Les conseillers financiers indépendants ont beaucoup à faire. En plus du travail principal d'analyse des finances des clients, de sélection des investissements appropriés et de gestion active des portefeuilles, les conseillers financiers doivent également consacrer du temps à développer de nouvelles relations avec les clients, à suivre une formation professionnelle continue et à gérer le bureau. Sans surprise, il peut être un véritable défi de gérer et de développer une entreprise de conseil indépendante sur le marché concurrentiel moderne.
Heureusement, la dernière génération de plates-formes Web pour les conseillers financiers fournit les outils nécessaires pour travailler et communiquer plus efficacement et produire de meilleurs résultats pour les clients. En investissant dans une plateforme complète similaire à celles décrites ci-dessous, les conseillers indépendants peuvent se mettre en position de réussir.
Bureau de Morningstar
Morningstar Office est une plateforme complète de gestion des opérations conçue spécifiquement pour les conseillers financiers indépendants. Il a été développé par Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), la firme de recherche d'investissement très respectée. En plus des outils de gestion de la pratique axés sur la productivité des bureaux, Morningstar Office propose également une sélection complète d'outils de recherche en investissements, de planification financière, de gestion des clients et de gestion de portefeuille.
Les utilisateurs de Morningstar Office bénéficient d'un accès en temps réel aux outils et données d'analyse propriétaires de Morningstar, y compris un accès direct à la recherche sur plus de 325 000 titres différents. Morningstar Office comprend également un portail Web sécurisé permettant aux clients d'accéder aux informations de compte, aux rapports d'investissement et à d'autres documents.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro est une solution de planification financière complète conçue pour les conseillers indépendants et les grandes sociétés de conseil. Le système de planification MoneyGuidePro fournit tous les outils dont un conseiller financier a besoin pour créer des plans financiers axés sur les objectifs, des plans de revenu à vie et des plans d'allocation d'actifs.
La plate-forme comprend un portail client en ligne, permettant un accès instantané aux informations de planification, aux résumés des résultats et aux rapports, et une variété d'outils interactifs pour aider les clients à découvrir, explorer et tester différents scénarios de planification par eux-mêmes. Ce logiciel se classe comme la plate-forme la plus utilisée sur le marché pour 2014, selon deux enquêtes de conseillers financiers professionnels menées respectivement par les publications financières Financial Planning et InvestmentNews.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro est un concurrent proche de la plate-forme MoneyGuidePro. Il offre une gamme complète d'outils de planification et d'analyse pour créer des plans basés sur des objectifs, ainsi que des plans d'investissement, de succession et de trésorerie. Les outils analytiques intégrés aident les conseillers à cibler efficacement les plans sur les besoins des clients, tandis que les modules de reporting et de présentation facilitent le partage des informations sur les plans avec les clients. La plateforme eMoney Advisor offre également aux clients un accès en ligne à un portail de gestion de patrimoine personnalisé, comprenant une variété d'outils interactifs de dépenses et de budgétisation, un suivi des investissements en temps réel et du contenu éducatif.
Finance Logix
La plate-forme Finance Logix, un produit Envestnet Inc (ENV), est une autre solution complète pour les conseillers financiers indépendants et les grandes sociétés de conseil. Le cadre Finance Logix fournit les outils dont les conseillers ont besoin pour effectuer des recherches d'investissement approfondies et créer des plans financiers adaptés aux besoins des clients. Ce logiciel utilise Morningstar Data dans ses modules de planification et d'allocation d'actifs, ce qui en fait une bonne alternative à la plateforme Morningstar Office.
Finance Logix fournit un accès en ligne sécurisé aux clients, y compris un tableau de bord interactif sur la santé financière et un calendrier de rendez-vous et de tâches pour aider les conseillers et les clients à respecter le calendrier. Un coffre-fort en ligne offre un accès sécurisé aux rapports d'investissement et autres documents importants.
Redtail CRM
Redtail CRM est une plateforme de gestion de la relation client (CRM) conçue à partir de zéro pour les conseillers financiers. Alors que la plupart des plates-formes de planification financière basées sur le Web incluent des outils de suivi des relations et des communications avec les clients, Redtail CRM fournit un système complet de gestion des clients. Il se classe parmi les plateformes logicielles de conseillers financiers les plus utilisées.
Les modèles de flux de travail automatisés accélèrent les communications, permettant aux conseillers occupés de rester en contact avec les clients de manière efficace. Lorsque le suivi des clients est activé, le logiciel génère automatiquement une chronologie des contacts afin que le conseiller puisse consulter l'historique d'un client en quelques secondes. Les communications peuvent même être planifiées à l'avance. Redtail CRM est conçu pour s'intégrer à bon nombre des meilleures plateformes de planification financière, y compris toutes celles répertoriées ci-dessus.
