Qu'est-ce que le service automatisé de transfert de compte client (ACATS)?
Le service automatisé de transfert de compte client (ACATS) est un système qui facilite le transfert de titres d'un compte de trading à un autre dans une société de courtage ou une banque différente. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) a développé le système ACATS, remplaçant l'ancien système de transfert manuel d'actifs par celui-ci entièrement automatisé et standardisé.
Points clés à retenir
- Le service automatisé de transfert de compte client peut être utilisé pour transférer des actions, des obligations, des espèces, des fonds communs de placement, des fonds communs de placement, des options et d'autres produits d'investissement.Le système peut être requis lorsqu'un investisseur souhaite déplacer son compte de la société de courtage A à la société de courtage Seuls les membres éligibles au NSCC et les banques membres de la Depository Trust Company peuvent utiliser le système ACATS.
Fonctionnement du service automatisé de transfert de compte client (ACATS)
Le système ACATS est lancé lorsque la nouvelle entreprise réceptrice demande au client de signer les documents de transfert appropriés. Une fois le document reçu en bon état, l'entreprise destinataire soumet une demande en utilisant le numéro de compte du client et l'envoie à l'entreprise livreuse. Si les informations correspondent à la fois à l'entreprise livreuse et à l'entreprise destinataire, le processus ACATS peut commencer. Le processus prend généralement de trois à six jours ouvrables.
L'ACATS simplifie le processus de passage d'une société de courtage à une autre. L'entreprise livrante transfère les avoirs exacts à l'entreprise destinataire. Par exemple, si le client détenait 100 actions de l'action XYZ chez l'entreprise livreuse, l'entreprise destinataire reçoit le même montant, avec le même prix d'achat. Cela le rend plus pratique pour les clients car ils n'ont pas besoin de liquider leurs positions, puis de les racheter auprès de la nouvelle société. Un autre avantage est que les clients n'ont pas besoin d'en informer préalablement leur société de courtage ou leur conseiller. S'ils ne sont pas satisfaits de leur courtier actuel, ils peuvent simplement passer à un nouveau et commencer le processus de transfert.
Titres éligibles pour ACATS
Les clients peuvent transférer toutes les actions cotées en bourse, les fonds négociés en bourse (ETF), les espèces, les obligations et la plupart des fonds communs de placement via le système ACATS. L'ACATS peut également transférer des certificats de dépôt (CD) des institutions bancaires par le biais du système ACATS, tant qu'il est membre du NSCC. ACATS travaille également sur tous les types de comptes, tels que les comptes imposables, les comptes de retraite individuels (IRA), les fiducies et le courtage 401 (k) s.
Titres non éligibles pour l'ACATS
Il existe plusieurs types de titres qui ne peuvent pas passer par le système ACATS. Les rentes ne peuvent pas être transférées via le système, car ces fonds sont détenus auprès d'une compagnie d'assurance. Pour transférer l'agent inscrit sur une rente, le client doit remplir le bon formulaire pour effectuer le changement et lancer le processus.
Les autres titres non éligibles dépendent des réglementations de la société de bourse ou de la banque réceptrice. De nombreuses institutions ont des placements exclusifs, tels que des fonds communs de placement et des placements alternatifs qui peuvent devoir être liquidés et qui peuvent ne pas être disponibles au rachat par le biais du nouveau courtier. En outre, certaines entreprises ne peuvent pas transférer des actions non cotées ou des produits financiers négociés de gré à gré (OTC).
