eMoney Advisor, la société fintech acquise par Fidelity Investments, a connu une année de croissance record des revenus en 2016 grâce en partie aux changements qu'elle a apportés pour simplifier et réduire le coût de certains de ses outils de planification utilisés par les conseillers financiers.
Ed O'Brien, directeur général d'eMoney, a déclaré à InvestmentNews que les revenus de l'entreprise étaient en hausse d'un peu plus de 30% par rapport à la même période l'an dernier et que cette croissance avait été stimulée par une augmentation généralisée de la demande de conseils financiers axée sur un plan financier global. Le chiffre d'affaires de la société a en effet augmenté de près de 60% depuis que Fidelity a investi dans l'entreprise en février 2015, et elle a recruté environ 17 000 nouveaux utilisateurs depuis lors. (Pour plus d'informations, voir: Top 5 des logiciels utilisés par les conseillers financiers .)
«L'industrie du conseil en général devient de plus en plus sérieuse à faire participer les clients à la planification et à diriger la planification», a déclaré O'Brien dans l'article d' InvestmentNews . «Notre technologie comprend tout ce dont un conseiller a besoin pour élaborer un plan financier», a-t-il ajouté.
Plateforme dégroupée d'eMoney pour les conseillers
L'entreprise a dégroupé sa plateforme de conseillers plus tôt cette année et leur permet désormais de choisir entre trois niveaux de service différents, dont le prix varie de 162 $ par mois à 324 $ par mois. La société prévoit également d'introduire un nouvel ensemble d'outils de planification numérique au cours du premier semestre 2017, qui permettra aux conseillers de fournir des services automatisés à certains de leurs clients. (Pour en savoir plus, voir: Les meilleurs outils dont chaque conseiller financier a besoin .)
eMoney présentera également un nouvel ensemble de programmes de génération de leads pour les conseillers qui leur permettront de mener des campagnes de marketing multimédia automatisées avec des messages personnalisés et des rapports pour les mesures. Ce programme est actuellement appelé marketing de marque de conseiller, et il permettra aux conseillers de diffuser leur marque dans le monde numérique de manière rapide et efficace.
Aider les conseillers avec la règle fiduciaire
eMoney a également déployé un cadre complet pour les conseillers conçu pour les aider à se conformer à la nouvelle règle fiduciaire qui a été introduite par le ministère du Travail (DOL) plus tôt cette année. La règle entre officiellement en vigueur le 10 avril et de nombreux conseillers doivent encore comprendre leur nouveau rôle de fiduciaire. Le programme est divisé en quatre modules: collecte de données, élaboration d'objectifs, recommandations actuelles et suivi et évaluation. Les modules contiennent les éléments suivants:
Collecte de données
- Agrégation de compte en ligne Flux de travail de découverte de client automatisé Suivi des modifications apportées par le client et le conseiller Journaux d'événements complets
Développer des objectifs
- Une suite d'outils de planification avancés et de base Reconnaissance par le client des interactions clés Consigner et archiver automatiquement des conseils
Recommandations actuelles
- Présentations modèles pour tout scénario Examen / approbation de la conformité rationalisé des présentations Structures de rapports personnalisés, avis de non-responsabilité et divulgations
Surveiller et réévaluer
- Analyses commerciales avancées avec filtres spécifiques au DOL Alertes et notifications par e-mail d'événements aberrants Flux de travail sur les faits les plus intéressants
eMoney a également un autre programme appelé Advisor Analytics, qui permet aux conseillers de créer plus de 25 graphiques qui peuvent les aider à décomposer leurs données client, leurs activités commerciales et d'autres informations vitales qui peuvent les aider à gérer leurs pratiques plus efficacement. La société a l'intention de fournir des services clés en main complets que les conseillers peuvent utiliser pour développer leur entreprise et gérer leur argent de manière pratique et évolutive. (Pour en savoir plus, voir: Comment la technologie aide les conseillers financiers .)
The Bottom Line
2016 a été une grande année pour eMoney, car elle a ajouté près de 17 000 nouveaux utilisateurs et déployé de nouvelles fonctionnalités pour les conseillers financiers. Les conseillers qui utilisent ce service peuvent s'attendre à exercer leurs fonctions de manière plus rationalisée et à découvrir de nouveaux éléments de données qui peuvent les aider à développer leur pratique et à se conformer à la règle fiduciaire. (Pour en savoir plus, voir: Conseillers : voici comment votre concurrence se sent au sujet des dépenses technologiques .)
