Avec plus de 3 billions de dollars d'actifs gérés dans plus de 200 fonds, Vanguard est l'une des plus grandes sociétés d'investissement au monde. Sa réputation bien méritée en matière d'investissement à faible coût n'est dépassée que par ses antécédents de production de fonds hautement cotés qui remplissent toutes les listes des meilleurs fonds à posséder. Découvrez pourquoi les fonds Vanguard font partie de votre portefeuille.
Les frais comptent
Le fondateur de Vanguard, John Bogle, a été parmi les premiers leaders de l'industrie à établir un lien direct entre les dépenses d'investissement et la performance des investissements. De nombreuses études ont montré que des frais de gestion plus élevés entravent définitivement la performance des investissements à long terme. Vanguard a toujours offert des fonds sans frais avec certains des ratios de dépenses les plus bas du marché. Si vous êtes admissible à sa catégorie de fonds Admiral (nécessitant un investissement minimum de 10 000 $), les ratios de dépenses sont encore réduits.
La position de leader de Vanguard en tant que fournisseur de fonds à faible coût est assurée par sa structure de propriété. Contrairement à la plupart des sociétés de fonds, qui appartiennent à des sociétés tierces ou à des actionnaires, Vanguard appartient aux fonds communs de placement eux-mêmes, de sorte que tous les bénéfices sont investis dans la réduction des coûts pour ses actionnaires de fonds communs de placement.
Roi des fonds indiciels à faible coût
Bogle a également été parmi les premiers à souligner que la grande majorité des fonds gérés activement ne peuvent battre les indices du marché avec un certain degré de cohérence. Sa philosophie de base était basée sur l'idée que, si vous ne pouvez pas battre le marché, vous devriez devenir le marché - et si vous pouvez le faire au coût le plus bas possible, vous pouvez surclasser la plupart des gestionnaires de fonds activement gérés. Vanguard a été un pionnier de l'investissement indiciel dans les années 1990 et propose désormais la plus large gamme de fonds liés à à peu près n'importe quel indice de marché. Si vous êtes un investisseur passif, vous ne pouvez pas obtenir une diversification plus large du portefeuille ailleurs.
Conception de portefeuille pour toutes les situations
Vanguard propose des fonds à gestion active à faible coût qui peuvent vous aider à naviguer dans les eaux boueuses. Ses fonds peuvent vous offrir un portefeuille bien équilibré pour vous protéger contre la volatilité des marchés. Quels que soient vos besoins ou vos objectifs, vous pouvez choisir parmi près de 300 fonds et fonds négociés en bourse (ETF) pour créer le portefeuille parfait.
Si vous ne voulez qu'un seul fonds pour votre portefeuille
Ce n'est peut-être pas la stratégie d'investissement la plus fortement recommandée, mais si vous souhaitez rationaliser votre portefeuille et conserver un seul fonds, le fonds Vanguard Total Stock Market Index pourrait être celui-là. Il s'agit du plus grand fonds indiciel de Vanguard, incarnant la philosophie de base de Bogle. Le fonds vous offre une exposition à l'ensemble du marché boursier américain avec une large diversification parmi les grandes, moyennes et petites capitalisations des deux côtés du spectre de croissance et de valeur. Il s'agit d'un fonds géré passivement, ses dépenses sont donc aussi faibles qu'elles se situent à 0, 17%. En raison de la rotation de son portefeuille, il est très fiscalement avantageux, c'est donc un excellent fonds pour les comptes imposables.
Bien sûr, la détention d'un seul investissement dans un portefeuille n'est pas recommandée en raison du risque d'exposition unilatéral. Une meilleure stratégie d'investissement consisterait à faire du fonds Vanguard Total Stock Market Index un portefeuille de base dans un portefeuille diversifié comprenant d'autres catégories d'actifs, telles que les obligations, les titres étrangers et les espèces.
Conclusion
Vanguard est le leader des fonds low-cost depuis plusieurs décennies et a également réussi à produire de nombreux fonds les plus performants. Vous pouvez trouver des fonds à moindre coût; d'autres sociétés de fonds doivent rivaliser avec Vanguard. Vous pouvez également trouver des fonds plus performants, mais peu de sociétés de fonds ont autant de fonds les plus performants dans plusieurs catégories que Vanguard.
Vous ne pouvez jamais savoir si vous disposez des meilleurs fonds pour votre portefeuille. Au moins avec les fonds Vanguard, vous savez qu'ils seront parmi les meilleurs.
