Table des matières
- 1. Dîner d'affaires
- 2. Téléphone portable pour les appels professionnels
- 3. Déduire les primes de soins de santé
- 4. Gérer le revenu imposable
- 5. Déduire les frais de voyage
- The Bottom Line
Pour le propriétaire d'une petite entreprise, la saison des impôts peut être stressante et la perspective de débourser beaucoup d'argent pour le gouvernement n'est pas excitante. C'est pourquoi les propriétaires de petites entreprises aiment les avantages fiscaux. Voici 5 avantages fiscaux qui sont souvent négligés par les propriétaires de petites entreprises et qui peuvent faire économiser de l'argent à votre entreprise.
Veuillez consulter votre fiscaliste avant de suivre l'une des suggestions ci-dessous. Si vous effectuez vous-même vos impôts, il existe une ressource qui compare les offres en ligne de TurboTax, TaxAct et HR Block.
Points clés à retenir
- En tant que propriétaire de petite entreprise, vous avez beaucoup de contrôle sur les allégements fiscaux que vous pouvez déduire des revenus de votre entreprise.Beaucoup de ces déductions peuvent être ignorées car elles semblent assez inoffensives.Lunch meetings, service téléphonique et primes d'assurance maladie, généralement bénéficier, entre autres, de déductions fiscales pour les entreprises.
1. Dîner d'affaires
Donc, si vous achetez un déjeuner tous les jours et dépensez environ 8 $, vous pouvez déduire 4 $. Si vous faites le calcul, cela équivaut à plus de 1 000 $ par année en déductions imposables (4 $ / jour x 5 jours x 52 semaines).
2. Utilisez votre téléphone portable personnel pour les appels professionnels
Supposons que vous utilisez environ 30 000 minutes par an sur votre téléphone, pour des raisons personnelles et professionnelles. Vous passez environ 60 minutes par jour sur les appels professionnels pour la semaine de travail moyenne. Cela représente environ 15 600 minutes par an que vous consacrerez aux appels professionnels (60 minutes / jour x 5 jours x 52 semaines), soit plus de 50% du total de vos minutes téléphoniques annuelles. Sur la base des chiffres de ce scénario, vous pourriez déduire plus de 50% des coûts annuels totaux des téléphones portables personnels en tant que dépenses d'entreprise.
La clé est de vous assurer que vous obtenez une liste détaillée de votre facture de téléphone mensuelle, de sorte que vous ayez des preuves au cas où l'IRS déciderait de vérifier votre entreprise. Il serait judicieux d'obtenir un numéro d'entreprise distinct qui achemine vers votre téléphone, ce qui facilite la séparation des appels entrants. En supposant une facture de téléphone de 100 $ par mois (facture moyenne supérieure à 100 $ / mois) et une déduction de 50%, vous pourriez économiser 500 $ supplémentaires en déductions (100 $ / mois x 12 mois x 0, 50 déduction)
3. Déduisez vos primes de soins de santé
En tant que propriétaire d'entreprise répondant aux critères ci-dessus, vous pouvez demander un allégement d'impôt sur le revenu de 10000 $, mais pas un allégement pour l'impôt sur le travail indépendant, qui resterait à un revenu imposable de 60000 $ (les petites entreprises paient les deux.). Cependant, si votre conjoint est un employé de votre entreprise, vous pouvez obtenir les deux. Vous pouvez acheter un plan en son nom (pas au nom de l'entreprise) qui couvre vous deux et vos personnes à charge. Étant donné qu'elle est à la fois une employée et votre conjoint, vous pouvez déduire la totalité des 10 000 $ en paiements de votre impôt sur le revenu d'entreprise et de votre impôt sur le travail indépendant, en supposant que vous produisiez conjointement. Dans ce scénario, vous pourriez économiser 3 000 $ en impôt sur le revenu et 1 530 $ en impôt sur le travail indépendant, pour une économie totale de 4 530 $. (Pour en savoir plus sur les autres avantages fiscaux dont peuvent profiter les travailleurs indépendants, consultez l'article: 10 Avantages fiscaux pour les travailleurs indépendants .)
4. Gérez votre revenu imposable
Selon votre revenu imposable, vos taux d'imposition peuvent varier considérablement - jusqu'à 10% pour les particuliers et les sociétés d'une tranche d'imposition à l'autre.
Supposons que votre entreprise soit une SARL et que vous soyez à quelques semaines de la fin de l'année commerciale. Vous vérifiez votre revenu imposable et constatez qu'il est jusqu'à présent de 80 000 $. Vous devez acheter du nouvel équipement, qui coûtera au total 15 000 $. Si vous effectuez ces achats maintenant, ils ramèneront votre revenu imposable à environ 65 000 $, ce qui vous place dans la tranche d'imposition de 50 000 $ à 75 000 $ (25%). Si vous attendez, votre entreprise se situera entre 75 000 $ et 100 000 $ (34%).
5. Déduire les frais de voyage
Les propriétaires d'entreprise accumulent souvent des points sur leur carte de miles et pensent qu'ils peuvent réduire les frais de voyage d'affaires en utilisant leurs miles pour les vols d'affaires. Cependant, s'ils volent également assez fréquemment pour des voyages personnels, c'est une erreur. Les frais de déplacement professionnel sont entièrement déductibles en tant que dépenses professionnelles; les frais de voyage personnels ne le sont évidemment pas.
Disons que vous dépensez 5000 $ / an sur les vols d'affaires et 2000 $ / an sur les vols personnels, que vous avez un revenu d'entreprise de 60000 $ / an, payez environ 30% des impôts sur le revenu des États et du gouvernement fédéral et accumulez 2000 $ / an en miles aériens. Au lieu de payer 18 000 $ en taxes (60 000 $ x 0, 30), vous payez 16 500 $ en taxes (60 000 $ - 5 000 $ en frais de voyage x 0, 30). En conséquence, vous économisez 1 500 $ en impôts sur le revenu et 2 000 $ en frais de voyage personnels (que vous couvrez avec vos miles aériens), économisant ainsi un total de 3 500 $ / an en coûts.
The Bottom Line
Grâce à ces 5 conseils, vous devriez pouvoir économiser de l'argent sur vos impôts cette année. Bien sûr, les avantages fiscaux peuvent devenir assez compliqués, alors assurez-vous de vérifier auprès de votre fiscaliste ces avantages. (Pour une lecture connexe, voir le diaporama: Les déductions fiscales les plus controversées .)
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