Si vous vous inquiétez de la correction du marché boursier, ou si vous vous dirigez éventuellement vers le territoire baissier, alors vous voudrez peut-être considérer les fonds négociés en bourse (ETF) ci-dessous. Ils vous offriront tous plus de protection contre les baisses que la grande majorité des ETF dans l'univers des ETF. Cependant, il existe certaines idées fausses courantes sur ces FNB que vous devez connaître.
Pour votre commodité, les FNB ci-dessous ont été divisés en deux groupes: de premier niveau et de deuxième niveau.
Le niveau supérieur
Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP)
Objectif: suit la performance de l'indice du secteur de consommation de base sélectionné.
Actif total: 8, 14 milliards de dollars (au 15/04/15)
Date de création: 16 décembre 1998
Volume quotidien moyen: 7, 4 millions
Dividende: 2, 55%
Dépenses: 0, 15%
3 principaux titres:
The Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
The Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Avril 2008 Élevé (avant le crash): 28, 49 $
Février 2009 Faible (bas du krach boursier): 20, 36 $
Analyse: Une perte est une perte, mais XLP a très bien résisté par rapport à ses pairs pendant la période la plus difficile. (Pour plus d'informations, voir: The Consumer Staples XLP ETF.)
Fournisseurs de soins de santé américains iShares (IHF)
Objectif: Suit la performance de l'indice Dow Jones US Select Health Care Providers Index.
Actif total: 819, 16 millions $
Date de création: 1er mai 2006
Volume quotidien moyen: 54 280
Dividende: 0, 16%
Dépenses: 0, 45%
3 principaux titres:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Anthem, Inc. (ANTM): 6, 91%
Avril 2008 Élevé: 49, 69 $
Février 2009 Minimum: 30, 13 $
Analyse: l'IHF n'a pas exceptionnellement bien résisté lors de la dernière crise, et il est peu probable qu'il apprécie s'il y a une autre crise. Cependant, elle résistera probablement mieux que la dernière fois, car les baby-boomers entrent dans une ère où ils auront besoin de nombreux produits et services liés aux soins de santé. (Pour plus d'informations, voir: FNB de soins de santé les plus performants .)
FNB d'appréciation des dividendes Vanguard (VIG)
Objectif: Suit les performances de l'indice NASDAQ US Dividend Achievers Select.
Actif total: 20, 76 milliards $
Date de création: 21 avril 2006
Volume quotidien moyen: 879 500
Dividende: 2, 13%
Dépenses: 0, 10%
3 principaux titres:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Wal-Mart Stores Inc.: 3, 99%
The Procter & Gamble Co.: 3, 91%
Avril 2008 Élevé: 55, 19 $
Février 2009 Minimum: 33, 18 $
Analyse: VIG n'a pas bien résisté lors de la dernière crise. Cela pourrait être le cas à l'avenir également. D'un autre côté, ce FNB à faible coût suit le rendement des sociétés qui ont enregistré une augmentation de leurs dividendes au fil du temps. De telles sociétés possèdent presque toujours des bilans sains et génèrent des flux de trésorerie solides. Par conséquent, ils sont susceptibles de résister à la tempête. L'approche correcte ici serait d'acheter VIG sur n'importe quel creux, sachant que ce n'est qu'une question de temps avant que ces sociétés d'élite ne rebondissent. (Pour plus d'informations, voir: Les traders se tournent vers les fonds de dividendes .)
Le deuxième niveau
Utilitaires Select Sector SPDR ETF (XLU)
Objectif: Suit la performance de l'Indice Utilities Select Sector.
Actif total: 6, 38 milliards $
Date de création: 16 décembre 1998
Volume quotidien moyen: 13, 2 millions
Rendement en dividendes: 3, 43%
Ratio de dépenses: 0, 15%
3 principaux titres:
Duke Energy Corp. (DUK): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
Avril 2008 Élevé: 41, 31 $
Février 2009 Minimum: 25, 35 $
Analyse: Si vous recherchez des «FNB anti-récession», vous trouverez souvent XLU sur la liste. Mais c'est pourquoi vous devez faire attention à ce que vous lisez. Comme vous pouvez le voir, XLU n'a pas très bien résisté lors de la dernière crise. Ce sera probablement le prochain lors de la prochaine crise. Bien que les services publics soient généralement considérés comme sûrs, le problème est qu'ils sont optimisés. Par conséquent, lorsque les taux d'intérêt augmenteront, leurs dettes deviendront plus chères. Les ratios d'endettement pour Duke, NextEra Energy et Southern Co. sont respectivement de 1, 04, 1, 44 et 1, 17. Ce ne sont pas des ratios terribles, mais ils ne sont pas non plus réconfortants dans un environnement de taux d'intérêt plus élevés. (Pour plus d'informations, voir: Est-il temps pour les fonds à faible volatilité?)
FNB Invesco Dynamic Food & Beverage (PBJ)
Objectif: Suit la performance de l'Indice Dynamic Food & Beverage Intellidex.
Actif total: 266, 83 millions $
Date de création: 23 juin 2005
Volume quotidien moyen: 91 133
Dividende: 1, 28%
Dépenses: 0, 61%
3 principaux titres:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
The Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (SIG): 5, 06%
Avril 2008 Élevé: 16, 82 $
Février 2009 Minimum: 11, 13 $
Analyse: un déclin gérable dans les pires moments. Et PBJ investit dans le meilleur des meilleurs aliments et boissons. La seule raison pour laquelle PBJ figure sur la liste de deuxième niveau est en raison du ratio de frais de 0, 61%, qui est légèrement supérieur au ratio de dépenses moyen du FNB de 0, 46%. Ce ratio de dépenses accru rongera vos bénéfices et accélérera les pertes. (Pour en savoir plus, voir: Quel est le bon moment pour les stocks d'aliments et de boissons? )
Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)
Objectif: Suit la performance de l'indice MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
Actif total: 2, 52 milliards $
Date de création: 26 janvier 2004
Volume quotidien moyen: 114 462
Dividende: 1, 90%
Dépenses: 0, 12%
3 principaux titres:
The Procter & Gamble Co.: 10, 92%
The Coca-Cola Co.: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Avril 2008 Élevé: 69, 85 $
Février 2009 Minimum: 49, 53 $
Analyse: Avec cet ETF offrant un ratio de frais très bas et détenant des sociétés de premier ordre, vous vous demandez peut-être pourquoi il figure sur la liste de deuxième niveau. Cela peut être répondu en un mot: la liquidité. (Pour plus d'informations, voir: Les biens de consommation de base se défendent contre la volatilité.)
The Bottom Line
Considérez les ETF ci-dessus pour la protection contre les baisses, en particulier ceux de la catégorie de premier niveau. Cela dit, si vous êtes vraiment inquiet de la faiblesse du marché et que vous souhaitez une protection contre les baisses, le jeu le plus sûr serait de passer à l'argent. Si le marché faiblit, il se déroulera dans un environnement déflationniste. Si vous êtes en espèces, la valeur de cet argent augmentera (chaque dollar ira plus loin). (Pour plus d'informations, voir: 4 stratégies ETF pour un marché baissier et les 5 meilleures actions de récession .)
