Les investisseurs qui souhaitent générer des rendements similaires à ceux du marché boursier américain peuvent le faire en investissant dans des actions nationales à grande capitalisation qui représentent la majeure partie du marché boursier américain. Les sociétés américaines à grande capitalisation sont généralement des entreprises bien établies qui ont des avantages concurrentiels dans ce qu'elles produisent et vendent. Ces sociétés disposent généralement de ressources financières importantes qui peuvent être déployées pour générer des rendements pour les actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions. Les investisseurs intéressés à investir dans des actions américaines à grande capitalisation peuvent le faire en investissant dans des fonds communs de placement gérés passivement à des coûts raisonnables.
Catégorie investisseur Rydex NASDAQ-100 Fund
Actifs sous gestion (AUM): 1 milliard de dollars
Rendement annuel moyen de la valeur liquidative (VNI) 2010-2015: 17, 13%
Ratio de charges nettes: 1, 26%
La classe d'investisseurs Rydex NASDAQ-100 Fund suit la performance, avant frais et charges, de l'indice NASDAQ-100, qui est composé de titres émis par 100 des plus grandes sociétés non financières cotées au NASDAQ. Environ 38% des avoirs du fonds sont attribués à des sociétés de technologie de l'information, tandis que les actions de consommation discrétionnaire représentent environ 14% des avoirs du fonds. Apple est le plus grand stock d'actions du fonds, avec une allocation d'environ 6, 5%. Le fonds détient des actions de nombreuses autres sociétés bien connues, telles que Microsoft, Amazon.com, Alphabet et Facebook. Les 10 principaux titres du fonds représentent 42% de l'actif du fonds.
La catégorie d'investisseurs Rydex NASDAQ-100 Fund a obtenu une note globale de cinq étoiles de Morningstar. Le fonds est livré sans frais de dossier et nécessite un investissement minimum de 2 500 $.
Fonds indiciel à grande capitalisation BlackRock Actions de l'investisseur A
Actifs sous gestion: 99, 2 millions de dollars
Rendement annuel moyen de la VNI 2012-2015: 12, 17%
Ratio de charges nettes: 0, 38%
Le BlackRock Large Cap Index Fund Investor A Shares investit dans un portefeuille d'actions pour atteindre un rendement correspondant au rendement total de l'indice Russell 1000, qui représente les 1 000 actions les mieux classées de l'indice Russell 3000. Le fonds cherche à reproduire les résultats de placement de l'indice sous-jacent en détenant toutes les actions comprises dans l'indice Russell 1000. Le secteur des technologies de l'information a la plus grande allocation avec 20%, tandis que les valeurs financières et les valeurs de soins de santé représentent respectivement environ 18 et 14% des actifs du fonds. Aucune participation unique dans le portefeuille du fonds ne représente plus de 4% de l'actif du fonds.
Le BlackRock Large Cap Index Fund Investor A a obtenu une note globale de quatre étoiles de Morningstar. Le fonds n'a pas de frais de dossier et oblige ses investisseurs à contribuer au moins 1 000 $.
Fonds indiciel composé Fidelity NASDAQ
Actifs sous gestion: 2, 1 milliards de dollars
Rendement annuel moyen de la VNI 2010-2015: 16, 58%
Ratio de charges nettes: 0, 29%
Le Fidelity NASDAQ Composite Index Fund cherche à reproduire la performance de l'indice NASDAQ Composite. Le fonds utilise des techniques d'échantillonnage pour obtenir des résultats d'investissement similaires à l'indice sous-jacent plutôt que de reproduire entièrement les composants de l'indice. Les actions des technologies de l'information ont de loin la plus grande allocation, à 46%, tandis que les actions de consommation discrétionnaire représentent 18% des avoirs du fonds.
Le fonds affiche l'un des ratios de frais les plus bas parmi ses pairs. Morningstar a attribué au fonds une note globale de cinq étoiles. Le Fidelity NASDAQ Composite Index Fund ne facture aucun frais de gestion et est assorti d'un investissement minimum de 2 500 $.
Actions de l'investisseur Vanguard High Dividend Yield Index Fund
Actifs sous gestion: 15, 7 milliards de dollars
Rendement annuel moyen de l'ANR 2010-2015: 13, 26%
Ratio de charges nettes: 0, 18%
Les actions d'investisseurs du Fonds Vanguard High Dividend Yield Index Fund suivent le rendement de l'indice FTSE High Dividend Yield, qui se compose d'actions ordinaires de sociétés qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne. Le fonds poursuit une stratégie d'investissement de réplication complète en détenant toutes les composantes de l'indice sous-jacent. Les avoirs du fonds sont bien diversifiés dans divers secteurs, aucun secteur ne représentant plus de 15%. Les stocks de biens de consommation ont l'allocation la plus élevée, à 15%. Les 10 principaux titres du fonds représentent 31% de l'actif du fonds.
Le faible ratio de frais et les solides rendements ajustés au risque ont valu au fonds une note d'analyste argent et une note globale cinq étoiles de Morningstar. Les actions d'investisseurs du Fonds indiciel à rendement élevé en dividendes Vanguard ne facturent pas de frais de dossier et nécessitent un investissement minimum de 3 000 $.
