par rapport à un point haut localisé. L'inverse pourrait également s'appliquer: lorsque la moyenne grimpe de 0, 5% par rapport à un creux local, reculer. Bien sûr, les stratégies individuelles qu'un investisseur emploiera dépendront de ses objectifs et de sa perspective. Cependant, avoir un plan en place - qu'il s'agisse ou non de FNB - est essentiel. En suivant un plan, les investisseurs ont plus de chances de ne pas laisser les émotions gouverner leurs décisions.
